परिचय
Top 5 Mutual Funds SIP: निवेश करना कभी-कभी एक चुनौतीपूर्ण प्रयास की तरह लग सकता है, खासकर उन लोगों के लिए जो व्यवस्थित निवेश योजनाओं (SIP) और Mutual Funds से अपरिचित हैं। यह लेख आपको 2024 के लिए बेहतरीन योजनाएं चुनने में मदद करेगा और आपको SIP के बारे में जानकारी प्रदान करेगा। लंबी अवधि की वित्तीय योजना, जैसे कि सेवानिवृत्ति, के लिए SIP की गहन समझ की आवश्यकता होती है, और यह लेख नौसिखिए और अनुभवी निवेशकों दोनों के लिए एक संपूर्ण मार्गदर्शिका के रूप में कार्य करेगा।
2024 के लिए Best Mutual Fund में निवेश करने के लिए SIP मॉडल को जानें
SIP एक लचीली निवेश पद्धति है जो लोगों को Mutual Fund में मासिक या त्रैमासिक निश्चित राशि का निवेश करने में सक्षम बनाती है। इस व्यवस्थित दृष्टिकोण के कई फायदे हैं। यह सबसे पहले पैसे बचाने की आदत बनाता है। दूसरा, यह निवेशकों को रुपया लागत औसत नामक घटना का लाभ उठाने में सक्षम बनाता है, जो उन्हें कम कीमतों पर अधिक इकाइयां और उच्च कीमतों पर कम इकाइयां खरीदने में सक्षम बनाता है। समय के साथ, यह रणनीति मुनाफे में सुधार कर सकती है।
2024 में Top 5 Mutual Funds SIP
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| नाम खोजें | वर्ग | 5 साल बाद वापसी |
| एचडीएफसी लार्ज एंड मिड कैप फंड (जी) | लार्ज एवं मिड कैप | 22.7% |
| डीएसपी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (जी) | कर बचत | 21.0% |
| मिराए एसेट ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (जी) | कर बचत | 20.2% |
| केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड (जी) | बड़ी टोपी | 18.1% |
| डीएसपी इंडिया टाइगर फंड (जी) | क्षेत्रीय विशेष परिस्थितियाँ | 26.9% |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (जी) | आक्रामक संकर | 21.4% |
| मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (जी) | मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर | 27.3% |
| यूनियन ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (जी) | कर बचत | 20.1% |
| एचडीएफसी हाइब्रिड डेट फंड | रूढ़िवादी संकर | 10.9% |
| सुंदरम इक्विटी सेविंग्स फंड | इक्विटी बचत | 12.0% |
| क्वांट स्मॉल कैप फंड (जी) | छोटी टोपी | 38.3% |
| क्वांट मल्टी एसेट फंड (जी) | बहु-परिसंपत्ति आवंटन | 27.3% |
SIP कैसे काम करता है?
Mutual Funds SIP योजना को समझना आसान है जब आप इसे ठीक से समझते हैं। SIP निवेशकों को न्यूनतम 500 रुपये से लेकर निश्चित अंतराल पर असीमित राशि तक निवेश शुरू करने की अनुमति देता है। निवेश का अंतराल हर महीने, त्रैमासिक या साप्ताहिक हो सकता है। समय के साथ SIP निवेश पर रिटर्न बढ़ता है और बेहतर रिटर्न प्रदान करता है। SIP योजना गुल्लक की तरह ही काम करती है, जहां बच्चा गुल्लक में छोटी-छोटी रकम डालता रहता है और समय के साथ उसके पास बड़ी रकम जमा हो जाती है।
इस पैसे का उपयोग आमतौर पर उसका पसंदीदा खिलौना, किताब या खेल खरीदने के लिए किया जाता है। दूसरी ओर, SIP निवेशकों में निवेश अनुशासन पैदा करता है और उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों के लिए बचत करने के लिए प्रोत्साहित करता है। SIP योजना और गुल्लक के बीच मुख्य अंतर यह है कि SIP योजना में जमा की गई राशि बेकार रहती है। SIP निवेश को Mutual Funds के माध्यम से विशिष्ट परिसंपत्ति वर्गों में निवेश किया जाता है।
उदाहरण के लिए, एक निवेशक मल्टी कैप फंड, मिड कैप फंड, डायरेक्ट प्लान, आवधिक और प्रत्यक्ष विकास योजना, अवधि फंड और बैलेंस्ड फंड में निवेश कर सकता है।
SIP के जरिए निवेशक एकमुश्त निवेश भी कर सकता है। इसे पूरा करने के लिए एक Systematic Transfer Plan (STP)का उपयोग किया जाता है। यहां, एक निवेशक के पास अल्पकालिक या तरल फंड में बड़ी राशि डालने का विकल्प होता है और यह निर्दिष्ट करता है कि कितनी बार पैसा equity Fund में स्थानांतरित किया जा सकता है।
SIP को एक बार में या नियमित आधार पर भुनाया जा सकता है।The Systematic Withdrawal Plan (SWP), जो आवधिक निकासी का दूसरा नाम है, निवेशकों को नियमित भुगतान चुनने की अनुमति देती है जो उनके बैंक खातों में जमा किए जाते हैं।
2024 में निवेश के लिए Top 5 Mutual Funds SIP
Mutual Funds योजनाओं द्वारा पेश की जाने वाली शीर्ष SIP योजनाएं निम्नलिखित हैं:
- Quant Active Fund-Direct – क्वांट एक्टिव फंड नामक एक open-ended equity fund दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि का उत्पादन करना चाहता है। इस SIP योजना के माध्यम से equity प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है, मुख्य रूप से सामग्री और रासायनिक उद्योगों में।
- Quant Large & Mid Cap Fund-Direct- 12 दिसंबर 2006 को, क्वांट Mutual Funds ने Quant Large and Mid Cap Fund, एक multi-cap mutual fund योजना पेश की। इस शीर्ष SIP योजना का मुख्य लक्ष्य दीर्घकालिक विकास संभावनाएं प्रदान करना और Large and Mid Cap कंपनियों के मिश्रण में निवेश करके पूंजी की सराहना करना है।
- Edelweiss Large and Mid-Cap Fund-Direct- एक open-ended equity fund जो both large and mid-cap equities में निवेश करता है उसे Edelweiss Large and Mid-Cap Fund– कहा जाता है। इस SIP योजना का जोर उच्च-गुणवत्ता वाली कंपनियों पर है, और जबकि इसकी मजबूत वृद्धि की संभावना आकर्षण बढ़ाती है, तरलता प्रबंधन कुछ स्थिरता प्रदान करता है।
- Kotak Equity Opportunities Fund-Direct– Kotak Mahindra Mutual Funds एक open-ended Mutual Funds प्रदान करता है जिसे Kotak Equity Opportunities Fund कहा जाता है। मजबूत लाभ की संभावना के साथ, यह बेहतरीन SIP योजना है जो बड़े और Mid-Cap शेयरों में निवेश को जोड़ती है। हालाँकि, निवेश करने से पहले उसके अधिक जोखिम प्रोफाइल और अस्थिरता की क्षमता का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करें।
- Mirae Asset Large and Mid Cap Fund-Direct- Large and Mid Cap दोनों Equity में विविधता लाने और स्थिरता और विकास क्षमता के बीच संतुलन हासिल करने के इच्छुक निवेशकों के लिए एक अच्छी तरह से पसंद की जाने वाली SIP योजना Mirae Asset Large and Midcap Fund है।
SIP 2024 के लिए Best Mutual Fund में निवेश करने से पहले विचार किए जाने वाले कारक
SIP निवेश करने से पहले निम्नलिखित के बारे में सोचना महत्वपूर्ण है:
- निवेश के उद्देश्य: आपके वित्तीय उद्देश्य आपके लिए सर्वोत्तम प्रकार की SIP का निर्धारण करेंगे। उदाहरण के लिए, debt funds अल्पकालिक उद्देश्यों के लिए अधिक उपयुक्त हो सकते हैं जबकि equity funds दीर्घकालिक विकास के लिए बेहतर हो सकते हैं।
- जोखिम के प्रति सहनशीलता: फंड का निर्णय जोखिम के साथ आपके आराम के स्तर से प्रभावित होता है। जबकि कम जोखिम (debt funds) अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं, उच्च जोखिम (equity funds) बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।
- समय में क्षितिज: आपके निवेश की अवधि बहुत महत्वपूर्ण है. लंबे निवेश क्षितिज पर अधिक जोखिम को सहन किया जा सकता है क्योंकि बाजार में मंदी से उबरने के लिए अधिक समय होता है।
- निधियों का प्रदर्शन: किसी फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का विश्लेषण करने से उसके प्रबंधन और रणनीति के बारे में जानकारी मिल सकती है, भले ही यह भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं है।
2024 में Best SIP योजनाओं में निवेश के लाभ
Top 5 Mutual Funds SIP में पैसा लगाने के अपने फायदे हैं।
- SIP में कदम बढ़ाना- निवेशकों के लिए यह आवश्यक है कि वे अपनी आय वृद्धि के अनुपात में अपना वार्षिक योगदान बढ़ाएं। निवेश बढ़ाने के लिए हर साल SIP के लिए दोबारा आवेदन करना समय लेने वाला हो सकता है।
इसलिए स्टेप-अप SIP लागू किया गया है। निवेशकों के पास SIP आवेदन के समय प्रतिशत या वार्षिक राशि बढ़ाने का विकल्प चुनने का विकल्प होता है। स्टेप-अप विकल्प चुनने से आपको मुद्रास्फीति को मात देने, रिटर्न बढ़ाने और अपने वित्तीय उद्देश्य को अधिक तेज़ी से प्राप्त करने में मदद मिल सकती है। - बाजार का कोई समय नहीं- SIP तेजी और मंदी दोनों बाजारों में शुरू की जा सकती है। SIP निवेश योजना के साथ बाजार में प्रवेश करने से पहले समय निर्धारित करना आवश्यक नहीं है। बाजार की अस्थिरता का निवेश पर बहुत कम प्रभाव पड़ता है। यह कई वर्षों में निवेश के बिखराव का परिणाम है। प्रति यूनिट निवेश की लागत को औसत करने में मदद करके उच्च रिटर्न प्राप्त किया जाता है।
- फोस्टर की वित्तीय जिम्मेदारी- जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, SIP बेहद व्यवस्थित है। एक बार जब कोई निवेशक SIP शुरू कर देता है, तो उसे किसी भी चीज के बारे में चिंता करने की जरूरत नहीं होती है। SIP यंत्रीकृत हैं। बैंक खाते से हर महीने डेबिट किया जाता है। इसलिए यह एक निवेशक में वित्तीय अनुशासन पैदा करता है।
- औसत निवेश लागत- निवेशक SIP के साथ क्रॉस-मार्केट चक्र निवेश कर सकते हैं। उन्हें गिरते बाज़ार में अधिक संख्या में इकाइयाँ प्राप्त होती हैं और बाज़ार के शिखर के दौरान कम इकाइयाँ प्राप्त होती हैं। जब निवेश का औसत निकाला जाता है, तो प्रति यूनिट लागत कुल मिलाकर कम हो जाती है।
- कंपाउंडिंग शक्ति- लंबी निवेश अवधि निवेशकों को अधिक पैसा कमाने में मदद करने के लिए कंपाउंडिंग की शक्ति प्रदान करती है।
- बेहतर बजट- जब आप SIP में निवेश करते हैं तो आप अपनी लागतों को बेहतर ढंग से व्यवस्थित कर सकते हैं, जो इसके मुख्य लाभों में से एक है। जब वे प्रत्येक SIP की शुरुआत में अपना SIP स्थापित करते हैं तो वे शेष धनराशि को अपराध-मुक्त तरीके से खर्च कर सकते हैं
- छोटी रकम निवेश करें- SIP निवेश के साथ, निवेशक कम से कम 500 रुपये तक मासिक निवेश कर सकते हैं।
SIP के माध्यम से निवेश क्यों करें?
छोटे, नियमित अंतराल पर नियमित बचत की आदत डालना सबसे आम कारणों में से एक है जिससे लोग SIP निवेश की ओर आकर्षित होते हैं।
- छोटे पैमाने पर निवेश- SIP में नियमित निवेश कम से कम 500 रुपये या 100 रुपये से भी किया जा सकता है। चयनित SIP योजना के तहत निवेश की राशि पर कोई प्रतिबंध नहीं है, जिससे यह ज्यादातर लोगों के लिए सरल और किफायती हो जाता है।
- रुपये में औसत लागत- रुपये की औसत लागत आपको कम कीमत की अवधि के दौरान बेहतरीन SIP योजना की अधिक इकाइयां और बाजार विस्तार की अवधि के दौरान कम इकाइयां खरीदने में सक्षम बनाती है, क्योंकि शेयर बाजार अपनी अस्थिरता के लिए जाना जाता है। SIP में निवेश करना उन लोगों के लिए फायदेमंद है जो प्रीमियम पर कम यूनिट के बजाय कम लागत पर अधिक यूनिट खरीदते हैं।
- कई SIP निष्पादित करने की क्षमता- अपना सारा पैसा एक या दो फंडों पर लगाने के बजाय, एक SIP योजना आपको कई संपत्तियों में निवेश करने की सुविधा देती है। मजबूत दीर्घकालिक विकास की तलाश कर रहे निवेशकों को सही SIP योजना और निवेश चुनने से काफी फायदा हो सकता है।
- अनुकूलनशीलता- आप सर्वोत्तम SIP विकल्पों के साथ यह चुन सकते हैं कि अपना SIP कब शुरू करना है और कब बंद करना है। SIP कम निवेश स्तर पर उच्च स्तर का लचीलापन प्रदान करता है।
सर्वश्रेष्ठ SIP योजना 2024 में निवेश कैसे करें?
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75 लाख रिटर्न पाने के लिए 5000 का निवेश कैसे करें
75 लाख रिटर्न पाने के लिए 5000 का निवेश करने के लिए आपको 20 साल तक SIP में मासिक 5000 निवेश करना होगा, यह मानते हुए कि आपको सालाना 15% ब्याज मिलता है, आपका कुल निवेश 63,79,775 होगा और ब्याज लाभ 75,79,785 होगा, तो कुल 20 वर्षों के बाद आपकी ओर से राशि 75,79,775 होगी और इस तरह आपको SIP में मासिक केवल 5000 निवेश करके 75 लाख मिलेंगे।
Wrapping up
क्रमिक, दीर्घकालिक निवेश के माध्यम से एक बड़ा कोष जमा करने के लिए बेहतरीन निवेश योजनाएं SIP द्वारा प्रदान की जाती हैं। कोई भी, कहीं भी, इन कार्यक्रमों को खरीद और निवेश कर सकता है। SIP निवेश योजनाएं रुपये की औसत लागत, विविध जोखिम portfolio और अनुशासित निवेश के लाभ प्रदान करती हैं। इस पोस्ट में शामिल शीर्ष SIP योजनाओं का चयन करके बुद्धिमानीपूर्ण निर्णय लें।
