परिचय
Top Performing करने वाले Mutual Funds: Professional fund managers mutual funds द्वारा विभिन्न ग्राहकों से जुटाए गए धन की बदौलत सुविचारित निवेश निर्णय ले सकते हैं। अपील professional management, वित्तीय उद्देश्यों की एक श्रृंखला को समायोजित करने के लचीलेपन और जोखिम को कम करने के लिए विविधीकरण में है।
Mutual funds ऐसे समाधान पेश करते हैं जो अलग-अलग risk profiles and goals को समायोजित करते हैं। यह तरलता निवेशकों को उनके net asset value (NAV) पर शेयर खरीदने या बेचने में सक्षम बनाती है। उनकी CRISIL rating, के आधार पर, इस लेख में 10 अलग-अलग श्रेणियों में top mutual funds की जांच की जाएगी।
Top Performing करने वाले Mutual Funds: Top 10 Mutual Funds: –
आइए निवेश के लिए सर्वोत्तम mutual funds, साथ ही प्रत्येक की category and AUM (Assets under Management) की जांच करें।
| Find name | Category | AUM (Rs to Crs) |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | Mid Cap Fund | 52137.70 |
| ICICI Prudential Bluechip Fund | Large Cap Fund | 44425.37 |
| HDFC Flexi Cap Fund | Flexi Cap Fund | 42271 |
| Nippon India Small Cap Fund | Small Cap Fund | 41018.84 |
| Nippon India Multi Cap Fund | Multi Cap Fund | 22695.37 |
| SBI Contra Fund | Contra Fund | 18930.58 |
| SBI Long Term Equity Fund | ELSS | 17279.15 |
| UTI Nifty 50 Index Fund Direct Growth | Fund/ETFs | 13626.63 |
| HDFC Large and Mid Cap Fund | Large and Mid Cap Fund | 13427.73 |
| HDFC Focused 30 Fund | Focused Fund | 7762.21 |
Top 10 Mutual Funds का अधिक गहन विश्लेषण
विभिन्न श्रेणियों में निवेश के लिए सर्वोत्तम mutual funds की अस्थिरता, व्यय अनुपात, स्थापना के बाद से कुल return और बहुत कुछ सहित चर के प्रकाश में अधिक बारीकी से जांच की जानी चाहिए।
श्रेणी:
1. व्यय अनुपात वार्षिक रखरखाव शुल्क के लिए है जिसका उपयोग mutual funds विभिन्न खर्चों जैसे प्रबंधन शुल्क, आवंटन शुल्क, पदोन्नति की लागत और बहुत कुछ का समर्थन करने के लिए करता है।
2. किसी निश्चित अवधि में mutual funds की कीमत में उतार-चढ़ाव की मात्रा को अस्थिरता के रूप में जाना जाता है। मानक विचलन मापता है कि return माध्य से कितना विचलित होता है और funds के पिछले मूल्य उतार-चढ़ाव के बारे में जानकारी प्रदान करता है। इसके विपरीत, beta measures है कि एक fund समग्र रूप से बाजार के संबंध में कितना अस्थिर है।
3.एक निवेशक का अपने पूरे जीवनकाल में फंड के प्रदर्शन के बारे में Long Term View स्थापना के बाद से कुल Return प्रदान किया जाता है।
4. एक निश्चित समय सीमा के भीतर, funds की holdings को खरीदने और बेचने की आवृत्ति को Portfolio Turnover Ratio (PTR) द्वारा मापा जाता है। अधिक बार व्यापार करने का संकेत अधिक turnover अनुपात से होता है, जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए लेनदेन लागत और पूंजीगत लाभ कर में वृद्धि हो सकती है। इसके विपरीत, एक छोटा turnover प्रतिशत एक खरीद-और-पकड़ दृष्टिकोण का सुझाव देता है जिसमें portfolio में कम बदलाव शामिल होते हैं।
5. mutual fund और उसके benchmark index के बीच प्रदर्शन में अंतर tracking error द्वारा मापा जाता है। छोटी ट्रैकिंग त्रुटि का अर्थ है कि fund benchmark का अधिक बारीकी से पालन करता है, जबकि बड़ी tracking error बड़े अंतर को दर्शाती है।
Top Performing करने वाले Mutual Funds
1. HDFC Mid-Cap Opportunities Fund:-
· Fund House: HDFC Mutual Fund
Expenses ratio: 1.5%
· Volatility, Shared Deviation: 15.11 vs 14.97
· Volatility, beta version: 0.9 vs 0.88
Total returns since inception: 1329.75%
· Portfolio turnover ratio: 12.35%
· Tracking Error: 4.65%
यह fund अपनी कुल हिस्सेदारी का 93.96% regional equities में निवेश करता है। इसमें से large-cap stocks की हिस्सेदारी 5.16 प्रतिशत, mid-cap stocks की हिस्सेदारी 54.07 प्रतिशत और small-cap stocks की हिस्सेदारी 18.58 प्रतिशत है।
2. ICICI Prudential Bluechip Fund:-
· Fund House: ICICI Prudential Mutual Fund
· Expenses ratio: 1.56%
· Volatility, Shared Deviation: 13.4 vs 14.03
· Volatility, beta version: 0.91 vs 0.94
Total returns since inception: 761.21%
Portfolio turnover ratio: 23%
· Tracking Error: 6.18%
Fund की 98 प्रतिशत संपत्ति local equities में निवेश की जाती है, जिसमें 79.12 प्रतिशत large-cap stocks, 5.63 प्रतिशत mid-cap stocks और 0.36 प्रतिशत small-cap stocks शामिल हैं। इसके अलावा, fund का 0.51 प्रतिशत government securities में निवेश किया जाता है, जो कुल ऋण घटक का 0.5 प्रतिशत बनता है।
3. HDFC Flexi Cap Fund:-
· Fund House: HDFC Mutual Fund
Expenses ratio: 1.57%
· Volatility, Shared Deviation: 14.82 vs 14.24
· Volatility, beta version: 0.96 vs 0.94
Total returns since inception: 14572.15%
· Portfolio turnover ratio: 24.52%
· Tracking Error: 7.52%
large-cap stocks में 62.49 प्रतिशत, mid-cap companies, में 5.99 प्रतिशत और small-cap stocks में 3.98 प्रतिशत निवेश के साथ, fund की संपत्ति का 88.57 प्रतिशत local equities में निवेश किया गया है।
4. Nippon India Small Cap Fund:-
· Fund House: Nippon India Mutual Fund
· Expenses ratio: 1.53%
· Volatility, Shared Deviation: 15.98 vs 15.1
· Volatility, beta version: 0.89 vs 0.81
Total returns since inception: 1236.02%
· Portfolio turnover ratio: 19%
· Tracking Error: 0.00%
large-cap stocks में 5.35 प्रतिशत, mid-cap stocks में 8.64 प्रतिशत और small-cap stocksमें 56.38 प्रतिशत के साथ, यह fund अपनी कुल संपत्ति का 96.36% domestic equities में निवेश करता है।
5. Nippon India Multi Cap Fund:-
· Fund House: Nippon India Mutual Fund
· Expenses ratio: 1.67%
· Volatility, Shared Deviation: 15.27 vs 14.67
· Volatility, beta version: 0.99 vs 0.92
Total returns since inception: 2125.12%
Portfolio turnover ratio: 30%
· Tracking Error: 10.18%
इस फंड का portfolio घरेलू शेयरों में 98.37 प्रतिशत निवेश से बना है। उनमें से large-cap stocks की हिस्सेदारी 36%, mid-cap stocks की हिस्सेदारी 21.97% और small-cap stocks की हिस्सेदारी 23.75% है।
6. SBI Contra Fund:-
· Fund House: SBI Mutual Fund
· Expenses ratio: 1.7%
· Volatility, Shared Deviation: 13.44 vs 13.95
· Volatility, beta version: 0.86 vs 0.93
Total returns since inception: 1795.84%
· Portfolio turnover ratio: 204%
· Tracking Error: 6.84%
Fund अपनी कुल संपत्ति का 76.23% domestic equities में निवेश करता है, जिसमें से 34.51% large-capitalization वाले stocks में, 17.62 प्रतिशत mid-capitalization वाले stocks में और 9.51 प्रतिशत small-capitalization वाले stock में निवेश करता है। इसके अलावा, fund की 6.21 प्रतिशत संपत्ति कर्ज में है, जिसका सारा हिस्सा सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है।
7. SBI Long-Term Equity Fund:-
· Fund House: SBI Mutual Fund
· Expenses ratio: 1.72%
· Volatility, Shared Deviation: 13.42 vs 13.81
· Volatility, beta version: 0.92 vs 0.91
Total returns since inception: 3091.43%
· Portfolio turnover ratio: 17%
· Tracking Error: 3.66%
Large-cap stocks, में 54.47 प्रतिशत, Mid-cap stocks, में 13.88 प्रतिशत और small-cap stocks, में 11.8 प्रतिशत निवेश के साथ, फंड ने अपनी संपत्ति का 93.28 प्रतिशत domestic equities में निवेश किया है।
8. UTI Nifty 50 Index Fund Direct Growth:-
· Fund House: UTI Mutual Fund
· Expenses ratio: 0.21%
· Volatility, Shared Deviation: 14.51 vs 14.89
· Volatility, beta version: 0.99 vs 0.83
Total returns since inception: 287.42%
· Portfolio turnover ratio: 4%
· Tracking Error: 0.13%
यह fund निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण के साथ Nifty 50 stocks का एक विविध portfolio प्रदान करता है।
9. HDFC Large and Mid Cap Fund:-
· Fund House: HDFC Mutual Fund
Expenses ratio: 1.57%
· Volatility, Shared Deviation: 14.82 vs 14.24
· Volatility, beta version: 0.96 vs 0.94
Total returns since inception: 14572.15%
· Portfolio turnover ratio:24%.52
· Tracking Error: 5.12%
95.81 प्रतिशत domestic equity का portfolio fund के पास है; portfolio में large-cap stocks की हिस्सेदारी 38.05 प्रतिशत, mid-cap stocks की हिस्सेदारी 29.47 प्रतिशत और small-cap stocks की हिस्सेदारी 9.06 प्रतिशत है।
10. HDFC Focused 30 Fund:-
· Fund House: HDFC Mutual Fund
Expenses ratio: 1.76%
· Volatility, Shared Deviation: 13.88 vs 14.26
· Volatility, beta version: 0.9 vs 0.93
Total returns since inception: 1594.39%
· Portfolio turnover ratio:18.84
· Tracking Error: 7.04%
Fund ने domestic equities में 83.14 प्रतिशत निवेश बनाए रखा है, जिसमें large-cap companies, में 55.86 प्रतिशत, mid-cap stocks में 7.5 प्रतिशत और small-cap stocks में 4.19 प्रतिशत शामिल है।
सबसे अच्छे mutual funds कौन से हैं?
अंतर्निहित परिसंपत्तियों के आधार पर Mutual funds को विभिन्न श्रेणियों में विभाजित किया जाता है, जिसमें debt, equities, or gold शामिल हो सकते हैं। विभिन्न प्रकार के Mutual funds में equity, debt, and hybrid funds शामिल हैं, प्रत्येक के लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता का एक अनूठा सेट होता है।
· आदर्श Mutual funds विकल्प लक्ष्य, निवेश क्षितिज और जोखिम सहनशीलता सहित कई चर को ध्यान में रखकर निर्धारित किया जाता है।
· Long-term investments के निवेश के लिए, equity exposure वाले mutual funds सबसे अच्छा विकल्प हैं।
· आप जोखिम लेने की इच्छा के आधार पर large cap funds, mid-size funds, small-cap funds और equity mutual funds की अन्य उपश्रेणियों में निवेश कर सकते हैं।
· Mutual funds के पिछले performance का आकलन करते समय, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एक ही समय अवधि का उपयोग नहीं किया जाना चाहिए। यह इस संभावना के कारण है कि कोई दिया गया फंड पिछले छह वर्षों से शीर्ष 5 फंडों में से एक रहा है।
· दूसरी ओर, यह फंड पिछले वर्ष के Top 30 म्यूचुअल फंड की ranking में भी शामिल नहीं हो सकता है।
भारत में Top Performing करने वाले Mutual Funds का चयन कैसे करें?
नीचे सूचीबद्ध विशेषताएं भारत में सबसे Top Performing करने वाले Mutual Funds चुनने में सहायता करती हैं:
· निवेश के लिए समय सीमा
म्यूचुअल फंड दो प्राथमिक प्रकार के होते हैं: short-term and long-term. यदि आप अल्पकालिक निवेश करना चाहते हैं तो higher risk वाले equities और बड़े संभावित रिटर्न वाले बांड में निवेश करें। Short-term वाली, कम रिटर्न वाली प्रतिभूतियों में दीर्घकालिक निवेश करें जो लगातार वृद्धि प्रदान करती हैं।
· मौद्रिक उद्देश्य
कोई भी निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर उचित fund श्रेणी चुनें। बेहतर निर्णय लेने के लिए, अन्य बातों के अलावा, अपने समय सीमा, तरलता की जरूरतों और जोखिम सहनशीलता को भी ध्यान में रखें।
· Fund’s का प्रदर्शन
किसी फंड में निवेश करना है या नहीं, इसका निर्धारण करते समय पांच साल की अवधि में उसके track record पर विचार करें।
· Funds’s Managing का अनुभव
ऐसा फंड चुनें जिसका fund manager management का लंबा इतिहास रहा हो। एक अनुभवी fund manager द्वारा संचालित फंड में निवेश करना सुरक्षित है क्योंकि manager के पास अधिक अनुभव होगा और वह आपको विभिन्न बाजार स्थितियों से निपटने में मदद कर सकता है।
· व्यय का अनुपात
1.00% से कम के व्यय अनुपात के साथ एक फंड श्रेणी की जांच करें, जिसका अर्थ है fund manager मुआवजे, विज्ञापन शुल्क और अन्य फंड-संबंधी शुल्क को cover करने के लिए उपयोग की जाने वाली कुल राशि।
· जोखिम के प्रति सहनशीलता
निवेश करने से पहले, उस विशेष निवेश पर संभावित return की स्पष्ट तस्वीर प्राप्त करने के लिए जोखिम सहनशीलता का अपना स्तर निर्धारित करें।
भारत में सर्वश्रेष्ठ Mutual Funds पर Tax कैसे लागू होता है?
.यह भारत में म्यूचुअल फंड के कराधान की व्याख्या करने वाली एक व्यापक मार्गदर्शिका है।
· म्यूचुअल फंड में निवेश करने से दो तरह से लाभ हो सकता है: capital gains and dividends.
· लाभांश कर वर्तमान कर slab द्वारा निर्धारित किया जाता है।
· पूंजीगत लाभ कर फंड के प्रकार और निवेश की लंबाई पर आधारित है।
· जब इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश को प्रारंभिक निवेश के एक वर्ष के भीतर भुनाया जाता है, तो उन्हें अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और उन पर 15% कर लगता है।
· जब equity mutual fund निवेश को एक वर्ष के बाद भुनाया जाता है, तो उन्हें Long Term Capital Gains (LTCG) माना जाता है और 1 लाख रुपये से अधिक की राशि पर 10% tax लगता है।
· यदि fund units तीन साल से पहले बेची जाती हैं, तो debt funds पर मुनाफा STCG के रूप में प्राप्त होता है और मौजूदा slab के अनुसार कर लगाया जाता है।
· Debt funds पर लाभ, जिसे LTCG के रूप में जाना जाता है, तीन साल के बाद fund units बेचने पर प्राप्त होता है और 20% post-indexation tax के अधीन होता है।
· अंतर्निहित परिसंपत्ति यह निर्धारित करती है कि hybrid mutual funds से पूंजीगत लाभ कर के अधीन है या नहीं।
· यदि equities hybrid fund का 65% हिस्सा बनाती है, तो लाभ पर equity fund के समान कर लगाया जाएगा।
· यदि आवंटन 65% से कम हो जाता है, तो hybrid fund debt fund taxes के अधीन होगा।
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