Diversification के लिए आपके Portfolio में Stocks की आदर्श संख्या
Investment Portfolio: अपने Investment Portfolio में shares की सही संख्या निर्धारित करना एक महत्वपूर्ण निर्णय है जिसका सामना हर equity investor को करना पड़ता है। दुविधा यह है – कितने stock बहुत अधिक हैं, और कितने बहुत कम हैं? यह stock investing का एक महत्वपूर्ण पहलू है क्योंकि यदि आपके portfolio में बहुत कम स्टॉक हैं, तो एक stocks के खराब प्रदर्शन से पूरे portfolio का मूल्य काफी नीचे आ सकता है। दूसरी ओर, यदि आपके पास बहुत सारे stock हैं, भले ही एक stock असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन करे, तो portfolio पर प्रभाव न्यूनतम होगा।
Research से पता चलता है कि Investment Portfolio के लिए stocks की ideal number 15 से 20 shares के बीच है। यह सीमा जोखिम में कमी और portfolio performance के बीच इष्टतम संतुलन प्रदान करती है। 15-20 shares के साथ, अच्छे returns की संभावना से समझौता किए बिना portfolio के जोखिम को काफी कम किया जा सकता है।
Diversification के महत्व को समझना
निवेश में Diversification एक प्रमुख सिद्धांत है जो जोखिम को कम करने में मदद करता है। विभिन्न क्षेत्रों और industries में विभिन्न शेयरों में निवेश करके, आप अपने overall portfolio पर किसी एक stock के खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि अलग-अलग क्षेत्र और उद्योग अलग-अलग समय पर अलग-अलग प्रदर्शन करते हैं, और एक अच्छी तरह से diversified portfolio इन क्षेत्रों के अलग-अलग performance से लाभान्वित हो सकता है।
नीचे दिया गया chart दिखाता है कि stocks की संख्या बढ़ने पर एक निश्चित बिंदु तक portfolio का जोखिम कैसे कम हो जाता है। लगभग 15-20 shares के बाद, अतिरिक्त जोखिम में कमी negligible हो जाती है, जो दर्शाता है कि विविधीकरण उद्देश्यों के लिए यह शेयरों की optimal number है।
Stocks की संख्या निर्धारित करते समय विचार करने योग्य कारक
जबकि 15-20 stock range को आम तौर पर आदर्श माना जाता है, आपके Investment Portfolio में stock की वास्तविक संख्या आपके व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश अनुभव के आधार पर निर्धारित की जानी चाहिए। विचार करने के लिए यहां कुछ प्रमुख कारक दिए गए हैं:
- जोखिम सहनशीलता : यदि आपकी जोखिम लेने की क्षमता कम है, तो आप कम संख्या में stock के साथ शुरुआत करना चाहेंगे, जैसे कि 10-12, और अधिक अनुभव प्राप्त करने के बाद धीरे-धीरे इसे बढ़ाना चाहेंगे। इसके विपरीत, यदि आप उच्च जोखिम के साथ सहज हैं, तो आप 20-25 shares वाले portfolio पर विचार कर सकते हैं
- निवेश अनुभव : नए investors अपने portfolio का विस्तार करने से पहले बाजार और व्यक्तिगत कंपनियों को बेहतर ढंग से समझने के लिए कम संख्या में, लगभग 10-15 stocks के साथ शुरुआत करना चाह सकते हैं। अधिक अनुभवी निवेशक आमतौर पर 20-25 तक बड़ी संख्या में stocks का प्रबंधन कर सकते हैं।
- निवेश रणनीति : यदि आप एक सक्रिय investor हैं जो आपके investments पर बारीकी से निगरानी और researches करते हैं, तो आप 20-25 stocks के एक बड़े portfolio का प्रबंधन करने में सक्षम हो सकते हैं। हालाँकि, यदि आप अधिक निष्क्रिय निवेशक हैं जो “set and forget” दृष्टिकोण पसंद करते हैं, तो 15-20 stocks का एक smaller portfolio अधिक उपयुक्त हो सकता है।
- Sector Diversification : यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आपका portfolio कुछ क्षेत्रों में बहुत अधिक केंद्रित होने के बजाय विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में विविध हो। इससे sector-specific downturns के जोखिम को कम करने में मदद मिलती है।
अत्यधिक Diversified Portfolios के नुकसान से बचना
जबकि विविधीकरण महत्वपूर्ण है, अत्यधिक diversified portfolio रखना भी संभव है, जो प्रतिकूल हो सकता है। Portfolio में बहुत सारे stocks रखने के कुछ सामान्य नुकसानों में शामिल हैं:
- Focus की कमी : बड़ी संख्या में stocks के साथ, प्रत्येक investment की बारीकी से निगरानी करना और प्रबंधित करना चुनौतीपूर्ण हो जाता है, जिससे focus की कमी हो जाती है और संभावित रूप से निर्णय लेने की क्षमता कम हो जाती है।
- बढ़ी हुई जटिलता : बड़ी संख्या में शेयरों के साथ एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना तेजी से जटिल हो सकता है, जिससे प्रदर्शन को ट्रैक करना और सूचित निर्णय लेना अधिक कठिन हो जाता है।
- बेहतर प्रदर्शन का कम प्रभाव : यदि आपका कोई stocks असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन करता है, तो आपके पास बहुत सारे stocks होने पर आपके overall portfolio पर प्रभाव कम हो जाएगा।
- उच्च रखरखाव और लागत : बार-बार व्यापार और निगरानी के साथ एक बड़े portfolio को बनाए रखने से उच्च लेनदेन लागत और समय का investment हो सकता है, जो आपके overall returns को खा सकता है।
अपने Portfolio के लिए सही संतुलन बनाना
Diversification और portfolio management के बीच सही संतुलन बनाना महत्वपूर्ण है। जबकि एक diversified portfolio होना महत्वपूर्ण है, यह सुनिश्चित करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है कि आपके पास manageable number में stocks हों जिनकी आप सक्रिय रूप से निगरानी और research कर सकें। 15-20 stocks पर ध्यान केंद्रित करके, आप सूचित निवेश निर्णय लेने और अपने portfolio को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने की क्षमता बनाए रखते हुए विविधीकरण के लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
याद रखें, आपके portfolio में shares की optimal number सभी के लिए एक ही आकार में फिट होने वाला solution नहीं है। आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप stock की सही संख्या निर्धारित करने के लिए अपने व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और अनुभव स्तर पर सावधानीपूर्वक विचार करना आवश्यक है। अपनी स्वयं की investment profile को समझने के लिए समय निकालकर, आप एक अच्छी तरह से diversified portfolio बना सकते हैं जो आपके वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने की संभावनाओं को अधिकतम करता है।
Disclaimer: यहां बताए गए stock सिर्फ जानकारी देने के उद्देश्य से हैं. यदि आप इनमें से किसी में भी पैसा लगाना चाहते हैं तो पहले Certified Investment Advisor से Consultation कर लें. आपके किसी भी तरह की लाभ या हानि के लिए लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
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