परिचय
भारत में Gold में Invest: दर्ज इतिहास की शुरुआत से बहुत पहले से ही coinage, jewelry और अन्य कलाओं के लिए Gold एक मूल्यवान और अत्यधिक मांग वाली कीमती धातु रही है। आज, यह एक viable investment option के रूप में दबदबा बनाए हुए है। यहां उन विभिन्न तरीकों पर एक व्यापक मार्गदर्शिका दी गई है जिनसे आप सोने में निवेश कर सकते हैं।
Gold में Invest करने के सर्वोत्तम तरीके
1-Physical form
सोने में उसके भौतिक रूप में निवेश करना सबसे पारंपरिक तरीका है। यह jewelry, coins या bars के रूप में हो सकता है। हालाँकि, यह विधि अपनी चुनौतियों के साथ आती है जैसे चोरी का जोखिम, शुद्धता के मुद्दे और विनिर्माण के दौरान नुकसान।
2-Digital form
Digital gold हाल के वर्षों में एक लोकप्रिय निवेश विकल्प के रूप में उभरा है।Digigold, Groww, Zerodha, Tanishq, 5 paisa, Gpay, Paytm,आदि जैसे कई platform हैं, जहां आप digital सोने में निवेश कर सकते हैं। लाभों में कोई making charges नहीं और चोरी का कोई डर नहीं शामिल है।
3-Gold ETFs
Gold Exchange Traded Funds (ETFs) को NSE या BSE जैसे एक्सचेंजों पर खरीदा जा सकता है। उदाहरणों में IDBI Gold ETF, SBI Gold ETF, Nippon India Gold ETF आदि शामिल हैं। ये बिना किसी making charges और चोरी के डर के साथ आते हैं।
4-Gold Mutual Funds
आप Gold Mutual Funds में उसी तरह निवेश कर सकते हैं जैसे आप अन्य Mutual Funds में निवेश करते हैं। उदाहरणों में SBI Gold Fund, Axis Gold Fund आदि शामिल हैं। इनमें भी कोई making charges नहीं है और चोरी का कोई डर नहीं है।
5-Sovereign Gold Bonds
Sovereign Gold Bonds (SGBs) Reserve Bank of India (RBI) द्वारा जारी किए जाते हैं। आप SBI, HDFC Bank आदि जैसे किसी भी Bank में जाकर SGB में निवेश कर सकते हैं। वे बिना किसी मेकिंग चार्ज, चोरी के डर और GST के साथ आते हैं।
Quick Comparison
भारत में Gold में Invest करने के सर्वोत्तम तरीके की त्वरित तुलना दी गई है:
| Base | Physical | Digital | Gold ETF | Gold Mutual Fund | Sovereign Gold Bond |
| Total charges | 10%-20% (Making, GST, insurance) | Up to 6% (GST+ Spread) | 0.5%-1% expense ratio | 0.6% to 1.2% expense ratio | No visible expenses |
| Lock in period | – | – | – | – | 5 years |
| Maturity | – | – | – | – | 8 Years+3 Extendable |
| Risks | Theft, Purity Issue, loss during manufacturing | Lack of regulatory oversight | Market risk related to the volatility of gold prices | Market risk related to the volatility of gold prices | Risk of capital loss if price of Gold declines on maturity |
| Benefits | Its value is not affected by rules and regulations by government. | No making charge, no fear of theft. | No making charge, no fear of theft. | No making charge, no fear of theft. | No making charge, no fear of theft, no GST. |
Tax Comparison
यहां सोने में निवेश के विभिन्न तरीकों के लिए कर निहितार्थ की तुलना की गई है:
| Base | Holding period | Physical Gold | Digital gold | Gold discovery | SGB |
| STCG | Less than 3 years | As per tax slabs | As per tax slabs | As per tax slabs | Can’t Sell 5 years ago |
| LTCG | More than 3 years | 20% post indexation | 20% post indexation | 20% + 4% cess | Can’t Sell 5 years ago |
Returns Comparison
Invest करने के सर्वोत्तम तरीके रिटर्न की तुलना की गई है:
| Base | Physical | Digital | Gold discovery | SGB |
| Investment Amount | 10,000 | 10,000 | 10,000 | 10,000 |
| Charges | 10-20% | 3% GST | 0.5-1.2% | No charges |
| Actual investments | 8,500 | 9,700 | 9,900 | 10,000 |
| interest | – | – | – | 2.5% per annum |
| CAGR last 5 years | 12.3% | 12.3% | 16% | 12.3% |
| Tenure | 5 | 5 | 5 | 5 |
| Corpus | ₹15,182 | ₹17,325 | ₹20,793 | ₹17,861 |
| interest | – | – | – | ₹1250 |
| Total | ₹15,182 | ₹17,325 | ₹20,793 | ₹19,111 |
| Tax+Spread | ₹570 | ₹1498 | ₹2590 | – |
| Post tax | ₹14612 | ₹15827 | ₹18203 | ₹19,111 |
Gold में Invest आपके निवेश portfolio में विविधता लाने का एक शानदार तरीका हो सकता है। हालाँकि, सोने में निवेश करने के विभिन्न तरीकों और उनके संबंधित लाभों और कमियों को समझना महत्वपूर्ण है। निवेश का निर्णय लेने से पहले हमेशा अपना शोध करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें।
