Trust Fintech Ltd. IPO – संपूर्ण अवलोकन
1998 में स्थापित, Trust Fintech Ltd. एक Nagpur स्थित SaaS उत्पाद केंद्रित कंपनी है जो BFSI sector के लिए Core Banking Software, IT Solutions, ERP Implementation और Customized Software Solutions Development, SAP B1 और Offshore IT services सेवाएं प्रदान करने में विशेषज्ञता रखती है।
कंपनी ने वाणिज्यिक और सहकारी बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए 10 से अधिक बैंकिंग-संबंधित उत्पादों को विकसित करने में निवेश किया है, जिसमें Core Banking Software, Loan Origination software, GST compliance software, Financial Accounting & Billing Software, GST Suvidha provider, SAP B1 Services और शामिल हैं। Statutory Report Generation, ATM Reconciliation, Anti-Money Laundering और Mobile Banking solutions के लिए विभिन्न add-on modules.
कंपनी के उत्पाद portfolio में दो पेशकशें शामिल हैं:
- बैंकिंग सॉफ्टवेयर
- एक सेवा के रूप में सॉफ्टवेयर।
यह मुख्य रूप से TrustBankCBS और MicroFinS सहित कोर बैंकिंग सॉफ्टवेयर के कार्यान्वयन और तैनाती में शामिल है।
TrustBankCBS, कंपनी का प्रमुख उत्पाद, एक वेब-आधारित सॉफ़्टवेयर है जो “on-premises with infrastructure” पर उपलब्ध है, जो ग्राहकों को इसे अनुकूलित बुनियादी ढांचे के साथ अपने परिसर में तैनात करने की अनुमति देता है।
दूसरी ओर, MicroFinS, Cooperative Societies, Credit Unions और Microfinance Institutions के लिए बचत और ऋण के लिए क्लाउड-आधारित कोर बैंकिंग समाधान है।
कंपनी गर्व से ISO 27001:2013, ISO 9001:2015 और CMMI लेवल 5 जैसे कई गुणवत्ता प्रमाणपत्र रखती है।
यह 25+ वर्षों की परिचालन उत्कृष्टता और 250+ व्यक्तियों की एक समर्पित टीम का दावा करता है।
यह भारत के 15 से अधिक राज्यों और California, Nepal, Gambia, Ghana, Liberia, Nigeria, Sri Lanka, Tanzania, Zimbabwe, Siberia, और the Central African Republic.सहित दुनिया भर के 10 से अधिक देशों में ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है।
Nagpur, Pune, और Mumbai में स्थित अपने कार्यालयों के माध्यम से संचालित, कंपनी की सुविधाएं कुल 1064.42 sq. mtr. क्षेत्र में फैली हुई हैं।
Trust Fintech Ltd. IPO अवलोकन
Trust Fintech Ltd. IPO की तारीख 26 मार्च, 2024 से 28 मार्च, 2024 तक सदस्यता के लिए खुली रहने की उम्मीद है। यह NSE SME IPO बुक बिल्ट इश्यू IPO का अनुसरण करता है।
Trust Fintech Ltd. IPO की कीमत 95 रुपये से 101 रुपये प्रति शेयर तय की गई है।
इस IPO का कुल इश्यू साइज 63.45 करोड़ रुपये है। कंपनी ने खुदरा निवेशकों को 35%, संस्थागत को 50% और गैर-संस्थागत निवेशकों को 15% शेयर आवंटित किए हैं।
कंपनी वित्तीय
पिछले वित्तीय वर्षों की तुलना में, Trust Fintech Limited ने कुल संपत्ति, निवल मूल्य और कुल राजस्व में वृद्धि देखी है। टैक्स के बाद मुनाफ़ा बढ़ा है जबकि कुल उधारी घटी है.
(राशि लाख में)
| अवधि | 30 सितम्बर 2023 | 31 मार्च 2023 | 31 मार्च 2022 |
| कुल संपत्ति | 3,989.43 | 3,118.89 | 1,958.72 |
| कुल मुनाफा | 1,883.13 | 2,270.19 | 1,800.00 |
| थपथपाना | 727.95 | 402.21 | 133.66 |
| निवल मूल्य | 3,446.55 | 2,718.60 | 1,516.39 |
| आरक्षित एवं अधिशेष | 2,928.06 | 2,200.11 | 997.90 |
| कुल उधार | -34.32 | -3.80 | 118.69 |
उत्पाद अनुसार राजस्व विभाजन
(राशि लाख में)
| खंड | 30 सितंबर 2023 | 31 मार्च 2023 | 31 मार्च 2022 |
| ट्रस्टबैंकसीबीएस एएमसी | 487.89 | 441.84 | 359.25 |
| ट्रस्टबैंकसीबीएस एक बार | 460.93 | 753.61 | 370.93 |
| ट्रस्टबैंकसीबीएस रेंटल | 386.46 | 672.95 | 712.02 |
| ट्रस्टबैंकसीबीएस निर्यात करें | 429.30 | 211.57 | 134.13 |
| एएमसी ऐड-ऑन | 45.88 | 96.08 | 103.63 |
| सब बी1 | 31.83 | 9.36 | 11.98 |
| नरम जीएसटी | 02/31 | 65.60 | 66.31 |
| एक बार जाओ | 6.80 | 0.00 | 1.14 |
| माइक्रोफिन्स | 1.18 | 2.89 | 1.33 |
| माइक्रोफिन्स निर्यात करें | 0.85 | 0.45 | 2.53 |
| कुल | 1,882.14 | 2,254.34 | 1,763.25 |
मुद्दे का उद्देश्य
कंपनी निम्नलिखित उद्देश्यों के लिए शुद्ध ताज़ा निर्गम आय का उपयोग करने की योजना बना रही है:
1) Nagpur, Maharashtra. में फिट-आउट और इंटीरियर डिज़ाइन कार्यों की स्थापना सहित एक अतिरिक्त विकास सुविधा स्थापित करना।
2) हार्डवेयर की खरीद और IT infrastructure को उन्नत करने में निवेश करना।
3) मौजूदा उत्पादों को बढ़ाने, बनाए रखने और अपग्रेड करने से संबंधित वित्तपोषण व्यय।
4) कंपनी के लिए वैश्विक और घरेलू व्यापार विकास, बिक्री और विपणन खर्चों को पूरा करना।
5) सामान्य कॉर्पोरेट खर्चों को कवर करना।
Trust Fintech Ltd. IPO के Peers
| कंपनी का नाम | अंकित मूल्य (रु.) | ईपीएस (रु.) | पी / ई अनुपात |
| ट्रस्ट फिनटेक लिमिटेड | 10 | 14 अप्रैल | – |
| नेटवर्क पीपल सर्विसेज टेक्नोलॉजीज लिमिटेड | 10 | 15.72 | 17.18* |
| वीफिन सॉल्यूशंस लिमिटेड | 10 | 0.17 | 220.95* |
* P/E गणना सितंबर 23 में रिपोर्ट किए गए वार्षिक EPS के आधार पर वित्तीय और परिणाम घोषणा तिथि यानी 6 नवंबर 2023 और 20 अक्टूबर 2023 को Veefin Solutions Limited और Network People Services Technologies Limited के लिए प्रचलित समापन बाजार मूल्य पर आधारित है।
मूल्यांकन
IPO की कीमत 95 रुपये से 101 रुपये प्रति शेयर के बीच है।
P/E अनुपात का मूल्यांकन
- पिछले वर्ष के FY23 EPS 2.29 रुपये को ध्यान में रखते हुए, परिणामी P/E अनुपात 44.05x है।
- पिछले तीन वर्षों के लिए 5.44 रुपये के भारित EPS को ध्यान में रखते हुए, P/E अनुपात 18.56x है।
सूचीबद्ध साथियों के साथ तुलनात्मक विश्लेषण
- उद्योग का औसत P/E 350.68x है।
परिणामस्वरूप, 44.05x से 18.56x तक के P/E अनुपात के साथ IPO मूल्य सीमा पूरी तरह से उद्योग के औसत 350.68x के बराबर लगती है।
IPO की ताकतें
- कंपनी सुरक्षित कोर Banking Solutions, ERP Implementation और Customized Software Solutions Development में व्यापक समाधान प्रदान करती है।
- यह मजबूत और स्थायी ग्राहक संबंध बनाए रखता है।
- यह सरकारी पैनल रखता है।
- कंपनी गुणवत्ता आश्वासन को प्राथमिकता देती है और गुणवत्ता प्रमाणपत्र रखती है।
- अनुभवी प्रमोटरों और वरिष्ठ प्रबंधन टीम के पास गहरी उद्योग विशेषज्ञता और एक सफल ट्रैक रिकॉर्ड है।
- कंपनी बौद्धिक संपदा क्षमताओं के माध्यम से अपने व्यवसाय का विस्तार करने पर ध्यान केंद्रित करती है।
- किसी परियोजना को शुरू करने से पहले ग्राहकों के साथ मूल्य निर्धारण विवरण पर सावधानीपूर्वक चर्चा की जाती है और उस पर सहमति व्यक्त की जाती है।
- यह एक प्रतिष्ठित ग्राहक वर्ग का दावा करता है।
IPO की कमजोरियां
- कंपनी के राजस्व का एक महत्वपूर्ण हिस्सा उसके कोर बैंकिंग सॉफ्टवेयर, TrustBankCBS पर निर्भर करता है।
- पिछले 3 वर्षों और वर्तमान अवधि में अधिकांश घरेलू बिक्री शीर्ष 2 राज्यों में केंद्रित है। इन राज्यों में कोई भी प्रतिकूल प्रभाव व्यवसाय पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकता है।
- कंपनी ने अभी तक हार्डवेयर, सर्वर, माइक्रोसॉफ्ट लाइसेंस, एंटीवायरस सॉफ्टवेयर, कंप्यूटर, नेटवर्किंग सहायक उपकरण, यूपीएस, जनरेटर और उत्पाद विकास और Mihan SEZ, Nagpur में इसकी प्रस्तावित सुविधा का समर्थन करने के लिए कानूनी सॉफ्टवेयर के लिए कुल 430.32 रुपये का ऑर्डर नहीं दिया है।
- अंतर्राष्ट्रीय परिचालन से कंपनी को जटिल प्रबंधन, कानूनी, कर और आर्थिक जोखिमों का सामना करना पड़ता है, जो उसके व्यवसाय पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकता है।
- कंपनी को कोर बैंकिंग सॉफ्टवेयर और ERP solutions के ऑनशोर और ऑफशोर दोनों प्रदाताओं से प्रतिस्पर्धा का सामना करना पड़ता है।
IPO GMP आज
Trust Fintech Ltd. का Latest GMP 40 रुपये है।
Trust Fintech Ltd. IPO समय सारिणी (अस्थायी)
Trust Fintech Ltd. का IPO 26 मार्च से 28 मार्च, 2024 तक निर्धारित है, जिसमें 2 अप्रैल को आवंटन, 3 अप्रैल को रिफंड की शुरुआत और 4 अप्रैल, 2024 को लिस्टिंग होगी।
| आयोजन | तारीख |
| आईपीओ खुलने की तारीख | 26 मार्च 2024 |
| आईपीओ समापन तिथि | 28 मार्च 2024 |
| आईपीओ आवंटन तिथि | 2 अप्रैल 2024 |
| धनवापसी आरंभ | 3 अप्रैल 2024 |
| आईपीओ लिस्टिंग तिथि | 4 अप्रैल 2024 |
Trust Fintech Ltd. IPO विवरण
Trust Fintech Ltd. IPO, 10 रुपये प्रति शेयर के अंकित मूल्य के साथ, 26 मार्च को खुलता है और 28 मार्च 2024 को बंद होता है, जिसमें 1200 शेयरों के लॉट साइज के साथ 95 रुपये से 101 रुपये प्रति शेयर पर 6,282,000 शेयर पेश किए जाते हैं। 63.45 करोड़ रुपये जुटाने का लक्ष्य, और NSE SME पर सूचीबद्ध किया जाएगा।
| IPO खुलने और बंद होने की तारीख | 26 मार्च 2024 से 28 मार्च 2024 तक |
| अंकित मूल्य | 10 रुपये प्रति शेयर |
| कीमत जारी करें | 95 रुपये से 101 रुपये प्रति शेयर |
| बड़ा आकार | 1200 शेयर |
| 1 लॉट की कीमत | 121,200 रु |
| अंक का आकार | 6,282,000 शेयर (कुल मिलाकर 63.45 करोड़ रुपये तक) |
| ताजा मामला | 6,282,000 शेयर (कुल मिलाकर 63.45 करोड़ रुपये तक) |
| पर लिस्टिंग | एनएसई एसएमई |
| विषय वर्ग | बुक बिल्ट इश्यू आईपीओ |
| रजिस्ट्रार | बिगशेयर सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड |
Trust Fintech Ltd. IPO लॉट विवरण
Trust Fintech Ltd. IPO के लिए, खुदरा निवेशक का न्यूनतम और अधिकतम लॉट निवेश 1 लॉट (1200 शेयर) दोनों 121,200 रुपये है, जबकि HNI investors, के लिए, न्यूनतम निवेश 2 लॉट (2400 शेयर) 242,400 रुपये है।
| न्यूनतम लॉट निवेश (खुदरा) | 1 लॉट |
| अधिकतम लॉट निवेश (खुदरा) | 1 लॉट |
| न्यूनतम लॉट निवेश (एचएनआई) | 2 लॉट |
Trust Fintech Ltd. IPO आरक्षण
| संस्थागत शेयर भाग | 50% |
| गैर-संस्थागत शेयर भाग | 15% |
| खुदरा शेयर भाग | 35% |
Trust Fintech Ltd. के प्रमोटर और प्रबंधन
- श्री हेमन्त पद्मनाभ चाफले
- श्री संजय पद्मनाभ चाफले
- श्री हेरंब रामकृष्ण दामले
- श्री आनंद शंकर केन
- श्री मंदार किशोर देव.
| प्री-इश्यू प्रमोटर शेयरधारिता | 93.51% |
| इश्यू के बाद प्रमोटर शेयरधारिता | 68.85% |
Trust Fintech Ltd. IPO लीड मैनेजर
- कॉर्पोरेट कैपिटल वेंचर्स प्राइवेट लिमिटेड
लाभांश नीति
कंपनी ने पिछले वित्तीय वर्षों में कोई लाभांश नहीं दिया है, और भविष्य का लाभांश भुगतान कंपनी के वित्तीय प्रदर्शन पर निर्भर करेगा।
निष्कर्ष
Trust Fintech Ltd. निवेशकों के लिए अपने आगामी IPO में भाग लेने का एक आशाजनक अवसर प्रस्तुत करता है। बढ़ते व्यवसाय और ठोस ग्राहक आधार के साथ, कंपनी का वित्तीय प्रदर्शन बढ़ रहा है। इस अवसर का लाभ उठाने के इच्छुक निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे इष्टतम परिणाम प्राप्त करने के लिए इश्यू के लिए आवेदन करने से पहले गहन शोध करें।
Finowings का IPO विश्लेषण
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कोई भी वित्तीय निर्णय लेने से पहले आपको अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना चाहिए।
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