Tata Nifty Capital Markets Index Fund NFO: संपूर्ण अवलोकन
टाटा म्यूचुअल फंड ने भारत का पहला निफ्टी कैपिटल मार्केट्स आधारित इंडेक्स फंड, Tata Nifty Capital Markets Index Fund NFO पेश किया। टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड मूल Nifty 500 इंडेक्स से 20 शेयरों में निवेश करेगा जो एक्सचेंज, डिपॉजिटरी, स्टॉक ब्रोकिंग और वित्तीय उत्पादों के वितरण जैसे पूंजी बाजार व्यापार लाइनों का प्रतिनिधित्व करते हैं।
इंडेक्स की सीमा प्रति स्टॉक 20% है। फ्री-फ्लोट मार्केट कैपिटलाइजेशन के आधार पर वेइटिंग के माध्यम से विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन सुनिश्चित किया जाता है। टाटा एएमसी के तहत कीमत 5000 रुपये निर्धारित की गई है और यह 07 अक्टूबर 2024 से 21 अक्टूबर 2024 तक सब्सक्रिप्शन के लिए उपलब्ध है। यह ओपन-एंडेड स्कीम निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स टीआरआई को ट्रैक करेगी।
टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड उन कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करेगा जो निफ्टी 500 इंडेक्स का हिस्सा हैं और पूंजी बाजार प्रणाली का गठन करते हैं – जिसमें परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां, स्टॉकब्रोकर, एक्सचेंज और डेटा प्लेटफॉर्म शामिल हैं।
“भारत के पूंजी बाजारों में हाल के वर्षों में जबरदस्त वृद्धि देखी गई है। अगस्त 2024 में म्यूचुअल फंड उद्योग का एयूएम 65 लाख करोड़ रुपये को पार कर गया”-आनंद वरदराजन, मुख्य व्यवसाय अधिकारी, टाटा एएमसी।
योजना का परिसंपत्ति आवंटन निफ्टी कैपिटल मार्केट इंडेक्स द्वारा कवर की गई प्रतिभूतियों में 95 से 100% और म्यूचुअल फंड की इकाइयों सहित ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में 0 से 5% होगा।
यह म्यूचुअल फंड योजना 30 अक्टूबर 2024 को या उससे पहले बिक्री और पुनर्खरीद के लिए फिर से खुलती है और इसमें बहुत अधिक जोखिम होता है।
Fund का उद्देश्य
यह योजना उन निवेशकों के लिए है जो भारत के पूंजी बाजार के विकास में अग्रणी व्यवसायों से लाभ प्राप्त करना चाहते हैं।
Fund की उपयुक्तता
ऐसे व्यक्तियों के लिए उपयुक्त जो लंबी अवधि में धन वृद्धि के लिए निफ्टी कैपिटल मार्केट इंडेक्स में शामिल इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश करना चाहते हैं।
योजना योजना:
- टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड-डायरेक्ट
- टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड-रेगुलर
टाटा म्यूचुअल फंड विवरण
- 31 मार्च 2024 तक 1,47,169.65 करोड़ रुपये का AUM.
- टाटा संस लिमिटेड टीएएमएल में 67.91% हिस्सेदारी है, जबकि टाटा इन्वेस्टमेंट कॉर्पोरेशन लिमिटेड। 32.09% शेयरों का मालिक है।
अब पूंजी बाजार क्यों?
- संरचनात्मक बदलाव।
- बढ़ती आय और शेयरों की ओर रुझान।
- आरंभिक सार्वजनिक पेशकशों की बढ़ती संख्या।
- ऐसे बाजार जिनका प्रतिनिधित्व कम है।
संरचनात्मक बदलाव: प्रमुख कारण
- अगस्त में म्यूचुअल फंड फोलियो पांच साल में दोगुना होकर 20 करोड़ हो गया, जबकि वित्तीय वर्ष 2024 में म्यूचुअल फंड संपत्ति 35% बढ़कर एक नए शिखर पर पहुंच गई।
- भारत में अब पांच साल पहले की तुलना में तीन गुना अधिक डीमैट खाते हैं।
भौतिक से वित्तीय परिसंपत्तियों में बदलाव
बचत का वित्तीयकरण: इस दशक के अंत तक, घरेलू बचत सालाना 650 अरब डॉलर से बढ़कर 1 ट्रिलियन डॉलर हो जाने का अनुमान है।
पूंजी बाज़ार क्या कवर करते हैं?
- स्टॉक एक्सचेंज
- स्टॉकब्रोकिंग संस्थाएँ
- धन प्रबंधक
- निकासी और निपटान
- भंडार
- रजिस्ट्रार और ट्रेडिंग एजेंट।
स्टॉक चयन मानदंड
पिछले छह महीनों में औसत बाजार पूंजीकरण द्वारा निर्धारित शीर्ष 20 योग्य स्टॉक (उपलब्धता के आधार पर)
अनिवार्य समावेशन
यदि गैर-सदस्य पात्र स्टॉक का 6 महीने का औसत फ्री-फ्लोट बाजार पूंजीकरण सबसे छोटे सूचकांक घटक के छह महीने के औसत फ्री-फ्लोट बाजार पूंजीकरण से कम से कम 1.5 गुना अधिक है, तो इसे सूचकांक में शामिल करना आवश्यक होगा।
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फंड अवलोकन
| Start Date | 07 October 2024 |
| End Date | 21 October 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens on or earlier than 30 October 2024, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| expense ratio | Nile |
| Exit Load | 0.25% if units are redeemed within 15 days. |
| AUM | Rs.1,47,169.65 crore. |
| lock-in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| benchmark(s) | Nifty Capital Markets Index (TRI). |
| minimum investment | Rs.5000. |
| Risk | Very High Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 1 year, a 20% tax is applicable. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 1 year, a 12.50% Tax is applicable on a return of above Rs.1.25 lac in a year. |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप एनएफओ में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो 30 अक्टूबर 2024 को या उससे पहले, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने डीमैट खाते पर लॉग इन करके और “टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड” की खोज करके या सीधे एएमसी के साथ या बस नीचे ‘बैनर’ पर क्लिक करके एनएवी आधारित मूल्य पर खर्च करके सीधे म्यूचुअल फंड में भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Securities covered by the Nifty Capital Markets Index. | 95 | 100 |
| Debt and money market instruments including units of mutual funds. | 0 | 5 |
Tata Nifty Capital Markets Index Fund NFO के समकक्ष
चूंकि यह अपनी श्रेणी और बेंचमार्क में पहली योजना है, इसलिए कोई समकक्ष उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- योजना की शुद्ध संपत्ति का कम से कम 95%, जो निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा, जिसमें अंतर्निहित सूचकांक शामिल है।
- सूचकांक का उद्देश्य उन व्यवसायों के आचरण और आउटपुट का प्रतिनिधित्व करना है जो बुनियादी उद्योग बनाते हैं, जैसे स्टॉक ब्रोकिंग और संबंधित सेवाएं, म्यूचुअल फंड योजनाएं, परिसंपत्ति प्रबंधन फर्म, वित्तीय उत्पादों के वितरक, एक्सचेंज और डेटा प्लेटफॉर्म, और पूंजी बाज़ार से संबंधित अन्य सेवाएँ। उन कंपनियों में एकाग्रता अधिक होने की उम्मीद है जो उस क्षेत्र, विषय या उद्योग से संबंधित हैं क्योंकि योजना का लक्ष्य उस क्षेत्र, विषय या उद्योग से संबंधित कंपनियों के इक्विटी या इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश करना है। उच्च संकेंद्रण जोखिम के कारण क्षेत्रीय या थीम आधारित योजनाओं के लिए पूंजी हानि का जोखिम अधिक होता है।
- अप्रत्याशित बाजार चक्र मौजूद हैं और लंबे समय तक चलने की क्षमता रखते हैं। स्थायी पूंजी हानि विनियामक परिवर्तनों, अप्रचलन-संबंधी मूल्य हानि, या योजना की संरचनात्मक कठोरता के परिणामस्वरूप हो सकती है।
- अर्थव्यवस्था के प्रदर्शन और क्षेत्र या विषय के प्रदर्शन के बीच एक स्पष्ट संबंध है। उद्योग या विषय घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय दोनों अर्थव्यवस्थाओं पर नकारात्मक प्रभाव डालने के लिए अतिसंवेदनशील है। मंदी, युद्ध, मानसून, राजनीति आदि जैसी घटनाएँ विषय या क्षेत्र पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकती हैं।
Tata Nifty Capital Markets Index Fund – Fund Managers:
- कपिल मेनन
निष्कर्ष
यह फंड देश के समग्र पूंजी बाजार पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर निफ्टी 500 इंडेक्स कंपनियों और समूहों को ट्रैक करेगा। ऐसे समूहों में डेटा प्लेटफॉर्म के साथ एएमसी, स्टॉकब्रोकर और एक्सचेंज शामिल हैं। टाटा निफ्टी कैपिटल मार्केट्स इंडेक्स फंड निवेशकों को सबसे प्रमुख खिलाड़ियों में हिस्सेदारी करके पूंजी बाजार में भारत की वृद्धि से लाभ उठाने का मौका देता है। इसे विविधीकरण और दीर्घकालिक धन वृद्धि पर अधिक ध्यान केंद्रित किया गया है, इस प्रकार यह उस निवेशक के लिए उपयुक्त है जो भारत के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर बढ़ती ताकत में विश्वास करता है। हालाँकि, उच्च जोखिम के कारण, यह फंड केवल अनुभवी निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो बाजार की अस्थिरता का सामना करने के लिए तैयार हैं।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
