SBI Nifty 500 Index Fund NFO: संपूर्ण अवलोकन
SBI Mutual Fund ने अपने AMC SBI Funds Management Limited के तहत SBI Nifty 500 Index Fund NFO लॉन्च किया। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका लक्ष्य Nifty 500 Index को दोहराना या ट्रैक करना है जिसमें large-cap, mid-cap और small-cap सेगमेंट में market cap के हिसाब से top 500 स्टॉक शामिल हैं।
एसबीआई निफ्टी 500 इंडेक्स फंड का प्राथमिक उद्देश्य रिटर्न प्रदान करना है, जो ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन, underlying index (अंतर्निहित इंडेक्स) द्वारा दर्शाए गए प्रतिभूतियों के कुल रिटर्न से मेल खाता है।
SBI Nifty 500 Index Fund NFO की सदस्यता राशि 5000 रुपये और 1 रुपये के गुणक में है। नया फंड ऑफर 17 सितंबर, 2024 को समाप्त हो जाएगा, हालांकि, ग्राहक 24 सितंबर, 2024 को इस SBI NFO में भाग लेना शुरू कर सकते हैं। यह म्यूचुअल फंड योजना आवंटन की date से 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर चल रही बिक्री और पुनर्खरीद के लिए खुली होगी। योजना में जोखिम का स्तर बहुत अधिक है। यह आश्वस्त नहीं है कि कार्यक्रम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा।
एसबीआई निफ्टी 500 इंडेक्स फंड स्कीम अपनी प्रतिभूतियों (securities) का 95-100% Nifty 500 Index Fund में और 0-5% ट्राइपार्टी रेपो (Triparty Repo) और लिक्विड म्यूचुअल फंड (liquid mutual fund) इकाइयों सहित सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
SBI Funds मैनेजमेंट के MD और CEO शमशेर सिंह ने कहा, “SBI Nifty 500 Index Fund भारत की अर्थव्यवस्था में एक व्यापक निवेश अवसर प्रदान करता है। अपेक्षाकृत कम लागत पर large, mid और small-cap कंपनियों में निवेश चाहने वाले निवेशक इस फंड पर विचार कर सकते हैं।”
डिप्टी MD और संयुक्त CEO, डीपी सिंह ने कहा, “यह फंड निवेशकों को एक उत्पाद में स्थापित और बढ़ते व्यवसायों तक पहुंच प्रदान करता है। यह सूचीबद्ध कंपनियों के कुल बाजार पूंजीकरण का 92% से अधिक का एक्सपोजर प्रदान करता है, एक व्यापक क्षेत्रीय और मार्केट-कैप कवरेज की पेशकश करता है। ।”
यदि आप एनएफओ म्यूचुअल फंड के नवीनतम रुझानों, अंतर्दृष्टि और समाचारों के बारे में जानना चाहते हैं तो आप इस नए NFO की पेशकश को समझने के लिए नीचे पढ़ना जारी रख सकते हैं:
Nifty 500 Index क्या है?
- कुल बाजार पूंजीकरण और औसत कारोबार के आधार पर शीर्ष 800 कंपनियां
- बाजार पूंजीकरण के अनुसार 500 सबसे बड़े निगम संपत्ति आवंटन और Restitution (पुनर्स्थापन): मार्च और सितंबर में अर्ध-वार्षिक
- भार: फ्री-फ्लोट (free-float) बाजार पूंजीकरण द्वारा निर्धारित किया जाता है।
- Nifty 500 Index सूचीबद्ध मार्केट कैप प्रतिनिधित्व का 91.7% रखता है।
भारत का बाजार पूंजीकरण हाल के दिनों में नाटकीय रूप से बढ़ा है और 2028 तक तीसरे स्थान पर रहने का अनुमान है। चूंकि निफ्टी 500 एक बड़ा market index है, इसलिए भारत में विकास की कहानी इसमें मदद कर सकती है।
उत्पाद उपयुक्तता
SBI Nifty 500 Index Fund उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो निम्नलिखित की तलाश में हैं:
- धन में दीर्घकालिक वृद्धि
- ऐसी प्रतिभूतियाँ खरीदना जो निफ्टी 500 इंडेक्स का हिस्सा हैं।
Nifty 500 बनाम Nifty 50
- जून 1999 से अगस्त 2024 तक, Nifty 500 ने 14.45% CAGR के साथ 42.6 गुना रिटर्न दिया है जबकि निफ्टी 50 ने 16.07% CAGR के साथ 29.9 गुना रिटर्न दिया है।
- हालाँकि Nifty 50 बड़ी संख्या में large-cap फर्मों की ओर अधिक भारी है, निफ्टी 500 विभिन्न बाजार पूंजीकरण और उद्योगों में स्टॉक-स्तर की विविधता की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
- यह बढ़ा हुआ जोखिम बाजार चक्रों के लिए अधिक संतुलित विकास क्षमता प्रदान कर सकता है और जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।
- Bull markets (बुल मार्केट) में, Nifty 500 Index आमतौर पर लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करता है, down markets में, यह मिडकैप और स्मॉल-कैप शेयरों की तुलना में कम अस्थिरता प्रदान करता है। इस वजह से, बाजार चक्रों में जोखिम और वृद्धि के प्रबंधन के लिए यह एक सर्वांगीण विकल्प है।
Scheme योजना : यह नई म्यूचुअल फंड योजना 2 विकल्पों में उपलब्ध है:
SBI Nifty 500 Index Fund-Direct Growth Plan
SBI Nifty 500 Index Fund-Regular Plan Growth
दोनों प्लान ऑफर –
a) विकास विकल्प
b) आय वितरण सह पूंजी निकासी (IDCW)।
SBI Mutual Fund विवरण
- AUM आकार के मामले में भारत का सबसे बड़ा एमएफ हाउस।
- 31 मार्च, 2024 तक एसबीआई म्यूचुअल फंड योजनाओं के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति (AUM) 9.14 लाख करोड़ रुपये है।
- 31 मार्च 2024 तक SBI MF के AUM की बाजार हिस्सेदारी कुल AUM Mutual Fund उद्योग का 17.11% थी।
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SBI Nifty 500 Index Fund NFO अवलोकन
| Start Date | 17 September 2024 |
| End Date | 24 September 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens within 5 business days after the allotment, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| ExitLoad | 0.25% within 15 days. |
| AUM | Rs.9.14 lakh crore. |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| Benchmarks | NIFTY 500 TRI |
| Min. Investment | Rs.5000 and in multiples of Rs.1. |
| Risk | High Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 2 years, as per tax slab. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 2 years, a 12.50% Tax is applicable. |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप एनएफओ में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो allotment date (आवंटन तिथि) के 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने Demat Account पर लॉग इन करके NAV आधारित मूल्य पर खर्च करके सीधे म्यूचुअल फंड में भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा और “SBI Nifty 500 Index Fund” खोजें या सीधे AMC के साथ या बस नीचे ‘बैनर’ पर क्लिक करें।
योजना का उद्देश्य
SBI Nifty 500 Index Fund का लक्ष्य अंतर्निहित इंडेक्स (underlying index) द्वारा दर्शाए गए प्रतिभूतियों के समग्र प्रदर्शन के बराबर रिटर्न प्रदान करना है, ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन। हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं दी जा सकती है कि योजना के निवेश लक्ष्य पूरे होंगे।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Securities in the Nifty 500 Index Fund | 95 | 100 |
| Government Securities including Triparty Repo & liquid mutual fund units. | 0 | 5 |
SBI Nifty 500 Index Fund NFO के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| Motilal Oswal Nifty 500 Index Fund | 35.06% | 1990.87 Cr. |
| Axis Nifty 500 Index Fund | – | 248.14 Cr. |
चूंकि SBI Nifty 500 Index Fund scheme एक नई योजना है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- ट्रेडिंग वॉल्यूम, settlement समय और स्थानांतरण नीतियां योजना के निवेश की तरलता को सीमित कर सकती हैं।
- स्कीम का रिटर्न अंतर्निहित सूचकांक से भिन्न हो सकता है।
- लीवरेज्ड उपकरण (Leveraged instruments) और डेरिवेटिव उत्पाद निवेशकों को अत्यधिक रिटर्न और हानि दोनों प्रदान करने की क्षमता रखते हैं।
- वैध निवेश सौदे से मिलने वाला रिटर्न भी derivatives के संपर्क से प्रतिबंधित हो सकता है।
इंडेक्स फंड का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | Annualised Return | Risk |
| Motilal Oswal Nifty 500 Index Fund | 27.47 | 35.06% | Very High |
| Axis Nifty 500 Index Fund | 10.33 | – | Very High |
SBI Nifty 500 Index Fund NFO – Growth Fund Managers:
- विरल छड़वा
निष्कर्ष
लंबी अवधि के निवेशकों के लिए जो निफ्टी 500 इंडेक्स के माध्यम से व्यापक बाजार में निवेश हासिल करना चाहते हैं, उनके लिए SBI Nifty 500 Index Fund एक बढ़िया विकल्प है। यह पैसा पैदा करने की संभावना के साथ कम लागत वाली विविधता प्रदान करता है। आपके निवेश क्षितिज और जोखिम सहनशीलता को ध्यान में रखा जाना चाहिए। जिस बेंचमार्क में स्कीम निवेश करेगी वह अधिक विविध है। हालाँकि, रिटर्न की गारंटी नहीं दी जा सकती।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
