Northern Arc Capital IPO – संपूर्ण अवलोकन
Northern Arc Capital Ltd IPO एक मेनबोर्ड आईपीओ है, जो Northern Arc Capital Limited द्वारा 777 करोड़ रुपये (29,543,727 करोड़ शेयर) का बुक-बिल्ट इश्यू है, जिसकी स्थापना 2009 में हुई थी। कंपनी वंचित भारतीय परिवारों और कंपनियों को खुदरा ऋण (retail loans) प्रदान करती है।
नॉर्दर्न आर्क कैपिटल की व्यावसायिक रणनीति सेवाओं, उद्योगों, वस्तुओं, बाजारों और उधारकर्ता प्रकारों की एक श्रृंखला में विविध है। 31 मार्च, 2024 तक, कंपनी भारत में 101.82 मिलियन से अधिक लोगों तक पहुँच चुकी थी और 1.73 ट्रिलियन रुपये से अधिक का वित्त पोषण सक्षम कर चुकी थी।
संगठन छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों (MSME), माइक्रोफाइनेंस (MFI), उपभोक्ताओं, ऑटोमोबाइल, किफायती आवास और कृषि को ऋण देने में माहिर है। इसका ऋण देने का अनुभव भारत के कुछ लक्षित क्षेत्रों तक फैला हुआ है। व्यवसाय के पास एमएसएमई को वित्तपोषित करने का 14 वर्षों का अनुभव, एमएफआई को वित्तपोषित करने का 15 वर्षों का अनुभव और उपभोक्ताओं को वित्तपोषित करने का 9 वर्षों का अनुभव है।
व्यवसाय खुदरा ऋण उद्योग को सेवा देने के लिए एक मल्टी-चैनल रणनीति (multi-channel strategy) का उपयोग करता है, जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं:
- ऋण: कंपनी की बैलेंस शीट (Balance sheet) से निधियों को ऋण के रूप में या उनके ऋण में निवेश के रूप में मूल भागीदारों को प्रदान करना (ऋण देना) ताकि खुदरा ग्राहकों को आगे ऋण दिया जा सके (मध्यवर्ती खुदरा ऋण) और सीधे वंचित परिवारों और व्यवसायों को (प्रत्यक्ष-ग्राहक ऋण देना); ग्रामीण वित्त और MSME loans प्रदान करने के लिए उद्योग नेटवर्क के माध्यम से या खुदरा ऋण भागीदारों के साथ मिलकर ऋण देना; 31 मार्च, 2024 तक, इन ऋणों का AUM 1,17,100.19 मिलियन रुपये था।
- प्लेसमेंट: 31 मार्च, 2024 तक, प्रवर्तक भागीदारों को विभिन्न वित्तपोषण उत्पादों के माध्यम से ऋण देने पर कुल AUM 1,019,038.92 मिलियन रुपये था।
31 मार्च, 2024 तक 120,785.58 मिलियन रुपये की संयुक्त मात्रा के साथ पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करना और डिबेंचर फंड (Debenture funds) का प्रबंधन करना, 10 वैकल्पिक निवेश फंड (AIF) और 3 पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा फंड (PMS) के बीच वितरित किया गया।
इसके अतिरिक्त, कंपनी एकीकृत प्रौद्योगिकी उत्पादों का एक पूरा सूट पेश करती है जो विभिन्न उद्योगों के लिए तैयार किए गए हैं। इसमें निम्नलिखित से बना एक in-house technology stack शामिल है:
(i) nPOS, एक एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API)-आधारित सह-उधार और सह-उत्पत्ति प्रौद्योगिकी समाधान;
(ii) Nu Score, एक अनुकूलित मशीन लर्निंग-आधारित विश्लेषणात्मक मॉड्यूल (machine learning-based analytical module) जिसे loan underwriting प्रक्रिया में प्रवर्तक भागीदारों की सहायता के लिए डिज़ाइन किया गया है;
(iii) AltiFi, एक वैकल्पिक खुदरा ऋण निवेश मंच। Nimbus एक curated debt platform (क्यूरेटेड ऋण मंच) है जो ऋण लेनदेन की end-to-end processing को सक्षम बनाता है।
यह नया आईपीओ 16 सितंबर, 2024 को लॉन्च किया जाना है और इस आगामी आईपीओ की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश 19 सितंबर, 2024 को समाप्त होगी।
Northern Arc Capital Ltd IPO – अवलोकन
777 करोड़ रुपये के नॉर्दर्न आर्क कैपिटल लिमिटेड आईपीओ में 1.9 करोड़ शेयरों (500 करोड़ रुपये) के नए इश्यू और 1.05 करोड़ शेयरों (277 करोड़ रुपये) की बिक्री की पेशकश (OFS) का संयोजन शामिल है, जिसमें से 35% खुदरा निवेशकों को 50%, संस्थागत निवेशकों को 50% और गैर-संस्थागत निवेशकों को 15% आवंटित किया जाता है।
IPO की date 16 सितंबर से 19 सितंबर, 2024 तक है। IPO listing मंगलवार, 24 सितंबर, 2024 को है और इसे BSE और NSE पर सूचीबद्ध किया जाएगा। Northern Arc Capital Ltd IPO का प्राइस बैंड प्रत्येक शेयर के लिए 249 रुपये से 263 रुपये है।
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कंपनी वित्तीय
31 मार्च 2024 और 31 मार्च 2023 को समाप्त वित्त वर्ष के बीच कंपनी के राजस्व में 45% की वृद्धि हुई और PAT में 31% की वृद्धि हुई।
31 मार्च, 2024 को समाप्त हुए वित्तीय वर्ष के लिए कंपनी के वित्तीय डेटा का सारांश नीचे दिया गया है।
- Company की कुल संपत्ति 11,707.66 करोड़ रुपये है।
- कंपनी का कुल राजस्व 1,906.03 करोड़ रुपये है।
- Company का PAT 317.69 करोड़ रुपये है।
- कंपनी की नेटवर्थ 2,314.35 करोड़ रुपये है।
- कंपनी का EBITDA 1163.56 करोड़ रुपये है।
(राशि करोड़ में)
| Period | 31 Mar 2024 | 31 Mar 2023 | 31 Mar 2022 |
| Total Assets | 11,707.66 | 9,371.57 | 7,974.12 |
| Total Revenue | 1,906.03 | 1,311.2 | 916.55 |
| PAT | 317.69 | 242.21 | 181.94 |
| Net Worth | 2,314.35 | 1,955.39 | 1,739.04 |
| Total Reserves & Surplus | 2,123.37 | 1,784.22 | 1,555.3 |
| Total Borrowings | 9,047.76 | 7,034.57 | 5,982.96 |
राजस्व विभाजन
नीचे विभिन्न गतिविधियों के लिए राजस्व विवरण दिया गया है।
(राशि लाखों में)
| Net Cash Flow In Various Activities | FY2024 | FY2023 | FY2022 |
| Net Cash Flow Operating Activities | -21,344.45 | -12,956.54 | -13,255.02 |
| Net Cash Flow Investing Activities | 360.45 | -1,194.71 | -3,855.19 |
| Net Cash Flow Financing Activities | 20,454.61 | 9,279.53 | 20,281.19 |
सकल लेनदेन मात्रा का क्षेत्रवार राजस्व विभाजन
(मूल्य लाखों में)
| Sector | FY2024 | FY2023 | FY2022 |
| MSME | 81,609.16 | 76,077.66 | 70,764.08 |
| MFI | 76,229.91 | 81,337.50 | 52,658.69 |
| Consumer Finance | 101,174.93 | 85,742.80 | 32,067.31 |
| Vehicle Finance | 19,012.61 | 20,760.89 | 34,636.25 |
| Affordable Housing Finance | 10,154.50 | 6,632.74 | 4,797.01 |
| Agriculture Finance | 5,055.69 | 3,300 | 4,040.94 |
| Total | 2,93,236.80 | 2,73,851.59 | 1,98,964.29 |
विस्तृत विश्लेषण के लिए आप हमेशा नीचे दिए गए वीडियो को देख सकते हैं।
मुद्दे का उद्देश्य
कंपनी अपने निम्नलिखित लक्ष्यों को पूरा करने के लिए Issue से प्राप्त शुद्ध आय (Net Proceeds) का उपयोग करना चाहती है:
- भविष्य में आगे ऋण देने के लिए पूंजी की जरूरतों को पूरा करना।
Northern Arc Capital Ltd IPO के सहकर्मी
| Company Name | Face Value (Rs.) | EPS (Rs.) | P/E (x) |
| Five-star Business Finance Ltd. | 1 | 28.64 | 26.76 |
| SBFC Finance Limited | 10 | 2.35 | 36.64 |
| Creditaccess Grameen Ltd. | 10 | 90.88 | 13.12 |
| Fusion Micro Finance Ltd. | 10 | 50.3 | 6.21 |
| Bajaj Finance Limited | 2 | 236.89 | 30.93 |
| Cholamandalam Investment And Finance Company Ltd. | 2 | 41.17 | 36.22 |
| Poonawalla Fincorp Limited | 2 | 21.89 | 17.81 |
| MAS Financial Services Ltd. | 10 | 15.31 | 18.55 |
ध्यान दें : साथियों का मूल EPS 31 मार्च 2024 को समाप्त होने वाले वित्तीय वर्ष के लिए है।
समकक्षों के P/E Ratio की गणना 4 सितंबर, 2024 तक शेयर के समापन बाजार मूल्य के आधार पर की जाती है।
मूल्यांकन
नॉर्दर्न आर्क कैपिटल की कीमत प्रत्येक Share के लिए 249 रुपये से 263 रुपये के बीच है।
पी/ई अनुपात का मूल्यांकन
वित्त वर्ष 2024 की अवधि को ध्यान में रखते हुए, पिछले वर्ष के 34.61 रुपये के EPS के साथ, परिणामी P/E ratio 7.6x है।
पिछले 3 वर्षों के लिए 29.18 रुपये के भारित EPS को ध्यान में रखते हुए, पी/ई अनुपात 9.01x है।
सूचीबद्ध साथियों के साथ तुलनात्मक विश्लेषण
उद्योग का औसत P/E ratio 23.28x है।
| Particulars | P/E Ratio (x) |
| Highest | 36.64 |
| Lowest | 6.21 |
| Average | 23.28 |
सरल शब्दों में, नॉर्दर्न आर्क कैपिटल आईपीओ का पी/ई अनुपात (34.61x), उद्योग के औसत P/E 23.28x की तुलना में, एक ओवरवैल्यूएशन (overvaluation) है (केवल पी/ई अनुपात के आधार पर)। इसलिए जब उद्योग के औसत पी/ई अनुपात के आधार पर विचार किया जाता है तो शेयर की कीमत निवेशकों के लिए आक्रामक लगती है।
IPO की ताकतें
- उत्कृष्ट क्षेत्रीय ज्ञान के साथ बड़ा, कम सेवा वाला बाज़ार
- सहयोगियों, डेटा और तकनीकी प्लेटफ़ॉर्म का एक विशाल नेटवर्क जो शक्तिशाली नेटवर्क प्रभाव उत्पन्न करता है
- मालिकाना प्रौद्योगिकियों का एक सेट ऋण बाजार के माहौल में क्रांति ला रहा है।
- इन-हाउस जोखिम मॉडल, domain knowledge (डोमेन ज्ञान) और परिसंपत्ति गुणवत्ता को बढ़ावा देने वाले डेटा भंडार पर निर्मित मजबूत जोखिम प्रबंधन
- हमारे स्वयं के कार्यान्वयन और सक्रिय तरलता नियंत्रण के लिए विभिन्न वित्त स्रोत
- उच्च प्रशासन मानकों को एक अनुभवी बोर्ड, प्रसिद्ध निवेशकों और एक पेशेवर प्रबंधन टीम द्वारा संचालित किया जा रहा है।
IPO की कमजोरियां
- कंपनी के उधारकर्ताओं के पुनर्भुगतान दायित्वों को पूरा न करने के परिणामस्वरूप गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA), संबंधित कमीशन और राइट-ऑफ में वृद्धि हो सकती है। इससे उसके व्यवसाय के संचालन, वित्तीय स्थिति और नकदी प्रवाह को नुकसान हो सकता है।
- निवेश में मुख्य रूप से असुरक्षित क्रेडिट सुविधाएं और ऋण उपकरण शामिल हैं जो अन्य लेनदारों से नीचे हैं। यदि इन निवेशों की भरपाई नहीं की गई, तो एनपीए का स्तर बढ़ सकता है, जिससे कंपनी को नुकसान हो सकता है।
- यदि भविष्य में यह अपने सूचीबद्ध गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर के लिए सख्त नियामक आवश्यकताओं का पालन नहीं कर पाता है या ऐसा करने में देरी होती है तो इसका व्यवसाय प्रभावित हो सकता है।
- अत्यधिक प्रतिस्पर्धी क्षेत्र में कार्य करना और सफलतापूर्वक प्रतिस्पर्धा करने में असमर्थता कंपनी के व्यवसाय, संचालन आदि को नुकसान पहुंचा सकती है।
- पिछले वित्तीय वर्ष में, इसकी परिचालन और निवेश गतिविधियों के परिणामस्वरूप नकारात्मक नकदी प्रवाह हुआ।
Northern Arc Capital IPO GMP आज
Northern Arc Capital Ltd IPO GMP आज 13 सितंबर 2024 तक 0 रुपये है।
Northern Arc Capital IPO समय सारिणी (अस्थायी)
नॉर्दर्न आर्क कैपिटल आईपीओ खुलने की date 16 सितंबर से 19 सितंबर, 2024 तक है, जिसमें आईपीओ आवंटन 20 सितंबर, 2024 को, refund आरंभ 23 सितंबर, 2024 को और listing 24 सितंबर, 2024 को होगी।
| Events | Date |
| IPO Opening Date | September 16, 2024 |
| IPO Closing Date | September 19, 2024 |
| IPO Allocation Date | September 20, 2024 |
| Refund Initiation | September 23, 2024 |
| IPO Listing Date | September 24, 2024 |
Northern Arc Capital Ltd IPO विवरण
10 रुपये प्रति शेयर के अंकित मूल्य वाला यह आईपीओ 16 सितंबर, 2024 को शुरू होगा और 19 सितंबर, 2024 को बंद होगा। इसमें 249 रुपये से 263 रुपये प्रति शेयर के बीच कुल 29,543,727 shares का निर्गम आकार और 57 शेयरों का Lot size उपलब्ध है। इसे BSE और NSE में सूचीबद्ध किया जाएगा।
| IPO Opening & Closing date | September 16, 2024 to September 19, 2024 |
| Face Value | Rs.10 per Share |
| Issue Price | Rs.249 to Rs.263. |
| Lot Size | 57 shares |
| Issue Size | 29,543,727 shares (totaling Rs.777 crores). |
| Offer for Sale | 1,05,32,320 Shares (aggregating up to Rs.277 Cr). |
| Fresh Issue | 19,011,407 shares (totaling Rs.500 crores). |
| Listing At | BSE, NSE |
| Issue Type | Book-Built Issue IPO |
| Registrar | Kfin Technologies Limited |
Northern Arc Capital IPO Lot विवरण
IPO खुदरा निवेशकों को न्यूनतम और अधिकतम 1 लॉट (57 Shares) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 14,991 रुपये है और 13 lot (741 शेयर) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 1,94,883 रुपये है, जबकि HNI निवेशकों के लिए न्यूनतम lot 14 (798 Shares) है, जिसकी कीमत 2,09,874 रुपये है।
| Minimum Lot Investment (Retail) | 1 lot |
| Maximum Lot Investment (Retail) | 13 Lots |
| S-HNI (minimum) | 14 Lots |
| S-HNI (Maximum) | 66 Lots |
| B-HNI (minimum) | 67 Lots |
Northern Arc Capital IPO आरक्षण
| Institutional Share Portion | 50% |
| Retail Investors Share Portion | 35% |
| Non-Institutional Shares Portion | 15% |
Northern Arc Capital Ltd IPO के प्रमोटर और प्रबंधन
कंपनी का कोई पहचानने योग्य प्रमोटर नहीं है।
Northern Arc Capital IPO Lead Managers
- ICICI Securities Limited
- Axis Bank Limited
- Citigroup Global Markets India Private Limited
लाभांश नीति
कंपनी ने पिछले 3 वित्तीय वर्षों में कोई लाभांश नहीं दिया है।
निष्कर्ष
कंपनी ने पिछले कुछ वित्तीय वर्षों में परिचालन और निवेश गतिविधियों में नकारात्मक नकदी प्रवाह का अनुभव किया है। अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए, कंपनी वर्तमान में जनता के लिए IPO आयोजित कर रही है।
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