Manba Finance Ltd IPO – संपूर्ण अवलोकन
Manba Finance Ltd IPO एक Mainboard IPO है, जो Manba Finance Limited द्वारा 150.84 करोड़ रुपये (1.26 करोड़ शेयर) का बुक-बिल्ट इश्यू है। जिसकी स्थापना 1998 में हुई थी। यह एक गैर-बैंकिंग वित्तपोषण कंपनी (NBFC-BL) है जो छोटे व्यवसायों, व्यक्तिगत ऋण (personal loans), used ऑटोमोबाइल, इलेक्ट्रिक दोपहिया (EV2W), इलेक्ट्रिक थ्री-व्हीलर (EV3Ws), और नए दोपहिया (2Ws, 3W) के लिए ऋण प्रदान करती है।
कंपनी के लिए प्राथमिक लक्ष्य बाज़ार (i) श्रमिक और (ii) स्वतंत्र ठेकेदार हैं। कंपनी इनमें से प्रत्येक ग्राहक श्रेणी के अनुरूप अनुरूप कार्यक्रम विकसित करती है और अपनी सेवाओं को समायोजित करती है। आमतौर पर, कंपनी वाहन की खरीद कीमत (on-road price) का 85% तक वित्त पोषण करेगी और खरीदार को शेष राशि का भुगतान करने के लिए कहेगी।
कंपनी शहरी, अर्ध-शहरी और महानगरीय शहरों और कस्बों में शाखाओं के माध्यम से आसपास के ग्रामीण क्षेत्रों में सेवा प्रदान करती है। महाराष्ट्र, गुजरात, राजस्थान, छत्तीसगढ़, मध्य प्रदेश और उत्तर प्रदेश के 190 से अधिक EV डीलरों सहित 1,100 से अधिक डीलरों ने कंपनी के साथ संबंध विकसित किए हैं।
यह नया आईपीओ 23 सितंबर, 2024 को लॉन्च किया जाना है और इस आगामी IPO की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश 25 सितंबर, 2024 को समाप्त होगी।
Manba Finance Ltd IPO – अवलोकन
150.84 करोड़ रुपये के Manba Finance Limited IPO में 1.26 करोड़ शेयरों का पूरी तरह से नया मुद्दा शामिल है, जिसमें से 35% खुदरा निवेशकों को, 50% संस्थागत निवेशकों को और 15% गैर-संस्थागत निवेशकों को आवंटित किया गया है।
मनबा फाइनेंस आईपीओ की date 23 सितंबर से 25 सितंबर, 2024 तक है। Manba Finance Ltd. IPO की लिस्टिंग की date सोमवार, 30 सितंबर, 2024 है और इसे BSE और NSE पर सूचीबद्ध किया जाएगा। IPO का मूल्य दायरा प्रत्येक शेयर के लिए 114 रुपये से 120 रुपये के बीच है।
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कंपनी वित्तीय
31 मार्च 2024 को समाप्त वित्त वर्ष और 31 मार्च 2023 के बीच Manba Finance Limited के राजस्व में 44% की वृद्धि हुई और PAT में 90% की वृद्धि हुई।
(राशि करोड़ में)
| Period | 31 Mar 2024 | 31 Mar 2023 | 31 Mar 2022 |
| Total Assets | 973.75 | 787.25 | 561.46 |
| Total Revenue | 191.63 | 133.32 | 106.62 |
| PAT | 31.42 | 16.58 | 9.74 |
| Net Worth | 200.61 | 168.43 | 151.74 |
| Total Reserves & Surplus | 162.46 | 155.54 | 138.96 |
| Total Borrowings | 752.27 | 595.93 | 394.4 |
राजस्व विभाजन
नीचे विभिन्न गतिविधियों के लिए राजस्व विवरण दिया गया है।
(राशि लाख में)
| Net Cash Flow In Various Activities | FY2024 | FY2023 | FY2022 |
| Net Cash Flow Operating Activities | -14,113.87 | -12,402.57 | 4,727.67 |
| Net Cash Flow Investing Activities | 109.68 | -1,892.10 | -71.33 |
| Net Cash Flow Financing Activities | 15,634.23 | 20,153.28 | -1,027.82 |
विस्तृत विश्लेषण के लिए आप हमेशा नीचे दिए गए वीडियो को देख सकते हैं।
पिछले 3 वित्तीय वर्षों के दौरान दिए गए ऋण का विभाजन
(मूल्य लाख में)
| Particular | FY2024 | FY2023 | FY2022 |
| Two-wheeler | 5,4371.88 | 37,947.85 | 24,267.88 |
| Three Wheeler | 1,063.15 | 33.31 | – |
| Top-up loans | 5,011.04 | 4,490.09 | 4,778.03 |
| Used Two Wheeler Loans | 875.69 | 198.23 | 14.32 |
| Used Car Loans | 97.67 | – | – |
| Personal Loans | 902.34 | – | – |
| Small business loans | 714.62 | – | – |
| Other Loans | 250.00 | – | – |
| Total | 63,286.39 | 42,669.48 | 29,060.23 |
पिछले 3 वित्तीय वर्षों के दौरान उत्पाद-वार राजस्व विभाजन
(मूल्य लाख में)
| Particular | FY2024 | FY2023 | FY2022 |
| Two-wheeler | 17,160.05 | 12,910.92 | 10,461.35 |
| Three Wheeler | 117.79 | 2.10 | – |
| Used Two Wheeler | 72.02 | 25.54 | 3.22 |
| Used Car Loans | 3.61 | – | – |
| Personal Loans | 135.89 | – | – |
| Small business loans | 36.40 | – | – |
| Other operating income | 1,632.86 | 393.08 | 194.49 |
| Other Income | 4.61 | 0.07 | 2.88 |
| Total | 19,163.22 | 13,331.71 | 10,661.94 |
मुद्दे का उद्देश्य
कंपनी अपने निम्नलिखित लक्ष्यों को पूरा करने के लिए इश्यू से प्राप्त शुद्ध आय (Net Proceeds) का उपयोग करना चाहती है:
- अपनी भविष्य की पूंजी जरूरतों को पूरा करने के लिए, कंपनी शुद्ध आय से अपना पूंजी आधार बढ़ाने की योजना बना रही है।
Manba Finance Limited के सहकर्मी
| Company Name | Face Value (Rs.) | EPS (Rs.) | P/E (x) |
| Baid Finserv Limited | 2 | 1.08 | 13.65 |
| Arman Financial Services Ltd. | 10 | 195 | 8.57 |
| Mas Financial Services Ltd. | 10 | 15.31 | 18.13 |
ध्यान दें : साथियों का मूल EPS 31 मार्च 2024 को समाप्त होने वाले वित्तीय वर्ष के लिए है।
समकक्षों के P/E Ratio की गणना 22 अगस्त, 2024 तक शेयर के समापन बाजार मूल्य के आधार पर की जाती है।
मूल्यांकन
Manba Finance IPO की कीमत प्रत्येक शेयर के लिए 114 रुपये से 120 रुपये के बीच है।
P/E Ratio का मूल्यांकन
वित्त वर्ष 2024 की अवधि को ध्यान में रखते हुए, पिछले वर्ष के 8.34 रुपये के EPS के साथ, परिणामी पी/ई अनुपात 14.38x है।
पिछले 3 वर्षों के लिए 6.07 रुपये के भारित EPS को ध्यान में रखते हुए, P/E Ratio 19.77x है।
सूचीबद्ध साथियों के साथ तुलनात्मक विश्लेषण
उद्योग का औसत पी/ई अनुपात 13.45x है।
| Particulars | P/E Ratio (x) |
| Highest | 18.13 |
| Lowest | 8.57 |
| Average | 13.45 |
सरल शब्दों में, मनबा फाइनेंस आईपीओ का पी/ई अनुपात (14.38x), उद्योग के औसत P/E 13.45x की तुलना में, एक ओवरवैल्यूएशन है (केवल P/E ratio के आधार पर)। इसलिए जब उद्योग के औसत पी/ई अनुपात के आधार पर विचार किया जाता है तो शेयर की कीमत निवेशकों के लिए आक्रामक लगती है।
IPO की ताकतें
- 1100 से अधिक डीलरों के साथ संपर्क स्थापित किया
- पहले से अप्रयुक्त क्षेत्रों में फैलने की क्षमता (अब पश्चिमी, मध्य और उत्तरी भारत के छह राज्यों में 66 साइटों पर पाई जाती है)
- विभिन्न प्रकार के किफायती दीर्घकालिक ऋणों की उपलब्धता
- एक स्केलेबल परिचालन मॉडल (scalable operational model) प्रौद्योगिकी द्वारा संचालित होता है जो loan processing के लिए तेज़ टर्न अराउंड टाइम (TAT) प्रदान करता है (31 मार्च, 2024 तक 5.30 दिन)
- व्यापक बुनियादी ढाँचा और प्रक्रियाएँ जो हमारी कंपनी की परिसंपत्ति गुणवत्ता को बनाए रखने में सहायता करती हैं
- एक कुशल प्रबंधन समूह और अनुभवी प्रमोटर।
IPO की कमजोरियां
- यदि कंपनी उन डीलरों के साथ अपने संबंध बनाए रखने में सक्षम नहीं है जो उसे नए वाहन ऋण में अपने व्यवसाय की बड़ी मात्रा प्रदान करते हैं, तो उसके व्यवसाय और संभावनाओं को नुकसान हो सकता है।
- कंपनी का 97.90% AUM नई कारों के लिए दिए गए लोन से बना है। विभिन्न ऋण पेशकशें इसके व्यवसाय के विस्तार, भविष्य की संभावनाओं और वित्तीय स्वास्थ्य के लिए हानिकारक हो सकती हैं।
- क्रेडिट रेटिंग में किसी भी गिरावट के परिणामस्वरूप उधार लेने की लागत बढ़ सकती है, कंपनी के लिए वित्तपोषण प्राप्त करना अधिक कठिन हो सकता है और उसकी कंपनी को नुकसान हो सकता है।
- पिछले वित्तीय वर्षों में, परिचालन गतिविधियों, निवेश और वित्तपोषण गतिविधियों से नकारात्मक नकदी प्रवाह था। लगातार नकारात्मक नकदी प्रवाह (negative cash flows) इसकी नकदी प्रवाह जरूरतों को प्रभावित कर सकता है।
Manba Finance IPO GMP आज
Manba Finance IPO GMP आज 18 सितंबर, 2024 तक शुरू नहीं हुआ है। इसलिए मनबा फाइनेंस GMP के लाभ/हानि प्रतिशत के बारे में विस्तृत जानकारी उपलब्ध नहीं है।
Manba Finance Ltd IPO समय सारिणी (अस्थायी)
मनबा आईपीओ की खुली date 23 सितंबर से 25 सितंबर, 2024 तक है, IPO आवंटन 26 सितंबर, 2024 को, रिफंड की शुरुआत 26 सितंबर, 2024 को और लिस्टिंग सोमवार, 30 सितंबर, 2024 को होगी।
| Events | Date |
| IPO Opening Date | September 23, 2024 |
| IPO Closing Date | September 25, 2024 |
| IPO Allocation Date | September 26, 2024 |
| Refund Initiation | September 26, 2024 |
| IPO Listing Date | September 30, 2024 |
Manba Finance Ltd IPO विवरण
10 रुपये प्रति शेयर के अंकित मूल्य वाला आईपीओ 23 सितंबर, 2024 को शुरू होगा और 25 सितंबर, 2024 को बंद होगा, और 114 रुपये से 120 रुपये प्रति शेयर के बीच कुल 12,570,000 शेयरों का निर्गम आकार प्रदान करेगा। Lot Size 125 शेयरों का है और इसे BSE और NSE पर सूचीबद्ध किया जाएगा।
| IPO Opening & Closing date | September 23, 2024 to September 25, 2024 |
| Face Value | Rs.10 per Share |
| Issue Price | Rs.114 to Rs.120. |
| Lot Size | 125 shares |
| Issue Size | 12,570,000 shares (totaling Rs.150.84 crores). |
| Offer for Sale | N/A |
| Fresh Issue | 12,570,000 Shares (summing to Rs.150.84 crores) |
| Listing At | BSE, NSE |
| Issue Type | Book-Built Issue IPO |
| Registrar | Link Intimate India Private Ltd. |
Manba Finance IPO लॉट विवरण
आईपीओ खुदरा निवेशकों को न्यूनतम और अधिकतम 1 lot (125 शेयर) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 15,000 रुपये है और 13 lot (1625 Share) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 1,95,000 रुपये है, जबकि HNI निवेशकों के लिए न्यूनतम लॉट 14 (1750 Share) है, जिसकी कीमत 2,10,000 रुपये है।
| Minimum Lot Investment (Retail) | 1 lot |
| Maximum Lot Investment (Retail) | 13 Lots |
| S-HNI (minimum) | 14 Lots |
| S-HNI (Maximum) | 66 Lots |
| B-HNI (minimum) | 67 Lots |
Manba Finance Ltd IPO आरक्षण
| Institutional Share Portion | 50% |
| Retail Investors Share Portion | 35% |
| Non-Institutional Shares Portion | 15% |
Manba Finance Limited के प्रमोटर और प्रबंधन
- मनबा इन्वेस्टमेंट्स एंड सिक्योरिटीज प्राइवेट लिमिटेड
- एवलॉन एडवाइजरी एंड कंसल्टेंट सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड
- मनबा फिनकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड
- मनबा इन्फोटेक एलएलपी
- मनीष किरीटकुमार शाह (HUF)।
| Pre-Issue Promoter Shareholding | 100% |
| Post-Issue Promoter Shareholding | – |
Manba Finance IPO Lead Managers
- Hem Securities Limited.
लाभांश नीति
कंपनी ने पिछले तीन वित्तीय वर्षों में कोई लाभांश नहीं दिया है।
निष्कर्ष
पिछले कुछ वित्तीय वर्षों में, कंपनी के वित्तपोषण, निवेश और परिचालन संचालन के परिणामस्वरूप नकारात्मक नकदी प्रवाह हुआ है। कंपनी वर्तमान में अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए जनता के लिए IPO ला रही है।
Disclaimer: यहां दिए गए IPO की जानकारी केवल आपके ज्ञानवर्धन के लिए है। यदि आप इनमें निवेश करने का विचार कर रहे हैं, तो पहले एक Certified Investment Advisor से परामर्श अवश्य करें। किसी भी तरह के लाभ या हानि के लिए Finowings की कोई जिम्मेदारी नहीं होगी। निवेश से पहले पूरी जानकारी और जोखिम को समझें।
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