परिचय
भारत ने हाल ही में infrastructure development के विस्तार पर जो ध्यान केंद्रित किया है वह महत्वपूर्ण प्रभावों वाला एक उल्लेखनीय विकास है। 2024 अंतरिम बजट, जिसने बुनियादी ढांचे के विकास के लिए रिकॉर्ड तोड़ ₹11.11 लाख करोड़ (जीडीपी का 3.4%) आवंटित किया, ने इस क्षेत्र पर महत्वपूर्ण जोर दिया। विभिन्न उद्योगों में कई महत्वपूर्ण घोषणाएँ की गईं। इसके अलावा, यह अनुमान लगाया गया है कि देश के बुनियादी ढांचे के विकास और Bilateral Investment Treaties (BITs). के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय निवेश में आसानी के बीच संबंधों से भारत की आर्थिक रणनीति मजबूत होगी।
infrastructure theme के साथ फंड पर जोर देना
भारत द्वारा बुनियादी ढांचे के विकास पर अधिक जोर देने के साथ, निर्माण, logistics और परिवहन क्षेत्रों में अधिक विदेशी भागीदारी पर नजर रखना महत्वपूर्ण है। व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश करते समय खतरे शामिल होते हैं। नतीजतन, लंबी अवधि के धन संचय के लिए 5 Best Performing Mutual Funds में निवेश एक बुद्धिमान कदम हो सकता है।
infrastructure में Mutual Fund शामिल हैं जो परिवहन नेटवर्क, संचार नेटवर्क और गैस, बिजली और पानी सहित उपयोगिताओं में निवेश करते हैं। इससे पोर्टफोलियो को मजबूत करते हुए उपयुक्त फंड का चयन करते समय निवेश की सीमा बढ़ जाती है।
निम्नलिखित 5 Best Performing Mutual Funds हैं जो अंततः आपको अपनी संपत्ति बढ़ाने में सक्षम बना सकते हैं:
1.Canara Robeco Infrastructure Fund
केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत, Canara Robeco Infrastructure Fund उन व्यवसायों में निवेश पर केंद्रित है जो भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचे के परिदृश्य में सक्रिय रूप से शामिल हैं और लाभ कमा रहे हैं। दिसंबर 2005 में लॉन्च किए गए इस फंड की रिस्कोमीटर रेटिंग “बहुत ऊंची” है और यह “ग्रोथ” दृष्टिकोण का पालन करता है। जब कुछ अन्य इंफ्रास्ट्रक्चर फंडों की तुलना की जाती है, तो फंड का पोर्टफोलियो टर्नओवर अपेक्षाकृत छोटा होता है, जो यह संकेत दे सकता है कि यह दीर्घकालिक निवेश के तरीकों पर अधिक जोर देता है।
समय-सीमा में फंड का अपने benchmark (S&P BSE India Infrastructure TRI) से बेहतर प्रदर्शन न करना इसमें निवेश की एक आकर्षक विशेषता है। अन्य बुनियादी ढांचा उत्पादों की तरह, क्षेत्र की अंतर्निहित अस्थिरता के कारण इस निवेश से जुड़ा एक उच्च जोखिम है। हालाँकि, अपने कुछ समकक्षों के विपरीत, फंड प्रबंधन के तहत assets under management (AUM), की देखरेख करता है, जिसका सौदेबाजी और विविधीकरण की क्षमता पर प्रभाव पड़ सकता है।
2.Bandhan Infrastructure Fund
बंधन म्यूचुअल फंड द्वारा पेश Bandhan Infrastructure Fund, ज्यादातर उन व्यवसायों में निवेश किया जाता है जो भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचा उद्योग में सक्रिय रूप से शामिल हैं और मुनाफा कमा रहे हैं। दिसंबर 1999 में स्थापित इस फंड का ट्रैक रिकॉर्ड शानदार है और यह दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के साधन के रूप में बुनियादी ढांचे में निवेश चाहने वाले निवेशकों की जरूरतों को पूरा करता है।
भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचा बाजार में भाग लेने के इच्छुक निवेशकों के लिए बंधन इंफ्रास्ट्रक्चर फंड एक दिलचस्प विकल्प है। योजना का लक्ष्य उन व्यवसायों में निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि है जो भारत के बुनियादी ढांचे के विकास में समर्थन और सक्रिय रूप से भाग लेते हैं। अपने निवेश के लिए, यह मुख्य रूप से स्टॉक और इक्विटी-संबंधित उत्पादों पर ध्यान केंद्रित करता है।
फंड की पोर्टफोलियो संरचना के विश्लेषण से पता चलता है कि यह रियल एस्टेट, निर्माण, बिजली, परिवहन और अन्य सहित बुनियादी ढांचे से संबंधित उद्योगों पर मजबूत ध्यान केंद्रित करता है। यह फंड उन व्यवसायों में भी निवेश वितरित कर सकता है जो सीधे तौर पर बुनियादी ढांचे से संबंधित नहीं हैं, जैसे कि वे जो आपूर्ति या मशीनरी के प्रावधान में लगे हुए हैं।
3.Quant Infrastructure Fund
भारत के तेजी से बढ़ते बुनियादी ढांचे के बाजार में प्रवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए एक और आकर्षक विकल्प Quant Infrastructure Fund है। इसका लक्ष्य भारतीय बुनियादी ढांचा बाजार पर केंद्रित कंपनियों के portfolio में निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक विकास संभावनाएं और पूंजी प्रशंसा प्रदान करना है। रियल एस्टेट, निर्माण, बिजली, परिवहन और अन्य बुनियादी ढांचे से संबंधित उद्योगों जैसे क्षेत्रों पर जोर देने के साथ, फंड की portfolio संरचना उसी उद्योग में अन्य फंडों की portfolio संरचना को बारीकी से दर्शाती है। इसके अलावा, निवेश उन व्यवसायों में किया जाता है जो उपकरण या सामग्री की आपूर्ति प्रदान करते हैं।
4.UTI Infrastructure Fund
UTI Mutual Funds द्वारा पेश किया गया एक सम्मानजनक म्यूचुअल फंड,UTI Infrastructure Fund दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि पैदा करने के लक्ष्य के साथ भारत में बुनियादी ढांचे से संबंधित व्यवसायों में निवेश से बना है। नवंबर 2002 में अपनी शुरुआत के बाद से, फंड ने बड़ी एयूएम उत्पन्न की है और प्रभावशाली प्रदर्शन किया है।
बुनियादी ढांचा उद्योग में 20 से अधिक वर्षों के अनुभव के साथ, फंड का एक लंबा इतिहास है और यह विभिन्न प्रकार के बाजार चक्रों को नेविगेट करने में कुशल साबित हुआ है। इस फंड में निवेश का उद्देश्य भारतीय कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों के लिए धन के प्राथमिक आवंटन के माध्यम से पूंजीगत प्रशंसा उत्पन्न करना है जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से बुनियादी ढांचे से संबंधित गतिविधियों में शामिल हैं। यह फंड एक क्षेत्रीय थीम का अनुसरण करता है और बुनियादी ढांचा उद्योग पर केंद्रित निवेश प्रदान करता है, जिसे भारत के चल रहे विकास से लाभ मिलने की उम्मीद है।
5.ICICI Prudential Infrastructure Fund
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश ICICI Prudential Infrastructure Fund का लक्ष्य उन व्यवसायों में निवेश करके पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है जो भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचे बाजार का हिस्सा हैं और उससे लाभान्वित होते हैं। इसे पहली बार जुलाई 2005 में पेश किया गया था और इसमें “उच्च” जोखिम रेटिंग के साथ एक महत्वपूर्ण एयूएम है।
निवेश का प्राथमिक उद्देश्य बुनियादी ढांचे से संबंधित गतिविधियों में लगे या उनसे लाभ की उम्मीद वाले व्यवसायों के स्टॉक और इक्विटी-संबंधित प्रतिभूतियों की खरीद के माध्यम से पूंजी की सराहना करना है। फंड को अपने विविध पोर्टफोलियो पर गर्व है, जिसमें रियल एस्टेट, निर्माण, बिजली और परिवहन सहित कई बुनियादी ढांचे से संबंधित उद्योगों में निवेश शामिल है, जो इसे महत्वपूर्ण एक्सपोजर देता है। डायरेक्ट प्लान का महत्वपूर्ण एयूएम निवेशकों के भरोसे और संभावित बातचीत की शक्ति को दर्शाता है। हालाँकि, यह देखते हुए कि इसका portfolio टर्नओवर अन्य इंफ्रास्ट्रक्चर फंडों की तुलना में अधिक है।
6.SBI Infrastructure Fund
SBI Mutual Funds द्वारा पेश किया जाने वाला SBI Infrastructure Fund, उन व्यवसायों में निवेश करता है जो दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करने के प्रयास में भारत के बढ़ते बुनियादी ढांचा क्षेत्र में सक्रिय रूप से शामिल हैं और लाभान्वित हो रहे हैं। यह फंड, जिसे जुलाई 1996 में स्थापित किया गया था, उन व्यवसायों के stock and equity-संबंधित उपकरणों में निवेश पर केंद्रित है जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से भारतीय अर्थव्यवस्था में बुनियादी ढांचे से संबंधित गतिविधियों में लगे हुए हैं।
Infrastructure Mutual Funds में निवेश के फायदे?
Infrastructure Fund में निवेश के लाभ इस प्रकार हैं:
1.सकारात्मकता
भारत बुनियादी ढांचे के विकास पर बहुत पैसा खर्च कर रहा है। बुनियादी ढांचा क्षेत्र में दीर्घकालिक रिटर्न काफी अच्छा होने की संभावना है। बहुत सारी विकास पहलों के चलते उद्योग आशाजनक प्रतीत होता है। Infrastructure funds में मजबूत प्रवाह देखा जा रहा है और परिणामस्वरूप मजबूत रिटर्न मिल रहा है।
2.पूंजी पर दीर्घकालिक लाभ
Infrastructure fund long-term growth की संभावना वाले व्यवसाय ढूंढते हैं। इंफ्रास्ट्रक्चर फंड आर्थिक रूप से मजबूत व्यवसायों में निवेश करते हैं। यह देखते हुए कि इंफ्रास्ट्रक्चर फंड pure Equity schemes हैं, लंबी अवधि में निवेश करके ही पर्याप्त रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है।
3. विविधीकरण का कार्य
बुनियादी ढांचे के विकास और प्रबंधन के लिए समर्पित Mutual funds इन व्यवसायों में निवेश करते हैं। इसके अलावा, वे स्टील, सीमेंट, बिजली और बुनियादी ढांचा प्रौद्योगिकियों जैसे अन्य निकट से जुड़े उपक्षेत्रों में भी निवेश करते हैं। परिणामस्वरूप, ये फंड अच्छे विविधीकरण की अनुमति देते हैं।
4. प्रबंधन में विशेषज्ञता:
यदि आप बुनियादी ढांचा क्षेत्र में निवेश करना चाहते हैं तो कंपनियों को चुनना और उनमें निवेश करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। बुनियादी ढांचा क्षेत्र में Mutual Fund एक उत्कृष्ट विकल्प हैं। आप फंड मैनेजर के अनुभव का लाभ उठा सकते हैं और फंड में निवेश कर सकते हैं क्योंकि वे मुख्य रूप से बुनियादी ढांचे के शेयरों को चुनने से चिंतित हैं।
5 Best Performing Mutual Funds में किसे निवेश करना चाहिए?
यदि आप बुनियादी ढांचा क्षेत्र और उसके उप-क्षेत्रों में निवेश करना चाहते हैं, तो बुनियादी ढांचा फंडों में निवेश के बारे में सोचें। अनुभवी निवेशकों को Infrastructure Mutual Fund चुनना चाहिए. ये फंड उच्च पोर्टफोलियो विविधता प्रदान करते हैं क्योंकि वे कई उद्योगों में निवेश करते हैं। यदि आप बुनियादी ढांचा विकास परियोजनाओं में योगदान देना चाहते हैं और लाभ प्राप्त करना चाहते हैं तो आप इन कार्यक्रमों में निवेश कर सकते हैं।
Equity योजनाओं में Infrastructure Mutual Fund शामिल हैं। नतीजतन, बाजार की अस्थिरता को औसत करने के लिए, एक विस्तारित निवेश क्षितिज की आवश्यकता है। बुनियादी ढांचा विषयगत फंडों की अल्पकालिक अस्थिरता का श्रेय उनके विशिष्ट विषय को दिया जाता है। हालांकि फंड प्रीमियम शेयरों में निवेश करते हैं, फिर भी बाजार चक्रीय हैं। इसके अतिरिक्त, उद्योग. बुनियादी ढांचा क्षेत्र में उतार-चढ़ाव आते रहे हैं। नतीजतन, बुनियादी ढांचे के पोर्टफोलियो गतियों के प्रति बेहद संवेदनशील हैं। नतीजतन, केवल उन जोखिम स्तरों पर निवेश करें जिनके साथ आप सहज हों। इसके अलावा, यह अच्छा विचार नहीं है कि आपके portfolio का 10% से अधिक हिस्सा Infrastructure फंडों में लगाया जाए क्योंकि वे एक ही विषय पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
निवेश के लिए Infrastructure Mutual Fund का चयन कैसे करें?
बुनियादी ढांचा क्षेत्र में संभावनाएं आशाजनक हैं, लेकिन निवेश योजना चुनते समय आपको सावधानी बरतनी चाहिए। नीचे सूचीबद्ध मानदंड आपके निवेश के लिए 5 Best Performing Mutual Funds चुनने में आपकी सहायता करेंगे:
1. Infrastructure सेक्टर के लिए आउटलुक
भारत सरकार बुनियादी ढांचा उद्योग पर ध्यान केंद्रित कर रही है। भारत देश की दीर्घकालिक आर्थिक सफलता को सुरक्षित करने के लिए बुनियादी ढांचे के विकास में महत्वपूर्ण निवेश करने की योजना बना रहा है। सरकार ने 2018 और 2030 के बीच रेलवे बुनियादी ढांचे में 750 बिलियन अमेरिकी डॉलर का निवेश करने की योजना बनाई है।
सरकार बुनियादी ढांचे के विकास उद्देश्यों के हिस्से के रूप में मल्टी-मोडल कनेक्टिविटी के लिए एक मास्टर प्लान बनाने के लिए 100 लाख करोड़ रुपये स्थापित करने का इरादा रखती है। सरकार कनेक्शन विकास परियोजना के माध्यम से आर्थिक विकास को बढ़ावा देना और लॉजिस्टिक्स की लागत को कम करना चाहती है।
इसके अलावा, भारत देश के बुनियादी ढांचे को विकसित करने के लिए बाहरी भागीदारों के साथ सहयोग करता है। भारत और जापान रणनीति के हिस्से के रूप में पूर्वोत्तर राज्यों के बुनियादी ढांचे को उन्नत करने के लिए सहयोग करते हैं। पूर्वोत्तर विकास के लिए भारत-जापान समन्वय मंच की स्थापना महत्वपूर्ण बुनियादी ढाँचे की पहल को आगे बढ़ाने के लिए की गई थी।
2.पिछली उपलब्धियाँ
किसी Infrastructure Fund का पिछला प्रदर्शन भविष्य के मुनाफे को सुनिश्चित नहीं करता है। Infrastructure Fund के प्रदर्शन को बेहतर ढंग से समझने के लिए, आप इसके प्रतिस्पर्धियों और बेंचमार्क से इसके रिटर्न की तुलना कर सकते हैं। Infrastructure Fund के पिछले प्रदर्शन की जांच करके, आप मूल्यांकन कर सकते हैं कि इसने कई बाजार चक्रों में कैसा प्रदर्शन किया है। बुनियादी ढांचे के लिए ऐसे Mutual Fund चुनें जिन्होंने नियमित रूप से अपने प्रतिस्पर्धियों और बेंचमार्क को पछाड़ दिया हो।
3.निवेश लक्ष्य
बुनियादी ढांचे पर केंद्रित Mutual Fund लंबे समय तक धन उत्पन्न करने के लिए उद्योग की प्रगति और दीर्घकालिक विकास संभावनाओं को भुनाने के लिए बनाए जाते हैं। बुनियादी ढांचा क्षेत्र के शेयरों का चयन फंड मैनेजर द्वारा उद्योग की स्थितियों, प्रबंधन शैली, विकास क्षमता और कंपनी के ट्रैक रिकॉर्ड के आधार पर किया जाता है। न्यूनतम संभावित जोखिम की गारंटी के लिए, बुनियादी ढांचा क्षेत्र के portfolio को विविध बनाए रखने के लिए अतिरिक्त कदम उठाए जाते हैं।
4.Horizon of Investment
चूंकि इंफ्रास्ट्रक्चर Mutual Fund इक्विटी योजनाएं हैं, इसलिए सार्थक रिटर्न पाने के लिए उनमें लंबे समय तक निवेश करने की आवश्यकता होती है। अल्पकालिक बुनियादी ढाँचे की पहल बेहद अस्थिर हो सकती है। यदि आपके पास निवेश का लंबा नजरिया है और आप उद्योग से अच्छी तरह वाकिफ हैं, तभी आपको इंफ्रास्ट्रक्चर फंड में निवेश के बारे में सोचना चाहिए।
5.उपयुक्तता
आक्रामक और अनुभवी निवेशक जो अपने portfolio में बुनियादी ढांचा क्षेत्र में निवेश जोड़ना चाहते हैं, वे बुनियादी ढांचा म्यूचुअल फंड के लक्षित दर्शक हैं। आप इन फंडों की सहायता से बुनियादी ढांचा उद्योग में अपने निवेश में विविधता ला सकते हैं। portfolio के अच्छे विविधीकरण के बावजूद, आपके निवेश के मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। बाजार की अस्थिरता को औसत करने के लिए दीर्घकालिक निवेश क्षितिज की आवश्यकता होती है। इसलिए, इस बारे में सोचें कि क्या बुनियादी ढांचा उद्योग से संबंधित फंड और विषय आपके निवेश portfolio , लक्ष्यों और समय सीमा के लिए उपयुक्त हैं।
6.संपत्ति वितरण
थीम के भीतर, बुनियादी ढांचे पर केंद्रित Mutual Fund अच्छी विविधता प्रदान करते हैं। आप विविधता का उपयोग करके बाज़ार की अस्थिरता को बेहतर ढंग से नियंत्रित कर सकते हैं। किसी विशिष्ट विषय का पालन करने पर निवेश की संभावनाएं आमतौर पर सीमित होती हैं। हालाँकि, फंड मैनेजर सभी बाजार पूंजीकरणों के बुनियादी ढांचे के शेयरों की जांच करने के लिए स्वतंत्र है। नतीजतन, उच्च-मूल्य वाले स्टॉक निवेश का लाभ प्रदान करना। इस प्रकार, उद्योग में काफी संतुलित निवेश वाले इंफ्रास्ट्रक्चर फंड की तलाश करें।
भारत का आर्थिक विकास और अन्य व्यवसायों का विस्तार दोनों ही बुनियादी ढांचे क्षेत्र पर बहुत अधिक निर्भर करते हैं। इस वजह से, सरकार Smart Cities Mission, FDI regulations और उद्योग में बड़े बजटीय योगदान के माध्यम से बुनियादी ढांचे, निर्माण और विकास को प्राथमिकता देती है। लेकिन जैसे ही उतार-चढ़ाव होता है, वैसे ही बुनियादी ढांचा उद्योग, इसके उपक्षेत्र और इसके अंदर काम करने वाले बाजार व्यवसाय भी उतार-चढ़ाव करते हैं।
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