IDBI Bank Fraud – यदि आप इस ब्लॉग में किसी अन्य भारतीय बैंकिंग धोखाधड़ी/ घोटाले के बारे में पढ़ें तो कोई आश्चर्य नहीं। भारत के राष्ट्रीयकृत बैंकों की जिम्मेदारी है कि वे देश की अर्थव्यवस्था को कुशलतापूर्वक चलाने में योगदान दें।
हालाँकि, क्या होगा यदि वह प्रणाली जो उस देश की अर्थव्यवस्था की नींव है, दोषी पाई जाती है, जिसके बाद अप्रत्याशित वित्तीय धोखाधड़ी होती है? जी हां, यह पोस्ट IDBI बैंक धोखाधड़ी मामले और हमारे देश की अर्थव्यवस्था पर इसके प्रभाव के बारे में बात कर रही है। अन्य बैंकिंग वित्तीय घोटालों की तरह, आईडीबीआई को भी घोटाले में अपने उच्च प्राधिकारी की भागीदारी के कारण नुकसान उठाना पड़ा ।
IDBI Bank , या भारतीय औद्योगिक विकास बैंक, भारत के सबसे प्रतिष्ठित और भरोसेमंद वित्तीय संस्थानों में से एक है। यह एक वाणिज्यिक और थोक बैंक के रूप में कार्य करता है।
दुबई में कुल 3,683 एटीएम और 1,892 शाखा कार्यालय उपलब्ध हैं। IDBI बैंक धोखाधड़ी कथित तौर पर तत्कालीन वरिष्ठ बैंक कर्मचारियों और ब्रिटिश वर्जिन द्वीप समूह में स्थित एक्सेल सनशाइन लिमिटेड और फिनलैंड में स्थित विन विंड ओय के अन्य ऋण खातों द्वारा की गई थी। आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी पर पूरी कहानी प्राप्त करें और जानें कि आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी में बैंक अधिकारी कैसे शामिल थे।
हाइलाइट
- कुल 15 आईडीबीआई बैंक कर्मचारियों पर IDBI बैंक धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया है।
- 50 से अधिक प्राधिकरण समूहों ने दस शहरों में 50 स्थानों पर निरीक्षण किया।
- सीबीआई ने व्यापक कार्रवाई के तहत एयरसेल के संस्थापक सी शिवशंकरन और तीन कंपनियों के खिलाफ शिकायत दर्ज की है।
About IDBI Bank
आईडीबीआई बैंक लिमिटेड एक विकासशील वित्तीय संस्थान और जीवन बीमा कंपनी की सहायक कंपनी है। इसकी स्थापना 1964 में भारतीय उद्योग के विकास के लिए ऋण और अन्य वित्तीय सहायता देने के लिए एक अधिनियम के रूप में की गई थी। आईडीबीआई बैंक के इक्विटी शेयरों का कारोबार बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया में होता है। फिलहाल सरकार के पास IDBI बैंक की 45.5 फीसदी हिस्सेदारी है.
बैंक में 16,555 कर्मचारी थे, जिनमें से 197 विकलांग थे। IDBI बैंक को मई 2013 में फोर्ब्स ग्लोबल 2000 में #1197वां स्थान दिया गया था। इसके अलावा, इसे 2011 डन एंड ब्रैडस्ट्रीट बैंकिंग अवार्ड्स में ‘ओवरऑल बेस्ट बैंक’ और ‘बेस्ट पब्लिक सेक्टर बैंक’ का नाम दिया गया था।
अगर हम IDBI बैंक की ताकत के बारे में बात करें तो ताकत यह बताती है कि एक संगठन किस चीज में माहिर है और क्या चीज उसे प्रतिस्पर्धियों से अलग करती है। इसमें अन्य चीजों के अलावा एक मजबूत ब्रांड, एक समर्पित ग्राहक आधार, एक मजबूत बैलेंस शीट और विशिष्ट तकनीक शामिल है। यहां कुछ विशेषताएं दी गई हैं जो आईडीबीआई बैंक को अन्य वित्तीय संस्थानों से अलग करती हैं:
- IDBI बैंक की मुख्य ताकत यह है कि यह अपनी मुख्य बैंकिंग कार्यप्रणाली में मदद के लिए अत्याधुनिक तकनीक का इस्तेमाल करता है।
- बैंक के पूरे नेटवर्क में 943 शाखाएँ और 1529 एटीएम हैं।
- IDBI के पास 18000 कर्मचारियों का प्रतिभाशाली कार्यबल है।
- पिछले वर्ष की तुलना में बैंक के पैमाने में 60% की वृद्धि हुई है। ‘जी-सेक पोर्टल’ सबसे पहले खोलने के कई लाभ हैं।
- IDBI भारत का एक बड़ा वाणिज्यिक बैंक है जो औद्योगिक बुनियादी ढांचे और विकास पर ध्यान केंद्रित करता है। इसकी उत्पाद टोकरी को 14 अलग-अलग श्रेणियों और उपश्रेणियों में विभाजित किया गया है। यह प्लेटफ़ॉर्म संस्थागत निवेशकों को सरकारी संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देता है।
- बैंक का मुंबई में स्थानांतरण पूंजी बाजार के बुनियादी ढांचे, सूचना प्रौद्योगिकी, परिसंपत्ति प्रबंधन और जीवन बीमा सब्सिडी में वृद्धि का संकेत देता है।
आगे आप विस्तार से जानेंगे कि IDBI बैंक धोखाधड़ी क्या थी।
An overview of the IDBI Bank Fraud Case
- आईडीबीआई बैंक के शीर्ष प्रबंधन ने अपने बैंक को कैसे लूटा इसका सबसे प्रसिद्ध उदाहरण 600 रुपये का ऋण घोटाला है। आईडीबीआई बैंक के तत्कालीन सीएमडी एमएस राघवन के अलावा, सीबीआई ने सिंडिकेट बैंक के वर्तमान एमडी और सीईओ एमओ रेगो और इंडियन बैंक के वर्तमान एमडी और सीईओ किशोर खरात पर भी आरोप लगाए हैं।
- 26 अप्रैल को, सीबीआई अधिकारियों ने घोषणा की कि एजेंसी ने आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी में शिवशंकरन की दो कंपनियों और सिंडिकेट बैंक और इंडियन बैंक के सीईओ के खिलाफ मामला दर्ज किया है। यह कथित तौर पर कुल 600 करोड़ रुपये के आईडीबीआई बैंक ऋण पर चूक के लिए था। सीबीआई ने आईडीबीआई बैंक के पूर्व सीएमडी किशोर खरात, वर्तमान में इंडियन बैंक के एमडी और सीईओ और सिंडिकेट बैंक के एमडी और सीईओ मेल्विनरेगो पर आरोप लगाया है। मेल्विन रेगो पहले आईडीबीआई बैंक के डिप्टी एमडी थे।
- विन विंड ओय, जिसने अक्टूबर 2013 में फिनलैंड में दिवालियेपन के लिए आवेदन किया था, को अक्टूबर 2010 में बैंक से 322 करोड़ रुपये का ऋण प्राप्त हुआ। सीबीआई के अनुसार, इस राशि को गैर-निष्पादित परिसंपत्ति नामित किया गया था। बैंक ने फरवरी 2014 में शिवा ग्रुप के भागीदार एक्सेल सनशाइन को 523 करोड़ का एक और ऋण स्वीकृत किया। प्रवक्ता ने कहा, “इस धनराशि का उपयोग अन्य होल्डिंग कंपनियों, विशेष रूप से विन विंड ओय से ऋण चुकाने के लिए किया गया था।”
- सीबीआई ने एयरसेल के संस्थापक सी शिवशंकरन, तीन कंपनियों एक्सेल सनशाइन लिमिटेड (ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स) और विन विंड ओय (फिनलैंड) के साथ-साथ आईडीबीआई बैंक के 15 अधिकारियों के खिलाफ वित्तीय क्षेत्र में 600 करोड़ रुपये की बड़ी धोखाधड़ी का मामला दर्ज किया है। आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी पर कार्रवाई।
CBI Report on IDBI Bank Fraud Case
- सीबीआई ने आईडीबीआई बैंक के 15 पूर्व और वर्तमान वरिष्ठ अधिकारियों और एयरसेल के संस्थापक सी. शिवशंकरन, 11 कंपनियों और उनके निदेशकों सहित 24 अन्य पर बैंक से 600 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का आरोप लगाया है।
- केंद्रीय सतर्कता आयोग की सिफारिश के बाद एजेंसी ने 50 स्थानों पर आरोपी के परिसरों की तलाशी ली, दिल्ली, मुंबई, चेन्नई, फरीदाबाद, गांधीनगर, बेंगलुरु, बेलगाम, हैदराबाद, जयपुर और पुणे में एक प्राथमिकी दर्ज की गई।
- सीबीआई के अनुसार, आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी तत्कालीन वरिष्ठ बैंक कर्मचारियों और अन्य लोगों द्वारा ब्रिटिश वर्जिन द्वीप समूह में स्थित एक्सेल सनशाइन लिमिटेड और फिनलैंड स्थित विन विंड ओय के ऋण खातों के माध्यम से की गई थी।
- आईडीबीआई बैंक धोखाधड़ी मामले में, पूर्व सीएमडी एमएस राघवन; किशोर खरात, तत्कालीन सीएमडी (अब इंडियन बैंक के सीएमडी और सीईओ); एजेंसी के अनुसार, पूर्व उप प्रबंध निदेशक (डीएमडी) बीके, बत्रा और पूर्व डीएमडी एमओ रेगो, सिंडिकेट बैंक के नए एमडी और सीईओ, आरोपी शीर्ष बैंकरों में से हैं।
Legal Action Against The IDBI Bank Fraud Case Accused
सीबीआई ने 15 बैंक अधिकारियों को नामित किया था, जिन्होंने 2010 और 2014 के बीच IDBI बैंक में शीर्ष स्तर पर काम किया था, जब शिवशंकरन की फर्मों को ऋण स्वीकृत किए गए थे।
यह केंद्रीय सतर्कता आयोग की एक शिकायत के जवाब में दर्ज की गई उनकी एफआईआर में है। सीबीआई ने भारतीय दंड संहिता (आईपीसी) की धारा 120-बी, 409 और 420 के साथ-साथ भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम, 1988 की धारा 13(2), 13(1)(डी) के साथ पठित के तहत मामला दर्ज किया। सीबीआई के अनुसार, इस लेख की रिपोर्ट करने के समय दिल्ली, मुंबई, फ़रीदाबाद और बेंगलुरु सहित दस शहरों में 50 से अधिक स्थानों पर तलाशी चल रही थी।
Conclusion: IDBI Bank Fraud Case
किसी भी देश की आर्थिक प्रगति के लिए एक पेशेवर बैंकिंग ढांचा तैयार किया जाता है। राष्ट्रीय और वैश्विक दोनों स्तरों पर चल रहे विभिन्न आर्थिक परिवर्तनों के परिणामस्वरूप बैंकिंग क्षेत्र की स्थिति में पूरे समय में नाटकीय रूप से बदलाव आया है।
इसने वित्तीय क्षेत्र को नए अवसर तलाशने और देश की सीमाओं से परे अपना प्रभाव फैलाने में सक्षम बनाया। व्यापार और वाणिज्य में बड़े पैमाने पर आंदोलन के समानांतर, बैंकिंग प्रणाली में बड़े पैमाने पर क्रांतिकारी परिवर्तन देखे गए।
इन नीतियों में अन्य चीजों (जैसे एनईएफटी और स्मार्ट कार्ड) के अलावा नए निजी क्षेत्र के बैंकों और सूचना प्रौद्योगिकी का प्रवेश और पूंजी पर्याप्तता नियमों में बदलाव शामिल हैं। इन विकासों के परिणामस्वरूप बैंकिंग क्षेत्र की दक्षता और उत्पादकता में काफी वृद्धि हुई है।
हालाँकि, जबकि भारत की बैंकिंग प्रणाली कुल आय और मुनाफे के मामले में बढ़ रही है, बैंक धोखाधड़ी में खोई गई धनराशि में वृद्धि जारी है। यह भारतीय रिजर्व बैंक और बैंक प्रबंधन दोनों को चिंतित करता है। ये बैंक डकैतियाँ विधि और आकार की दृष्टि से अद्वितीय प्रतीत होती हैं।
वित्तीय प्रणाली में यह नकारात्मक प्रवृत्ति बैंकों के लिए नुकसान और उनमें विश्वास की कमी का कारण बनती है। यह लेख पाठकों को भारत में बैंक धोखाधड़ी और इसे नियंत्रित करने वाली कानूनी प्रणालियों की बुनियादी समझ देता है।
