HDFC NIFTY LargeMidcap 250 Index Fund NFO: संपूर्ण अवलोकन
एचडीएफसी म्यूचुअल फंड ने HDFC Asset Management Company Limited के तत्वावधान में HDFC NIFTY LargeMidcap 250 Index Fund NFO नामक एक और फंड लॉन्च किया है। यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है जो निफ्टी लार्जमिडकैप 250 इंडेक्स (TRI) की नकल या ट्रैक करती है। इस योजना की प्रारंभिक सदस्यता (NFO) 20 सितंबर को खुलती है और 04 अक्टूबर, 2024 को 100 रुपये के NFO मूल्य पर बंद हो जाती है।
“HDFC ने Index Solutions में 20 वर्षों से अधिक के अनुभव के साथ इस फंड को पेश किया है। “यह देश के विकास का हिस्सा बनने का एक शानदार अवसर प्रदान करता है।” – नवनीत मुनोत, MD और CEO, HDFC AMC.
आज HDFC Nifty LargeMidcap 250 Index Fund NFO ब्लॉग में, हमारा लक्ष्य उस जानकारी पर ध्यान केंद्रित करना है जो हमें लगता है कि इस नए NFO यानी इसकी वित्तीय विशेषताओं के साथ-साथ किसी भी पिछले प्रदर्शन के संबंध में आपकी मदद करेगी।
HDFC NIFTY LargeMidcap 250 Index Fund NFO – विवरण
HDFC Nifty LargeMidcap 250 Index Fund योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो निफ्टी लार्जमिडकैप 250 इंडेक्स (TRI) में शामिल इक्विटी सिक्योरिटीज में निवेश करना चाहते हैं ताकि समय के साथ और ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन रिटर्न प्राप्त किया जा सके (फीस से पहले और व्यय) सूचकांक के प्रदर्शन के साथ। यह योजना एक बहुत ही उच्च जोखिम वाली योजना है। इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि scheme का निवेश लक्ष्य पूरा हो जायेगा। यह योजना Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) द्वारा कवर की गई सिक्योरिटीज में 95-100% और debt securities & money market instruments और म्यूचुअल फंड की Debt Schemes इकाइयों में 0-5% निवेश करेगी।
यदि आप एक स्थापित भागीदार हैं या न्यू फंड ऑफर की दुनिया में नए हैं, तो आप NFO Mutual Fund के नवीनतम रुझानों, अंतर्दृष्टि और समाचारों के बारे में जानने के लिए सही जगह पर आए हैं।
Laregcaps और Midcaps क्या हैं?
Laregcaps
Nifty 100 Index में 100 कंपनियां (शीर्ष 100) शामिल हैं।
Midcaps
Nifty Midcap 150 Index में 150 कंपनियां (अगली 150)।
लार्जकैप और मिडकैप क्यों?
Largecaps निम्नलिखित प्रदान करते हैं:
- बाजार पूंजीकरण के आधार पर शीर्ष 100 कंपनियां
- मजबूती से स्थापित कंपनियाँ
- बाज़ारों के नेता
- कम अनियमित और अधिक स्थिर
- प्रमुख उद्योग: ऑटो, IT और वित्तीय सेवाएँ।
Midcaps निम्नलिखित प्रदान करते हैं:
- बाजार पूंजीकरण के आधार पर पहली से 250वीं कंपनियां
- मध्यम आकार के व्यवसाय
- आगामी उद्योग जगत के नेता
- बड़े कैप के विपरीत अधिक अस्थिरता
- महत्वपूर्ण क्षेत्र: ऑटो सहायक, NBFC, और औद्योगिक
Nifty LargeMidcap 250 Index क्या है?
- Nifty Midcap 150 Index और Nifty 100 Index के सभी स्टॉक 250 स्टॉक इंडेक्स में शामिल हैं।
- Midcap और Largecap इक्विटी का संयुक्त भार 50% है।
- पिछले 1, 3, 5 और 10 वर्षों में क्रमशः Nifty LargeMidcap 250 TRI ने Nifty 100 TRI से बेहतर प्रदर्शन किया है, लेकिन Nifty Midcap 150 TRI से कम अच्छा प्रदर्शन किया है।
- वित्त वर्ष 2006 के बाद से, निफ्टी लार्जमिडकैप 250 TRI ने क्रमशः 11 और 8 वित्तीय वर्षों में निफ्टी 100 TRI और निफ्टी मिडकैप 150 TRI से या तो कमजोर प्रदर्शन किया है या उससे बेहतर प्रदर्शन किया है।
- वित्त वर्ष 20222, वित्त वर्ष 2023 और वित्त वर्ष 2024 में Nifty Largecap 250 TRI का रिटर्न क्रमशः 22.9%, 0.6% और 46.0% रहा है जबकि Nifty 100 TRI का रिटर्न क्रमशः 20.6%, -1.6% और 34.8% रहा है।
HDFC NIFTY LargeMidcap 250 Index Fund NFO में निवेश क्यों करें?
- 250 इक्विटी में निवेश के माध्यम से भारतीय अर्थव्यवस्था में व्यापक एक्सपोजर जो विभिन्न आकार के खंडों और उद्योगों में विभिन्न प्रकार के एक्सपोजर की पेशकश करता है।
- लार्जकैप और मिडकैप इंडेक्स विजेताओं में साल-दर-साल उतार-चढ़ाव होता है, इसलिए दोनों बाजार पूंजीकरण श्रेणियों के संपर्क में आना समझ में आता है।
- ऐसे एकल उत्पाद का लाभ उठाएं जो मिडकैप की विकास क्षमता को लार्जकैप की सापेक्ष स्थिरता के साथ जोड़ता है।
- एक ही पेशकश में, मिडकैप की विकास क्षमता के साथ लार्जकैप की स्थिरता
- क्योंकि अंतर्निहित सूचकांक को हर तिमाही में पुनर्संतुलित किया जाता है, निवेशक आसानी से और कर-कुशलता से बड़े और मिडकैप शेयरों में 50:50 आवंटन बनाए रख सकते हैं।
- अपने कम व्यय अनुपात के कारण लंबी अवधि में सबसे अच्छा निवेश साधन।
HDFC Mutual Fund विवरण:
- दिसंबर 2023 तक HDFC AUM की बाजार हिस्सेदारी उद्योग के कुल AUM का 11.25% थी
- भारत के सबसे बड़े फंड हाउसों में से एक
- 19 ETF, 21 Index Funds & 3 FoFs वर्तमान में इसकी उत्पाद श्रृंखला में हैं।
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फंड अवलोकन
| Start Date | 20 September 2024 |
| End Date | 04 October 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme will reopen within 5 business days from the date of allotment. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| ExitLoad | Nile |
| AUM | Rs.7,15,750.38 crore (as of 30 Jun 2024). |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| Benchmarks | Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) |
| Min. Investment | Rs.100 |
| Risk | Very High |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 1 year, a 20% tax is applicable. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 1 year, a 12.50% Tax is applicable. |
Closing Date के बाद NFO में निवेश कैसे करें?
यदि आप NFO में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो आवंटन की तारीख से 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने डीमैट खाते पर लॉग इन करके और “HDFC Nifty LargeMidcap 250 Index Fund NFO” की खोज करके या सीधे AMC के साथ या बस नीचे ‘बैनर’ पर क्लिक करके NAV आधारित मूल्य पर खर्च करके Mutual Fund में सीधे भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा।
Fund का उद्देश्य
ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन, योजना का लक्ष्य Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) के प्रदर्शन के साथ तुलनीय परिणाम (फीस और खर्च से पहले) उत्पन्न करना है। फिर भी, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं दी जा सकती कि योजना के निवेश लक्ष्य पूरे हो जायेंगे।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Securities covered by Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) | 95 | 100 |
| Debt securities & money market instruments and Debt Schemes units of Mutual Funds. | 0 | 5 |
HDFC Nifty LargeMidcap 250 Index Fund के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| Edelweiss Nifty Large Midcap 250 Index Fund | 44.06% | 206.21 Cr. |
| ICICI Prudential Nifty LargeMidcap 250 Index | 24.91% | 157 Cr. |
चूँकि यह योजना एक नई scheme है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा (comparable data) उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- योजना को सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं किया जाएगा क्योंकि यह अंतर्निहित सूचकांक (Underlying Index) की प्रतिभूतियों में उसी अनुपात में शुद्ध संपत्ति का कम से कम 95% निवेश करने की योजना बना रही है। योजना की सफलता अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन से सीधे प्रभावित होगी। अंतर्निहित सूचकांक के संबंध में भारतीय बाजारों में व्यापक गिरावट का योजना पर प्रभाव पड़ सकता है।
- Nifty 100 और Nifty Midcap 150 की सभी कंपनियां Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) में शामिल हैं, जिसे ‘अंडरलाइंग इंडेक्स (Underlying Index)’ के रूप में भी जाना जाता है, जिसमें HDFC Asset Management Company Limited (‘HDFC AMC’) एक प्रतिनिधि इकाई है। 30 अगस्त, 2024 तक, HDFC AMC का इंडेक्स वेट 0.65% है। अंडरलाइंग इंडेक्स (Underlying Index) बनाने वाली कंपनियों को इंडेक्स प्रदाता द्वारा निर्धारित पात्रता की आवश्यकताओं को पूरा करना होगा। इंडेक्स प्रदाता (index provider) स्वतंत्र रूप से समग्र इंडेक्स गवर्नेंस का प्रबंधन करता है, HDFC AMC या इसकी प्रायोजक / ट्रस्टी कंपनी का इस प्रक्रिया पर कोई नियंत्रण या प्रभाव नहीं होता है।
- स्कीम की सफलता Nifty LargeMidcap 250 Index (TRI) के प्रदर्शन से सीधे प्रभावित होगी। इसलिए, weighting (भारांक) या स्टॉक चयन के कारण संरचना में कोई भी संशोधन योजना को प्रभावित करेगा।
- इक्विटी शेयरों और संबंधित उपकरणों में दैनिक मूल्य में उतार-चढ़ाव की संभावना होती है और उन्हें अस्थिर माना जाता है। स्टॉक शेयरों और इक्विटी-संबंधित उत्पादों में निवेश से कुछ जोखिम जुड़ा हुआ है।
LargeMidcap 250 Index Fund का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | Annualised Return | Return/Risk |
| Edelweiss Nifty LargeMidcap 250 Index Fund | 17.61 | 44.06% | High Risk |
| ICICI Prul Nifty LargeMidcap 250 Index | 12.63 | 24.91% | High Risk |
HDFC Nifty LargeMidcap 250 Index Fund- Fund Managers:
- निर्माण मोरखिया
- अरुण अग्रवाल
निष्कर्ष
HDFC LargeMidcap 250 index fund को बड़े और साथ ही मिड-कैप इक्विटी में आनुपातिक रूप से निवेश के साथ उच्च जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशकों द्वारा दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा हासिल करने की दृष्टि से बनाया गया है। इसके अलावा, फंड एक व्यापक दृष्टिकोण अपनाता है जहां यह विभिन्न क्षेत्रों में लगभग 250 अलग-अलग शेयरों में निवेश करता है, जिससे यह large-cap stocks के साथ एक स्थिर निवेश बन जाता है और साथ ही mid-cap stocks के साथ विकास की संभावना भी प्रदान करता है।
हालाँकि, इससे जुड़ी बाज़ार की अस्थिरता के कारण यह आक्रामक है और केवल उन लोगों के लिए उपयुक्त हो सकता है जिनके उद्देश्य इसके अनुरूप हैं। हमेशा अपने वित्तीय लक्ष्यों का आकलन करें और कोई भी निवेश करने से पहले वित्तीय योजनाकार से सलाह लें।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
