लंबी अवधि निवेश के लिए Undervalued Stocks कैसे खोजें?

जब बाजार गिरता है, तो निवेशकों के मन में यह विचार आ सकता है कि क्या लंबी अवधि के लिए बाजार में निवेश करने का यह सही समय है? अगर हां, तो Undervalued Stocks कैसे खोजे जाएं? खैर, आपके पास प्रश्नों का सही सेट है, जिसका उत्तर हम आपको इस ब्लॉग में ढूंढने देंगे। 

 तो, इस ब्लॉग में हम सीखेंगे कि स्क्रीनर का उपयोग करके उन शेयरों को कैसे खोजा जाए जिनका मूल्य कम है। 

सबसे पहले, आइए यह स्पष्ट कर दें: इस ब्लॉग में हम जिस भी रणनीति पर चर्चा करने जा रहे हैं वह सदाबहार है, न कि केवल बाजार में सुधार के समय यानी जब भी आप लंबी अवधि के लिए कम मूल्य वाले निवेश के अवसर की तलाश कर रहे हों, तो इस रणनीति को आजमाएं। 

रणनीति को समझने से पहले, आइए बाजार चक्र और Undervalued Stocks के अर्थ को समझें।

Undervalued Stocks: बाज़ार में क्या हो रहा है?

पिछले कुछ दिनों से निफ्टी बीच-बीच में साइडवेज़ मूवमेंट कर रहा है, जिसने व्यापारियों और निवेशकों को परेशानी में डाल दिया है। बाजार में पहले ही 5 फीसदी की गिरावट दर्ज की जा चुकी है। आप में से कई लोग यह पूछने को तैयार हैं कि “अब कैसा है?” क्या चुपचाप बैठे रहना और आगे सुधारों की प्रतीक्षा करना पर्याप्त है या क्या यह खरीदारी करने का समय है?

खैर, बाज़ार चक्रीय प्रकृति का अनुसरण करते हैं – जैसे कि समुद्र के किनारे लहरों की गति। वे कुछ स्तरों तक बढ़ सकते हैं, फिर निम्न स्तर तक गिर सकते हैं और फिर भी प्रगति करते रह सकते हैं। यही स्थिति शेयर बाज़ार की भी है. अभी, यह नीचे जा रहा है, लेकिन जब कोई दीर्घकालिक तस्वीर देखता है, तो यह ऊपर की ओर रुझान है।

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बाज़ार चक्र को जानना

एक चक्र बनता है. एक प्राथमिक तरंग की तरह जो ऊपर या नीचे गति करती है। पिछले 10 वर्षों (2015-2024) में, कम से कम पांच महत्वपूर्ण सुधार और कम से कम एक अद्भुत तूफान आया है! लेकिन यह आपको आश्चर्यचकित कर देगा? जो निवेशक बाज़ार में टिके रहे और इन घटनाओं से गुज़रे, वे अब सुपर मुनाफ़े पर बैठे हैं।

हालाँकि, जब आप लंबी अवधि के लिए अच्छी गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश कर रहे हैं, तो उतार-चढ़ाव के बारे में कम घबराहट होती है क्योंकि आमतौर पर प्रवृत्ति ऊपर होती है। यह हमेशा ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है: हमेशा सुधार होंगे, परिवर्तन होगा केवल स्थिर और केवल चतुर निवेशक ही ऐसे अवसरों का उपयोग उन संपत्तियों को हासिल करने के लिए करेंगे जिनकी कीमत कम है।

क्या हम ट्रिगर खींचने की स्थिति में हैं?

आइए अब इस प्रश्न का उत्तर दें: क्या 5% सुधार के बाद स्टॉक खरीदना हमेशा एक अच्छा विचार है? ऐसा उत्तर हर समय सीधा नहीं होता। इसलिए, एक विवेकपूर्ण निवेशक किसी स्टॉक में तभी निवेश करेगा जब उसका आंतरिक मूल्य उसके मौजूदा बाजार मूल्य से अधिक हो। ऐसा क्यों? क्योंकि आंतरिक मूल्य का मतलब स्टॉक के मूल्य के बारे में सच्चाई है और इसमें निम्नलिखित चर शामिल हैं:

• आय में वृद्धि
• प्रबंधन की क्षमता
• वित्तीय स्थिति
• व्यवसाय ढाँचा

इसलिए यदि कोई स्टॉक आंतरिक मूल्य से छूट पर कारोबार कर रहा है तो यह Undervalued क्षेत्र में है और यहीं से मोलभाव किया जाता है।

Undervalued Stocks: क्रय तकनीक

आपको स्वयं आंतरिक मूल्य की गणना करने की आवश्यकता नहीं है। ऐसे स्क्रीनर हैं जो आपके लिए यह कार्य करते हैं। यहां बताया गया है कि स्क्रीनर में क्या देखना है:

• आंतरिक मूल्य: वर्तमान बाजार मूल्य: परिणाम को सकारात्मक मूल्य दिखाना चाहिए, जिसका अर्थ है कि स्टॉक का मूल्यांकन कम है।
• मूल्य-आय (पीई) अनुपात-उद्योग: स्टॉक अपने प्रतिस्पर्धियों की तुलना में महंगा नहीं है।
• मार्केट कैप-10000 करोड़ रुपये से 30000 करोड़ रुपये: यहां आप यह सुनिश्चित कर रहे हैं कि आप गुणवत्तापूर्ण मिड कैप कंपनियों को देख रहे हैं।

विश्लेषण के अंत में, आप फ़िल्टर किए गए कुछ स्टॉक नामों से आश्चर्यचकित होंगे – वे रत्न जो उपयोग किए जाने की प्रतीक्षा कर रहे हैं। यह वनीकृत स्क्रीनर की सुंदरता में से एक है: उदाहरण के लिए:

• टाटा एलेक्सी
• रेमंड
• एनसीसी
• चम्बल खाद

ये कुछ गुणवत्ता वाले स्टॉक हैं जो बाजार में गिरावट का फायदा उठाने में आपकी मदद कर सकते हैं।

अंतिम विचार

भले ही बाजार में हालिया गिरावट खतरनाक लग सकती है, लेकिन यह सभी उद्देश्यों के लिए, किसी भी चक्र की एक प्रमुख पुनर्स्थापनात्मक विशेषता है। दूसरे शब्दों में, उकसाने और अनावश्यक कार्य करने की कोई आवश्यकता नहीं है। उन कंपनियों की तलाश करें जो अपने शेयरों को उनके आर्थिक मूल्य से छूट पर पेश करती हैं और जिनमें अच्छी वृद्धि की संभावनाएं हैं।

मुझे लंबी अवधि को ध्यान में रखते हुए अच्छे व्यवसायों में निवेश करना मददगार लगा है। मैंने पाया है कि उतार-चढ़ाव कम चिंताजनक हो जाते हैं क्योंकि मेरे पास शेयर बाजार में निवेश करने का अनुभव है जहां मैं आम तौर पर बाजार में तेजी का अनुभव करता हूं। एक बात जिस पर पर्याप्त जोर नहीं दिया जा सकता वह यह है: सुधार सामान्य है और कोई भी गंभीर निवेशक अच्छे स्टॉक जमा करने के लिए ऐसे समय का इंतजार करता है।

क्या यह निवेश करने का सही समय है?

सबसे पहले, आइए चर्चा करें कि क्या सूचकांक में 5% सुधार के बाद कभी भी निवेश करना उचित है। प्रश्नों का त्वरित समाधान नहीं है। आपको उन शेयरों को खरीदना चाहिए जिनकी बाजार कीमत उनके आंतरिक मूल्य से कम है। आंतरिक मूल्य का मतलब है कि स्टॉक वास्तव में क्या मूल्य रखता है, जैसे कारकों पर विचार करते हुए:

• कमाई में बढ़ोतरी
• प्रबंधन की क्षमता
• वित्तीय स्थिरता
• व्यापार की योजना

अवमूल्यन, यानी संभावित उछाल और स्टॉक मूल्य में वृद्धि, इस पर हम और अधिक विचार कर रहे हैं।

Undervalued Stocks: स्टॉक चुनने का सही तरीका

आपको स्वयं आंतरिक मूल्य निर्धारित करने की आवश्यकता नहीं है। स्क्रीनर्स मौजूद हैं जो आपके लिए यह करते हैं। इस प्रकार, स्क्रीनर के लिए यह आवश्यक है:

आंतरिक मूल्य वर्तमान बाजार मूल्य से अधिक है। इसका मतलब यह है कि स्टॉक का मूल्यांकन बहुत कम है।

मूल्य-आय अनुपात उद्योग के औसत पी/ई से कम है: स्टॉक अपने उद्योगों की तुलना में अपेक्षाकृत कम महंगा है।

और 10,000 करोड़ रुपये से 30,000 करोड़ रुपये का मार्केट कैप: यह सुनिश्चित करता है कि आप अच्छी मिड-कैप कंपनियों के साथ काम कर रहे हैं।

जब आप इन फ़िल्टरों को लागू करते हैं, तो आपको कुछ अप्रत्याशित स्टॉक नाम मिलेंगे, कहने के लिए, गहने जो अभी भी खोजे जाने बाकी हैं। स्क्रिनर के कुछ उदाहरणों में शामिल हैं:

• टाटा एलेक्सी
• रेमंड
• एनसीसी

चम्बल खाद

ये कुछ गुणवत्ता वाले स्टॉक हैं जो आपको भारतीय बाजारों में गिरावट का लाभ उठाने में सक्षम बनाएंगे।

अंतिम राय

बाजार में हालिया गिरावट चिंता का विषय लग सकती है, लेकिन यह चक्र का एक हिस्सा है। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि ध्यान केंद्रित रखें और घबराहट से बचें। ऐसे स्टॉक खरीदें जिनका मूल्य कम हो और जिनमें आशाजनक संभावनाएं हों।

Disclaimer: यहां बताए गए blog सिर्फ जानकारी देने के उद्देश्य से हैं. यदि आप इनमें से किसी में भी पैसा लगाना चाहते हैं तो पहले Certified Investment Advisor से Consultation कर लें. आपके किसी भी तरह की लाभ या हानि के लिए लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।