Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund: संपूर्ण अवलोकन
Aditya Birla Sun Life Mutual Fund ने Aditya Birla Sun Life AMC Limited के तहत भारत का नया लक्ष्य परिपक्वता फंड, Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund लॉन्च किया।
यह नया फंड ऑफर भारत की प्रमुख NBFC (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों) और HFC (हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों) पर केंद्रित होगा। यह एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड है जो CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC Index-Sep 2026 को ट्रैक करेगा। इस योजना में मध्यम ब्याज दर जोखिम और अपेक्षाकृत कम क्रेडिट जोखिम है।
Aditya Birla NFO 30 सितंबर, 2024 को खुलता है और 07 अक्टूबर, 2024 को बंद होता है। यह म्यूचुअल फंड योजना allotment की date से 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर चल रही बिक्री और पुनर्खरीद (repurchase) के लिए खुली होगी। Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund NFO की सदस्यता राशि 1000 रुपये और 1 रुपये के गुणकों में है। योजना में मध्यम स्तर का जोखिम है। यह आश्वस्त नहीं है कि कार्यक्रम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा।
“निवेशकों को इस उपज से लाभ हो सकता है, अगर दरों में गिरावट आती है तो कीमत बढ़ने की अतिरिक्त संभावना है।”-Aditya Birla Sun Life AMC के MD और CEO.
यह योजना CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC-Sep 2026 Index में शामिल उपकरणों में संपत्ति का 95-100% और ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में 0-5% निवेश करेगी (नकद और नकद समकक्ष सहित)
आइए नीचे इस नए NFO या नए फंड की पेशकश को देखें:
फंड की रणनीति
30 सितंबर, 2026 को सूचकांक परिपक्व होने तक फंड अप्रैल और अक्टूबर semi-annual rebalancing (अर्ध-वार्षिक पुनर्संतुलन) के साथ “खरीदें और बनाए रखें” रणनीति अपनाएगा।
CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC Index-Sep 2026 क्या है?
- वजन आवंटन
Group Capping – 25%
प्रत्येक जारीकर्ता – 15% - NBFC के HFC Sector में 100% AAA Corporate Bonds.
- आपके AAA issuer पोर्टफोलियो को परिपक्वता तक बनाए रखने के लिए “खरीदें और रखें” रणनीति का उपयोग करता है, जब तक कि वे पात्रता खो न दें।
- Index Maturity – 30 सितंबर, 2026।
- जारीकर्ता स्तर पर न्यूनतम कुल बकाया राशि 500 करोड़ रुपये के साथ HFC और NBFC क्षेत्रों में प्रतिभूतियां।
- सुरक्षा उद्देश्यों के लिए न्यूनतम 100 करोड़ रुपये की बकाया राशि।
Sectorial Target Maturity Funds क्या हैं?
- सेक्टर केंद्रित. Index provider की कार्यप्रणाली सीमाएँ लागू करती है।
- फंड हाउस के माध्यम से उपलब्ध; निकास भार लागू.
- एक निर्दिष्ट रिटर्न प्रोफ़ाइल (specified return profile) और बढ़ी हुई जोखिम दृश्यता के लिए एक निश्चित उद्योग के भीतर जोखिम जोखिम पर ध्यान केंद्रित करें।
Sectorial Target Maturity Funds में निवेश क्यों करें?
- 2 और 3 साल के बिंदुओं के लिए, corporate bond पैदावार और तरलता तुलनात्मक रूप से संतुलित हैं।
- उच्च पैदावार के साथ अपेक्षाकृत बेहतर जोखिम-इनाम अनुपात।
- अभी ब्याज दरों की स्थिति को देखते हुए किसी योजना को बंद करना उचित है।
- Fund की अवधि के दौरान उपलब्ध तरलता।
इस Fund में किसे निवेश करना चाहिए?
यह उत्पाद उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अगले 3 से 24 महीनों के लिए स्थिर, बेहतर ऋण में निवेश करना चाहते हैं और target maturity period (लक्ष्य परिपक्वता अवधि) में आय चाहते हैं।
Scheme योजना: यह नई म्यूचुअल फंड योजना 2 विकल्पों में उपलब्ध है:
Direct Plan and Regular Plan
प्रत्येक योजना ऑफर करती है –
- विकास विकल्प
- आय वितरण सह पूंजी निकासी (IDCW)।
Aditya Birla Sun Life Mutual Fund विवरण
- लगभग $41 बिलियन के सकल राजस्व के साथ, Aditya Birla Group भारत का तीसरा सबसे बड़ा कॉर्पोरेट समूह है।
- यह दुनिया की सबसे बड़ी जीवन बीमा कंपनियों में से एक है। उनकी अन्य विशेषता निवेश प्रबंधन है। Fortune (फॉर्च्यून) 500 के अनुसार, यह 236वें स्थान पर है।
- 31 मार्च 2024 तक 3.31 लाख करोड़ का AUM.
नवीनतम NFO के अपडेट्स पाने के लिए यहां क्लिक करें।
फंड अवलोकन
| Start Date | September 30, 2024 |
| End Date | 07 October 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens within 5 business days after the closure of the NFO, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| Exit Load | Nile |
| AUM | Rs.3.31 lac crore. |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| benchmark(s) | CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC Index-Sep 2026 |
| minimum investment | Rs.1000 and in multiples of Rs.1. |
| Risk | Moderate Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | As per the tax Slab |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | As per the tax Slab |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप एनएफओ में भाग लेने से चूक गए हैं और अब उसी योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो NFO के बंद होने के बाद 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने Demat Account में log in करके और “Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund” की खोज करके NAV आधारित मूल्य पर खर्च करके म्यूचुअल फंड में सीधे भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा या सीधे AMC के साथ या बस नीचे दिए गए ‘बैनर’ पर क्लिक करें।
Fund का उद्देश्य
ऐसे रिटर्न तैयार करने के लिए, जो ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन, व्यय से पहले CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC Index-Sep 2026 द्वारा दर्शाए गए प्रतिभूतियों के कुल रिटर्न के बराबर हों।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Instruments included in the CRISIL-IBX AAA NBFC-HFC-Sep 2026 Index | 95 | 100 |
| Debt and money market instruments (including cash and cash equivalents). | 0 | 5 |
Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| Axis CRISIL-IBX AAA NBFC Index-June 2027 | 64.45% | 7,979.66 Cr. |
उपरोक्त सहकर्मी बिल्कुल comparable नहीं है। इसे एक व्यापक तुलना माना जा सकता है।
चूँकि यह योजना एक नई योजना है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- यदि योजना कुछ NBFC-HFC issuers की प्रतिभूतियों पर अपने निवेश को केंद्रित करने का विकल्प चुनती है तो इस तरह की एकाग्रता से जुड़े जोखिमों का सामना करना पड़ेगा।
- यह योजना आम तौर पर अधिक विविध ऋण परिसंपत्तियों के फंड पोर्टफोलियो की तुलना में अधिक अस्थिर और जोखिम भरी हो सकती है।
- योजना को सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं किया जाएगा क्योंकि यह Underlying Index की प्रतिभूतियों में उसी अनुपात में शुद्ध संपत्ति का कम से कम 95% निवेश करने की योजना बना रही है। योजना की सफलता Underlying Index (अंतर्निहित सूचकांक) के प्रदर्शन से सीधे प्रभावित होगी।
- हालाँकि index पर बारीकी से नज़र रखना योजना का लक्ष्य है, प्रदर्शन हमेशा किसी दिए गए दिन या किसी विशेष अवधि में underlying Index (अंतर्निहित सूचकांक) के प्रदर्शन से मेल नहीं खा सकता है।
Target Maturity Index Funds का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | 1Y Return | Risk Profile |
| ABSL CRISIL IBX SDL-Jun 2032 Index Fund | 11.59 | 9.47% | Moderate |
| Axis CRISIL-IBX AAA NBFC Index-June 2027 | 10.01 | – | Moderate |
Aditya Birla Sun Life Crisil-IBX AAA NBFC-HFC INDEX-Sep 2026 Fund – Growth Fund Managers:
- श्री हर्षिल सुवर्णकर।
निष्कर्ष
यह फंड एक मध्यम जोखिम वाला फंड है जो मुख्य रूप से भारत में उच्च रेटिंग वाले NBFC और HFC में निवेश करता है। यह वर्ष 2026 तक “buy and hold” निवेश रणनीति अपनाता है, जिससे यह मध्यम अवधि में स्थिर रिटर्न की तलाश करने वाले किसी भी निवेशक के लिए आकर्षक बन जाता है। बढ़ने की संभावना है लेकिन प्रदर्शन का CRISIL index के प्रदर्शन से गहरा संबंध है और इसलिए क्षेत्रीय एकाग्रता कुछ जोखिम ला सकती है। उपरोक्त सभी बातें निवेशकों को निवेश निर्णय लेने से पहले अपने जोखिम स्तर और वित्तीय उद्देश्यों की जांच करने की आवश्यकता को इंगित करती हैं।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
