WhiteOak Capital Digital Bharat Fund NFO: संपूर्ण अवलोकन
अपने AMC WhiteOak Capital Asset Management Limited के तहत, व्हाइटओक कैपिटल म्यूचुअल फंड ने WhiteOak Capital Digital Bharat Fund NFO का अनावरण किया है। ओपन-एंडेड योजना का इरादा प्रौद्योगिकी (technology) और प्रौद्योगिकी-संचालित (technology-driven) कंपनियों में निवेश करना है।
व्हाइटओक कैपिटल डिजिटल भारत फंड एनएफओ में न्यूनतम निवेश 500 रुपये और उसके बाद 1 रुपये का गुणक है। यह नया फंड ऑफर 04 अक्टूबर 2024 को बंद होने वाला है और निवेशक 20 सितंबर 2024 से इस WhiteOak NFO में निवेश शुरू कर सकते हैं। यह mutual fund योजना आवंटन की date से 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर चल रही बिक्री और पुनर्खरीद (repurchase) के लिए खुली है। यह योजना बहुत ऊंचे स्तर पर जोखिम रखती है।
यह योजना अपनी प्रतिभूतियों (securities) का 80-100% प्रौद्योगिकी और प्रौद्योगिकी-संबंधित कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में, 0-20% अन्य क्षेत्रों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में, 0-20% ऋण उपकरणों और नकद समकक्षों (cash equivalents) में, तथा 0-10% REITS और InVITs में निवेश करेगी।
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund का प्राथमिक उद्देश्य दीर्घकालिक मूल्यांकन वृद्धि हासिल करना है। यह मुख्य रूप से ‘Tech’ क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हुए इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश की तलाश करेगा। योजना द्वारा किसी रिटर्न की गारंटी या आश्वासन नहीं दिया जाता है।
सोमैया ने कहा, “हालांकि बाजार उन रुझानों पर ध्यान केंद्रित करता है जो पहले से ही गर्म हैं, Digital Bharat Fund के साथ हमारा उद्देश्य टिकाऊ दीर्घकालिक मुद्दों में निवेश करना है।”
“डिजिटल भारत फंड भारतीय प्रौद्योगिकी कंपनियों और भारत में चल रहे डिजिटल परिवर्तन पर ध्यान केंद्रित करेगा, जिसका लक्ष्य दीर्घकालिक धन सृजन होगा।”-रमेश मंत्री।
इस नए NFO Mutual Fund की पेशकश को समझने के लिए नीचे पढ़ते रहें:
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund NFO क्या है?
फंड इस प्रवृत्ति का लाभ उठाने के लिए प्रौद्योगिकी और तकनीक से संबंधित कंपनियों में निवेश करके दीर्घकालिक धन उत्पन्न करना चाहता है। यह फंड भारत की डिजिटल अर्थव्यवस्था के बढ़ने के साथ-साथ बदलते तकनीकी परिदृश्य का लाभ उठाने के लिए तैयार है, जो निवेशकों को निरंतर डिजिटल परिवर्तन से लाभ कमाने का रास्ता प्रदान करता है।
भारत में डिजिटल परिवर्तन
- UPI भुगतान मूल्य में 20.07 लाख करोड़ रुपये और मात्रा में 13.89 अरब रुपये से अधिक हो गया।
- 936.16 मिलियन लोगों के पास इंटरनेट की सुविधा है।
- प्रत्येक व्यक्ति हर महीने 24 GB data का उपयोग करता है।
- भारत में 7.8 लाख telecom mobile towers हैं।
- 1.4 बिलियन आधार का उत्पादन किया गया।
- दुनिया में सबसे ज्यादा युवा आबादी की संख्या।
- अनुसंधान एवं विकास के लिए आशाजनक लग रहा है।
- स्टार्टअप्स का एक पारिस्थितिकी तंत्र।
नई तकनीक अपनाना
- फार्मा (Pharma)
- उत्पादन
- दूरसंचार
- मीडिया एवं मनोरंजन
- BFSI
- खुदरा (Retail)
- ऊर्जा एवं उपयोगिताएँ (Energy & Utilities)
IT Sector में भारत कहां खड़ा है?
बाजार पूंजीकरण के हिसाब से top 10 भारतीय शेयरों में से केवल 2 TCS Ltd. और Infosys Ltd. वर्तमान में IT industry में हैं। भारत के कुल बाजार पूंजीकरण (market capitalization) का केवल लगभग 10% तकनीकी क्षेत्र में है।
IT Sector और प्रमुख सूचकांक (Key Indices)
- S&P 500 Index- 31%
- MSCI World Index- 24.7%
- MSCI Emerging Market Index – 24.2%
- BSE 500 Index- 10.2%
Nifty IT TRI Returns बनाम Nifty 500 TRI Returns
Nifty IT TRI ने खराब प्रदर्शन किया है और 40.3%, 24.1% और 17.1% का रिटर्न दिया है जबकि Nifty 500 TRI ने 1 साल, 5 साल और 10 साल में क्रमशः 41.1%, 22.7% और 15.3% का रिटर्न दिया है।
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund NFO क्यों?
- Digital Theme के विविध व्यवसाय मॉडल Active Fund Managers को अवसर देते हैं।
- इसका लक्ष्य “Digital Bharat” बनाने में अत्याधुनिक कंपनियों के साथ महत्वपूर्ण संपर्क हासिल करना है।
- स्टॉक चुनने का एक bottom-up, market capitalization-neutral method.
- इस योजना का लक्ष्य उच्च सक्रिय हिस्सेदारी बनाए रखना है, जो संभावित alpha पीढ़ी के लिए आवश्यक घटकों में से एक है।
Fund Suitability
WhiteOak Capital द्वारा Digital Bharat Fund उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो निम्नलिखित की तलाश में हैं:
- ज्यादातर प्रौद्योगिकी और प्रौद्योगिकी से संबंधित कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश करके लंबी-क्षितिज पूंजी वृद्धि।
योजना योजना:
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund-Direct
व्हाइटओक कैपिटल डिजिटल भारत फंड-रेगुलर
WhiteOak Capital Mutual Fund विवरण
- घरेलू AUM 23,753 करोड़ रुपये।
- कुल AUM 78,556 करोड़ रुपये।
- Live SIP की संख्या 307k है।
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फंड अवलोकन
| Start Date | 20 September 2024 |
| End Date | 04 October 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens within 5 business days from the date of allotment, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| ExitLoad | 1% if units are redeemed within 30 days. |
| AUM | Rs.78,556 crore. |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| Benchmarks | BSE Teck TRI |
| Min. Investment | Rs.500 and in multiples of Rs.1. |
| Risk | High Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 1 year, 20% is applicable tax. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 1 year, a 12.50% Tax is applicable. |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप एनएफओ में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो आवंटन की तारीख के बाद 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने Demat account पर log in करके और “WhiteOak Capital Digital Bharat Fund” की खोज करके या सीधे AMC के साथ या बस नीचे दिए गए ‘बैनर’ पर क्लिक करके NAV आधारित मूल्य पर खर्च करके सीधे Mutual Fund में भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Equity and equity-related instruments of the technology and technology-related companies | 80 | 100 |
| Equity and equity-related instruments of other sectors | 0 | 20 |
| Debt instruments and cash equivalents, | 0 | 20 |
| REITS and InVITs | 0 | 10 |
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| ICICI Prudential Technology Fund Growth | 38.56% | 14,211.98 Cr. |
| HDFC Technology Fund Regular Growth | 44.20% | 1,319.94 Cr. |
| SBI Technology Opportunities Fund Growth | 37.10% | 4,387.45 Cr. |
चूंकि यह योजना नई है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा (comparable data) उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- योजना की शुद्ध संपत्ति का न्यूनतम 80% technology और technology-related कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों को आवंटित किया जाएगा। चूँकि यह योजना क्षेत्रीय प्रकृति की है, इसलिए यह इस उद्योग में निवेश से संबंधित जोखिमों से प्रभावित होगी।
- क्योंकि योजना का निवेश जगत मुख्य रूप से प्रौद्योगिकी-संबंधित कंपनियों और उनके उपकरणों तक ही सीमित है, इसलिए जोखिम है कि पोर्टफोलियो पर्याप्त रूप से विविध नहीं होगा। परिणामस्वरूप, विविधीकरण के लिए हमेशा उतनी जगह नहीं हो सकती है और प्रौद्योगिकी से संबंधित कंपनियों और उनके उपकरणों के बीच उच्च स्तर की एकाग्रता का अनुमान है।
- इक्विटी शेयरों और संबंधित उपकरणों में दैनिक मूल्य में उतार-चढ़ाव की संभावना होती है और उन्हें अस्थिर माना जाता है। परिणामस्वरूप, इक्विटी और इक्विटी से जुड़े निवेश का मूल्य घट सकता है।
- भारत के कानूनी और regulatory वातावरण में संशोधन या प्रगति के कारण कंपनी के निवेश के मूल्य और विपणन क्षमता में बदलाव का अनुभव हो सकता है।
BSE Teck TRI Funds का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | Annualised Return | Risk |
| ICICI Prudential Technology Fund Growth | 213.93 | 38.56% | Very High |
| HDFC Technology Fund Regular Growth | 14.41 | 44.20% | Very High |
| SBI Technology Opportunities Fund Growth | 219.71 | 37.10% | Very High |
WhiteOak Capital Digital Bharat Fund – Fund Managers:
- श्री रमेश मंत्री
- सुश्री तृप्ति अग्रवाल
- श्री धीरेश पाठक
- श्री पीयूष बरनवाल।
निष्कर्ष
Digital Bharat Fund का लक्ष्य दीर्घकालिक निवेश रणनीति है, क्योंकि यह भारत के लगातार बढ़ते डिजिटल बाजार का लाभ उठाने वाली technology-oriented companies में निवेश करता है। प्रौद्योगिकी क्षेत्र में पूंजी में वृद्धि के माध्यम से निवेश लाभ प्राप्त करना केवल अधिक जोखिम उठाने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है। दूसरी ओर, इसमें पर्याप्त जोखिम होते हैं, उदाहरण के लिए, एक क्षेत्र में जोखिम और बाजार में उतार-चढ़ाव। किसी investor को ऐसे निवेश पर विचार करने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का मूल्यांकन करना चाहिए।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
