Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF: संपूर्ण अवलोकन
मिराए एसेट म्यूचुअल फंड ने 24 सितंबर, 2024 को अपने AMC Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited के तहत Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF लॉन्च किया। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका उद्देश्य निफ्टी PSU बैंक कुल रिटर्न इंडेक्स को दोहराना या ट्रैक करना है।
Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF NFO की सदस्यता राशि 5000 रुपये और उसके बाद 1 रुपये का गुणक है। नया फंड ऑफर 30 सितंबर, 2024 को बंद हो जाएगा, और ग्राहक 24 सितंबर, 2024 को इस Mirae Asset NFO में भाग लेना शुरू कर सकते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम 03 अक्टूबर, 2024 को चल रही बिक्री और पुनर्खरीद (repurchase) के लिए खुलेगी।
इस योजना में जोखिम का स्तर बहुत अधिक है।
यह योजना Nifty PSU Bank Index में शामिल अपनी प्रतिभूतियों का 95-100% और मनी मार्केट उपकरणों में 0-5% निवेश करेगी, जैसे ऋण प्रतिभूतियां या ट्राई-पार्टी REPO इकाइयां, साथ ही घरेलू ऋण की इकाइयां या म्यूचुअल फंड की liquid schemes (तरल योजनाएं)।
मिराए एसेट निफ्टी पीएसयू बैंक ईटीएफ का प्राथमिक उद्देश्य व्यय से पहले ट्रैकिंग अशुद्धि के अधीन रिटर्न का उत्पादन करना है, जो Nifty PSU Bank Index के प्रदर्शन के अनुरूप हो। यह ETF पीएसयू बैंकों के हालिया उत्कृष्ट प्रदर्शन से लाभ प्राप्त करना चाहता है, जिसने पिछले 3 वर्षों में निजी क्षेत्र के बैंकों और कई अन्य क्षेत्रीय सूचकांकों (sectoral indices) से बेहतर प्रदर्शन किया है। योजना द्वारा किसी रिटर्न की गारंटी या आश्वासन नहीं दिया जाता है।
“PSU Bank ETF का लक्ष्य इस सेगमेंट को केंद्रित एक्सपोजर प्रदान करना है जिसमें विकास और लाभप्रदता के मौजूदा ट्रैक को जारी रखने की क्षमता है।” – सिद्धार्थ, ETF Products प्रमुख और फंड मैनेजर।
इस नए NFO Mutual Fund की पेशकश को समझने के लिए नीचे पढ़ते रहें:
बैंक क्षेत्र क्यों?
- महत्वपूर्ण आर्थिक विकास इंजन
- बचत को प्रोत्साहित करें
- EMI और क्रेडिट कार्ड
- औद्योगिक उन्नति
- मोबाइल वॉलेट और ऑनलाइन भुगतान
- पूंजीकरण
- अर्थव्यवस्था में साख सृजन
- अंतर्राष्ट्रीय व्यापार का विकास.
भारतीय बैंकिंग उद्योग
- जमा- 168.4 लाख करोड़ रुपये।
- CASA- 42.1%.
- N.I.I. (शुद्ध ब्याज आय)- 4.9 लाख करोड़ रुपये।
- शुद्ध अग्रिम (कुल)- 130.7 लाख करोड़ रुपये।
- टैक्स के बाद मुनाफ़ा- 1.7 लाख करोड़ रुपये।
- सकल गैर-निष्पादित संपत्ति (GNPA)- 4.5%
- कॉर्पोरेट अग्रिम (Corporate Advances)- 44.2 लाख करोड़ रुपये।
- भारतीय बैंकों की पूंजी स्थिति में हाल ही में सुधार हुआ है, वित्त वर्ष 2012 में टियर 1 पूंजी 15% है।
- 2018 के शिखर से गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों में उल्लेखनीय गिरावट आई है, और प्रावधान कवरेज (provisioning coverage) बढ़कर 65% से ऊपर हो गया है। COVID-19 महामारी की दो झटकेदार लहरों (two shock waves), फिसलन और क्रेडिट लागत के चल रहे सामान्यीकरण के बावजूद, संपत्ति की गुणवत्ता ऊपर बनी रही।
- Q3FY23 में, PVB और PSB की शुद्ध ब्याज आय में साल दर साल क्रमशः 26.7% और 24.6% की वृद्धि हुई।
पीएसबी की तुलना में, PVB ने शुद्ध ब्याज आय में बड़ी वृद्धि दिखाई।
निफ्टी बैंक इंडेक्स: परिभाषा
Nifty Bank Index में सबसे बड़े और सबसे अधिक तरल भारतीय बैंकिंग स्टॉक शामिल हैं।
भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (National Stock Exchange) में सूचीबद्ध अधिकतम 12 कंपनियां सूचकांक बनाती हैं।
PSU Bank ETF: कंपनियों के लिए पात्रता
- मूल्यांकन के समय कंपनियों को Nifty 500 में शामिल किया जाना चाहिए।
- कंपनियों को बैंकिंग उद्योग में शामिल किया जाना चाहिए।
- पिछले 6 महीनों में कंपनी की ट्रेडिंग फ्रीक्वेंसी (trading frequency) कम से कम 90% होनी चाहिए थी।
- कंपनियों के पास 6 महीने का लिस्टिंग इतिहास होना चाहिए। यदि कोई कंपनी प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) लॉन्च करती है और सूचकांक के लिए मानक पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करती है, तो वह 6 के बजाय 3 महीने के लिए सूचकांक में शामिल होने के लिए पात्र होगी।
- केवल वही कंपनियाँ सूचकांक घटक हो सकती हैं जिन्हें F&O सेगमेंट में व्यापार करने की अनुमति है।
- अंतिम 12 कंपनियों को उनके फ्री-फ्लोट बाजार पूंजीकरण के आधार पर चुना जाएगा।
- सूचकांक में प्रत्येक स्टॉक का वजन फ्री-फ्लोट आधार पर उसके बाजार पूंजीकरण को ध्यान में रखकर निर्धारित किया जाता है।
- Upon rebalancing (पुनर्संतुलन पर), top 3 stocks का संयुक्त वजन 62% से अधिक नहीं हो सकता है, और किसी भी single stock (एकल स्टॉक) का वजन 33% से अधिक नहीं हो सकता है।
निफ्टी बैंक इंडेक्स: रिटर्न एक नज़र में
Nifty Bank Index का 1 साल, 7 साल और 10 साल का रिटर्न क्रमशः 11.0%, 16.2% और 16.8% रहा है जबकि Nifty 50 Index का रिटर्न क्रमशः 4.6%, 14.7% और 14.6% रहा है।
Mirae Asset ETF: लाभ
निरंतर तरलता- एक्सचेंज (Constant liquidity- Around) पर अधिकृत प्रतिभागियों (AP) द्वारा पेश की गई नवीनतम वास्तविक समय NAV (iNAV) के आसपास।
न्यूनतम विनिमय प्रसार- ब्रोकरेज और प्रतिभूति लेनदेन कर (STT) को ध्यान में रखने पर प्रभावी प्रसार कम हो जाता है।
AP ऐसी कीमत पर बोली लगा सकता है जिस पर लगभग 0 bps के प्रभावी प्रसार के साथ बड़े ऑर्डर के लिए बातचीत की जा सकती है।
प्रतिबद्ध ईटीएफ टीम (Committed ETF team) – सभी प्रक्रियाओं में तेजी लाने के लिए
मिराए एसेट ईटीएफ के लिए तुलनात्मक रूप से कम ट्रेडिंग खर्च
निधि उपयुक्तता
मिराए एसेट का Nifty PSU Bank ETF उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो निम्नलिखित की तलाश में हैं:
- Nifty PSU Bank TRI के प्रदर्शन के अनुरूप रिटर्न, जो लंबे समय तक अशुद्धि पर नज़र रखने के अधीन है
- Nifty PSU Bank TRI-कवर्ड प्रतिभूतियों में निवेश करें।
Scheme योजना:
इस योजना की कोई अलग योजना नहीं है।
Mirae Asset Mutual Fund विवरण
- वे भारत में 38 schemes में संपत्ति की देखरेख करते हैं, जिनका AUM 16,1740.88 करोड़ रुपये से अधिक है।
- Mirae Asset भारत में सबसे तेजी से बढ़ने वाली AMC में से एक है। फोलियो (folios) की संख्या 2013 में 51,304 से बढ़कर 2018 में 11 लाख से अधिक हो गई, यह सब केवल 5 वर्षों के भीतर हुआ।
नवीनतम NFO के अपडेट्स पाने के लिए यहां क्लिक करें।
फंड अवलोकन
| Start Date | 24 September 2024 |
| End Date | 30 September 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens on October 03, 2024, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| ExitLoad | Nile |
| AUM | Rs.161740.88 lac crore. |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| Benchmarks | Nifty PSU Bank TRI |
| Min. Investment | Rs.5000 and in multiples of Rs.1. |
| Risk | High Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 2 years, as per tax slab. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 2 years, a 12.50% Tax is applicable. |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप NFO में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही Scheme में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो 03 अक्टूबर, 2024 को, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने डीमैट खाते पर log in करके NAV आधारित मूल्य पर खर्च करके सीधे म्यूचुअल फंड में भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा और “Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF” खोजें या सीधे AMC के साथ या बस नीचे ‘बैनर’ पर क्लिक करें।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Securities included in the Nifty PSU Bank Index | 95 | 100 |
| Money market instruments, such as debt securities or Tri-Party REPO units, as well as units of domestic mutual funds’ debt or liquid schemes. | 0 | 5 |
Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| Nippon India ETF Nifty PSU Bank BeES | 32.1% | 2501.61 Cr. |
| DSP Nifty PSU Bank ETF | 32.01% | 41.98 Cr. |
चूंकि यह योजना नई है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- स्कीम का NAV प्रतिभूति बाजार में बदलावों पर प्रतिक्रिया देगा। राजनीतिक, सामाजिक, आर्थिक या राजनयिक विकास सहित कई चर के जवाब में योजना के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (NAV) की अस्थिरता के परिणामस्वरूप निवेशक को संक्षिप्त या विस्तारित अवधि में नुकसान हो सकता है।
- NSE और BSE पर योजना की लिस्टिंग के बावजूद, इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि एक सक्रिय द्वितीयक बाजार उभरेगा या अस्तित्व में रहेगा।
- यूनिट ट्रेडिंग बंद हो सकती है।
- अपर्याप्त बाज़ार तरलता (Insufficient Market Liquidity).
- योजना को सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं किया जाएगा क्योंकि यह अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 95% अंतर्निहित सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश करने की योजना बना रही है।
भारतीय बाजारों में इसके अंतर्निहित सूचकांक के संबंध में सामान्य गिरावट का इससे जुड़ी योजना पर असर पड़ सकता है। - योजना की NSE/BSE लिस्टिंग के बावजूद, इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि एक सक्रिय द्वितीयक बाज़ार बनेगा या बना रहेगा।
Nifty PSU Bank ETF का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | Annualised Return | Risk |
| HDFC Nifty PSU Bank ETF Growth | 68.34 | 4.67% | Very High |
| DSP Nifty PSU Bank ETF | 68.07 | 32.01% | Very High |
Mirae Asset Nifty PSU Bank ETF – Growth Fund Managers:
- सुश्री एकता गाला
- श्री अक्षय उदेशी
निष्कर्ष
Mirae Asset Bank ETF निवेशकों को एक अद्वितीय घरेलू स्थान प्रदान करता है जहां वे भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों की वृद्धि और प्रदर्शन का लाभ उठा सकते हैं। हालाँकि यह सस्ता है और निष्क्रिय रूप से प्रबंधित है और इसलिए ETF का लक्ष्य Nifty PSU Bank Index के प्रदर्शन को दोहराना है।
यह अधिक जोखिम भरा है लेकिन बैंकिंग उद्योग के अंतर्निहित बुनियादी सिद्धांतों में सुधार के कारण दीर्घकालिक विकास क्षमता आकर्षक है। हालाँकि, रिटर्न की गारंटी नहीं दी जा सकती।
आपके निवेश क्षितिज और जोखिम सहनशीलता को ध्यान में रखा जाना चाहिए।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करना चाहते हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह जरूर लें। निवेश से जुड़े किसी भी लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
