LIC MF Manufacturing Fund NFO: संपूर्ण अवलोकन
अपनी एसेट मैनेजमेंट कंपनी, LIC Mutual Fund Asset Management Limited के तहत, एलआईसी म्यूचुअल फंड LIC MF Manufacturing Fund NFO लेकर आया है। यह योजना ओपन-एंडेड और sector-wise oriented (क्षेत्र-वार उन्मुख) है, जो विनिर्माण क्षेत्र की ओर झुकती है।
एलआईसी एमएफ मैन्युफैक्चरिंग फंड का प्राथमिक लक्ष्य दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ उद्देश्य के साथ विनिर्माण क्षेत्र में इक्विटी और इक्विटी-संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करना है।
LIC MF Manufacturing Fund NFO के लिए सदस्यता की राशि 5000 रुपये है और उसके बाद 1 रुपये के गुणक में है। नया फंड ऑफर 20 सितंबर 2024 को खुलेगा और यह LIC MF NFO 4 अक्टूबर 2024 को समाप्त हो जाएगा। यह म्यूचुअल फंड योजना 16 अक्टूबर 2024 से आगे की बिक्री और पुनर्खरीद (Repurchase) के लिए उपलब्ध होगी। इस योजना के साथ प्रस्तुत जोखिम के स्तर के संबंध में, इसे बहुत अधिक जोखिम में आंका गया है। इस बात की भी गारंटी नहीं दी जा सकती कि कार्यक्रम में सोचे गए निवेश का उद्देश्य साकार होगा।
यह प्रस्तावित है कि 80-100% हिस्सा विनिर्माण क्षेत्र (manufacturing sector) की कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों को, 0-20% गैर-विनिर्माण क्षेत्र की कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों को, 0-20% निश्चित आय और मुद्रा बाजार उपकरणों को, तथा 0-10% REIT और InvIT की इकाइयों को आवंटित किया जाएगा। Nifty India Manufacturing Index (टोटल रिटर्न इंडेक्स) बेंचमार्क है।
यदि आप एनएफओ म्यूचुअल फंड के नवीनतम रुझानों, अंतर्दृष्टि और समाचारों के बारे में जानना चाहते हैं तो आप इस नए NFO की पेशकश को समझने के लिए नीचे पढ़ना जारी रख सकते हैं:
भारत में विनिर्माण का विकास
- पर्याप्त एवं लागत प्रभावी श्रम बल
- कम लागत वाली ऊर्जा तक पहुंच
- सहायक सरकारी नीतियाँ
- चीन पर निर्भरता कम करने के लिए आपूर्ति श्रृंखलाओं को संशोधित करना
- घरेलू उत्पादन के लिए विशाल उपभोक्ता आधार
घरेलू विनिर्माण पर सरकार की पहल
- Made in India क्षेत्रीय उत्पादन को प्रोत्साहित करता है और पूंजी खींचता है।
- अर्थव्यवस्था, बुनियादी ढांचे, प्रणाली, जनसांख्यिकी और मांग के उपयोग के माध्यम से, आत्मनिर्भर भारत आत्मनिर्भरता हासिल करना चाहता है।
- भारत की राष्ट्रीय लॉजिस्टिक्स नीति बुनियादी ढांचे और दक्षता को बढ़ाते हुए लॉजिस्टिक्स खर्चों (logistics expenses) को कम करने का प्रयास करती है।
- आयात का प्रतिस्थापन
भारत का विनिर्माण अवसर
घरेलू मांग (Domestic Demand)
भारतीय विनिर्माण क्षमता का उपयोग पूर्व-कोविड स्तर से अधिक हो गया। एक दशक की कमजोरी के बाद, भारतीय पूंजीगत व्यय चक्र में सुधार हो रहा है।
आयात प्रतिस्थापन (Import Replacement)
भारत 320 अरब डॉलर का निर्यात करता है और 423 अरब डॉलर का आयात करता है।
वैश्विक आपूर्ति शृंखलाओं का पुनर्गठन (चीन+1)
CY23 में चीन ने भारत के $306 बिलियन की तुलना में $3.3 ट्रिलियन का निर्यात किया (चीन 11x बनाम भारत)
वर्ल्ड मैन्युफैक्चरिंग आउटपुट में भारत की बाजार हिस्सेदारी 2.9% है। निरंतर नीति समर्थन और बढ़ते प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (FDI) से भारत की विनिर्माण बाजार हिस्सेदारी बढ़ने का अनुमान है।
वित्त वर्ष 19 से वित्त वर्ष 24 तक भारत का इलेक्ट्रॉनिक्स सामान का निर्यात 3 गुना बढ़ गया।
वित्त वर्ष 21 से वित्त वर्ष 24 तक भारत का रक्षा निर्यात 2.5 गुना बढ़ गया।
वे क्षेत्र जो भारत में विकसित हो सकते हैं
- ऑटोमोटिव
- औद्योगिक मशीनरी
- ऊर्जा उपकरण
- फार्मास्युटिकल
- रासायनिक
- कपड़ा
- रक्षा
- एयरोस्पेस
- पावर केबल्स
- इलेक्ट्रॉनिक्स विनिर्माण
- सेवाएँ (EMS)
- उपभोक्ता के लिए टिकाऊ वस्तुएँ
- डेटा सेंटर
- सेमीकंडक्टर
- अंतरिक्ष उपग्रह (Space Satellite)
LIC MF Manufacturing Fund NFO: निवेश रणनीति
इस रणनीति का उद्देश्य टॉप-डाउन (top-down) और बॉटम-अप (bottom-up) दोनों दृष्टिकोणों का उपयोग करके उत्पादन और उत्पादन-संबंधी गतिविधियों में संचालन करने वाली कॉर्पोरेट संस्थाओं का प्रोफ़ाइल और चयन करना है।
इसके अतिरिक्त, उक्त निवेशों का मूल्यांकन योजना द्वारा निरंतर आधार पर किया जाएगा और यदि प्रतिभागियों (participants) के लिए यह लाभदायक समझा जाए तो फंड मैनेजर अपनी इच्छानुसार पोर्टफोलियो का पुनर्गठन करेगा।
निम्नलिखित कंपनियां शामिल होंगी:
- विनिर्माण उद्योग से संबंधित सभी प्रकार की कंपनियाँ।
- आयात को कम करने या निर्यात को अधिकतम करने के लिए साइट पर उत्पादन के लिए व्यवसायों को भारत में सक्षम रूप से रखा गया है।
- जिन उद्योगों को Made in India और PLI के तहत लागू सरकार के कार्यक्रमों से सबसे अधिक लाभ मिलेगा।
- ऐसी कंपनियाँ जिनका निर्माण भारत की सीमा के भीतर किया जाता है लेकिन विपणन कहीं और किया जाता है।
- वे कंपनियाँ जो उन्नत प्रौद्योगिकियों (advanced technologies) के विकास को बढ़ावा देने में सहायता करेंगी।
निम्नलिखित कंपनियां शामिल होंगी:
- विनिर्माण गतिविधियों में लगी कंपनियाँ।
- ऐसी कंपनियाँ जो भारत में स्थानीय स्तर पर निर्माण करने और आयात का विकल्प चुनने के लिए रणनीतिक रूप से तैनात हैं।
- वे कंपनियाँ जिन्हें उत्पादन से जुड़े प्रोत्साहन (PLI) और मेक इन इंडिया में सरकारी पहल से सबसे अधिक लाभ होने की संभावना है।
- ऐसी कंपनियाँ जो भारत में उत्पाद बनाती हैं और उन्हें विदेशों में बेचती हैं।
- वे कंपनियाँ जो उन्नत प्रौद्योगिकी के उत्पादन को सक्षम बनाती हैं।
निधि उपयुक्तता
LIC MF Manufacturing Fund उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो ये चाहते हैं:
- मूल रूप से किसी कंपनी की पूंजी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करें जिसके बाद विनिर्माण क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा।
- दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा।
योजना Plan:
यह योजना 2 प्लान ग्रोथ और रेगुलर प्लान ऑफर करती है।
- एलआईसी एमएफ मैन्युफैक्चरिंग फंड ग्रोथ
- एलआईसी एमएफ मैन्युफैक्चरिंग फंड रेगुलर।
LIC म्यूचुअल फंड विवरण
- वर्तमान में 32,423.29 करोड़ रुपये का फंड परिचालन में है। वर्तमान में, LIC Mutual Fund अलग-अलग जोखिम सहनशीलता वाले निवेशकों की आवश्यकताओं के अनुरूप लगभग 26 अलग-अलग योजनाएं पेश करता है। भारतीय शेयर बाज़ार में इसकी हिस्सेदारी 90.06% है, इनमें से 87.62% large-cap equities हैं, और शेष 2.43% mid-cap फर्म हैं।
- पिछले 3 वित्तीय वर्षों में 14.56% की CAGR के साथ, LIC AMC निवेशकों के सबसे पसंदीदा लार्ज- और मिड-कैप म्यूचुअल फंड में से एक है।
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LIC MF Manufacturing Fund NFO: तथ्य
| Start Date | 20 September 2024 |
| End Date | 04 October 2024 |
| Allotment Date/Subscription Date/Re-open Date | The scheme reopens on October 16, 2024, for continuous sale and repurchase. |
| VRO Rating | – |
| Expense Ratio | Nile |
| ExitLoad | 1% if more than 12% of units are redeemed within 90 days. |
| AUM | Rs.32,423.29 lac crore. |
| Lock in | N/A |
| Stamp Duty | 0.005% (From July 1st 2020) |
| Benchmarks | Nifty India Manufacturing Index (TRI) |
| Min. Investment | Rs.5000 and in multiples of Rs.1. |
| Risk | High Risk |
| Short-Term Capital Gains (STCG) | For less than 1 year, a 20% tax is applicable. |
| Long-Term Capital Gains (LTCG) | For more than 1 year, a 12.50% Tax is applicable above the gain of Rs.1.25 lac. |
NFO बंद होने के बाद योजना में निवेश कैसे करें?
यदि आप NFO में भाग लेने से चूक गए हैं और अब एक ही योजना में निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं, तो 16 अक्टूबर, 2024 को, जब योजना फिर से खुलेगी; आपके पास अपने डीमैट खाते पर लॉग इन करके एनएवी आधारित मूल्य पर खर्च करके सीधे म्यूचुअल फंड में भाग लेने और निवेश करने का विकल्प होगा और “LIC MF Manufacturing Fund NFO” खोजें या सीधे AMC के साथ या बस नीचे ‘बैनर’ पर क्लिक करें।
योजना के पोर्टफोलियो का परिसंपत्ति आवंटन (कुल संपत्ति का %) इस प्रकार होगा:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Total Assets) | Maximum Allocation (% of Total Assets) |
| Equity and equity related instruments of manufacturing sector companies | 80 | 100 |
| Equity and equity-related instruments of non-manufacturing sector companies, | 0 | 20 |
| Fixed income and money market instruments | 0 | 20 |
| Units of REIT and InvIT. | 0 | 10 |
LIC MF Manufacturing Fund के समकक्ष
| Scheme | 1Y Return | AUM (Rs.) / Fund Size (Rs.) |
| ICICI Prudential Manufacturing Fund | 53.12% | 6751.68 Cr. |
| Axis India Manufacturing Fund | – | 6375.52 Cr. |
| Motilal Oswal Manufacturing Fund | 7.49% | 588.95 Cr. |
चूंकि यह योजना नई है, इसलिए इसके साथियों के मुकाबले इसके पिछले प्रदर्शन पर कोई तुलनीय डेटा (comparable data) उपलब्ध नहीं है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
- एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम यही है। बाज़ार को प्रभावित करने वाले तत्व, जैसे कि ब्याज दरों में बदलाव, विनिमय दर, ऋण बाज़ार में कीमत और मात्रा में उतार-चढ़ाव, कर और सरकारी नियम, अनिवार्य रूप से निवेश के मूल्य में उतार-चढ़ाव का कारण बनेंगे।
- इसके कोष का एक बड़ा हिस्सा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से विनिर्माण पृष्ठभूमि (manufacturing background) वाली कंपनियों की इक्विटी से जुड़े इक्विटी और इक्विटी-उन्मुख उपकरणों में निवेश किया जाएगा। विनिर्माण कंपनियों के लिए आवंटन काफी बड़ा होगा क्योंकि योजना इन कंपनियों में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित निवेश रखने का प्रयास कर रही है।
- फंड को इकाइयाँ प्राप्त करने में लगने वाला समय प्रतिभूतियों के मूल्यों को प्रभावित कर सकता है; यह मामला हो सकता है, खासकर यदि फंड को redemption requests (मोचन अनुरोधों) की उच्च मात्रा या मूल्य प्राप्त होता है।
- किसी कंपनी के कार्य क्षेत्र से उत्पन्न आय अनिश्चितता के कारण जोखिम।
Manufacturing Funds का पिछला प्रदर्शन
| Scheme | NAV (Rs.) | Annualised Return | Risk |
| ICICI Prudential Manufacturing Fund | 36 | 53.12% | Very High |
| Axis India Manufacturing Fund | 14.58 | – | Very High |
| Motilal Oswal Manufacturing Fund Direct | 10.94 | 7.49% | Very High |
LIC MF Manufacturing Fund – Growth Fund Managers:
- योगेश पाटिल
- महेश बेंद्रे.
निष्कर्ष
इस योजना का जोखिम प्रोफ़ाइल बहुत अधिक है। कई सरकारी प्रयासों और उद्योग में मौजूदा वृद्धि के कारण इसमें बढ़ने की गुंजाइश है। हालाँकि, रिटर्न का आश्वासन नहीं दिया जा सकता।
आपको अपने निवेश क्षितिज (Horizon) और जोखिम सहनशीलता पर विचार करना चाहिए।
Disclaimer: यहां दी गई जानकारी सिर्फ NFO (New Fund Offer) की जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। यदि आप इनमें से किसी भी NFO में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो पहले किसी प्रमाणित निवेश सलाहकार (Certified Investment Advisor) से सलाह अवश्य लें। निवेश से जुड़े फैसले व्यक्तिगत होते हैं और इनके लाभ या हानि के लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा। सुनिश्चित करें कि आप निवेश से पहले सभी जोखिमों को अच्छी तरह से समझें और सूचित निर्णय लें।
