Best Hybrid Mutual Funds का परिचय
Best Hybrid Mutual Funds: बाजार में कई विकल्प उपलब्ध होने के कारण म्यूचुअल फंड निवेश एक कठिन काम हो सकता है। प्रत्येक निवेशक की अपनी जोखिम सहनशीलता हो सकती है, जो हाथ में उंगलियों के विभिन्न आकार की तरह होती है। इसलिए, जो लोग अपने निवेश पर कुछ सुरक्षा के साथ-साथ रिटर्न भी चाहते हैं, उनके लिए Hybrid Mutual Funds सबसे अच्छा विकल्प है।
हाइब्रिड फंड सुरक्षा स्तर को बरकरार रखते हुए विकास हासिल करने के लिए equity और debt दोनों प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। इस blog पोस्ट में, हम चर्चा करेंगे कि Hybrid Funds कैसे काम करते हैं, कितने प्रकार के होते हैं और वे 2024 में निवेश के लिए एक बढ़िया विकल्प क्यों हो सकते हैं।
Hybrid Funds को समझना
हाइब्रिड फंड का मुख्य उद्देश्य विकास और जोखिम के बीच संतुलन बनाए रखना है। इक्विटी और ऋण के बीच आवंटन भिन्न हो सकता है जिससे जोखिम और return के विभिन्न स्तर मिलते हैं। आइए equity vs debt allocation के अनुसार hybrid funds के विभिन्न रूपों पर नजर डालें:
- Equity-Oriented Hybrid Funds
- Debt-Oriented Hybrid Funds
- Balanced Hybrid Funds
- Arbitrage Hybrid Funds
- Monthly Income Plans
विस्तृत विश्लेषण के लिए आप हमेशा नीचे दिए गए वीडियो को देख सकते हैं।
Equity-Oriented Hybrid Funds
Equity-oriented hybrid funds, जिन्हें आक्रामक हाइब्रिड फंड भी कहा जाता है, अपनी संपत्ति का लगभग 65% इक्विटी और संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जबकि शेष 35% debt instruments में जाता है।
ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो कुछ जोखिम उठाकर अधिक रिटर्न की तलाश में हैं। उदाहरण के लिए, ICICI Prudential Equity & Debt Fund ने पिछले कुछ वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन दिखाया है।
Debt-Oriented Hybrid Funds
Debt-oriented hybrids रूढ़िवादी हैं जहां लगभग 60% निवेश बांड या सरकारों आदि द्वारा जारी किए गए अन्य निश्चित आय उत्पादों में किया जाता है, और शेष 40% shares में निवेश किया जाता है जिन्हें इक्विटी कहा जाता है।
इस प्रकार के निवेश उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो बहुत अधिक उतार-चढ़ाव नहीं चाहते, बल्कि अधिकतर समय स्थिर returns चाहते हैं, जैसे कि SBI Conservative Hybrid Fund आदि।
Balanced Hybrid Funds
Balanced hybrid funds बाजार की स्थितियों के आधार पर समायोजन करते हुए equity और debt दोनों में 40-60% आवंटन बनाए रखते हैं। रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए आवंटन तय करने में fund manager महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
उदाहरण के लिए, 361 Balanced Hybrid Fund stock और bonds आदि के बीच समान रूप से संपत्ति आवंटित करके निवेश के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है, जिससे लाभांश या अर्जित ब्याज से उचित स्तर की आय उत्पन्न होने के साथ-साथ समग्र जोखिम जोखिम कम हो जाता है।
Arbitrage Hybrid Funds
Arbitrage Hybrid Funds विभिन्न बाजारों में मूल्य अंतर का फायदा उठाने पर काम करते हैं; वे एक बाजार से कम कीमत वाले stock खरीदते हैं और दूसरे बाजार में उन्हें ऊंची कीमत पर बेचते हैं।
ये काफी हद तक fund managers की विशेषज्ञता पर निर्भर करते हैं जो ऐसे अवसरों की पहचान कर सकते हैं क्योंकि इसमें तरलता के मुद्दों जैसे कई जोखिम शामिल हैं, इसलिए इस प्रकार के funds में निवेश करने से पहले सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता है। इसका एक अच्छा उदाहरण Nippon India Arbitrage Fund है जो समय के साथ सफल रहा है।
Monthly Income Plans
मासिक आय योजनाएं मुख्य रूप से निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करती हैं जो नियमित आय प्रदान करती हैं। रिटर्न में सुधार के लिए कुछ इक्विटी भी शामिल है।
यहां एक अच्छा उदाहरण ICICI Prudential MIP 25 है जो सुरक्षा और विकास दोनों देता है।
बेहतर रिटर्न के लिए Hybrid Funds की तुलना
बेहतर रिटर्न हासिल करने के लिए यह जानना जरूरी है कि Hybrid Funds कैसे काम करते हैं। फंड का प्रदर्शन equity और debt के बीच आवंटन से निर्धारित होता है। आइए पिछले 10 वर्षों के प्रदर्शन के आधार पर कुछ शीर्ष प्रदर्शन वाले hybrid funds पर नजर डालें।
- Quant Absolute Fund
- ICICI Prudential Equity & Debt Fund
इन फंडों ने पिछले 10 वर्षों में 18% से अधिक CAGR returns दिया है जो Nifty 50 index के साथ-साथ large-cap funds से भी अधिक है।
Case Study: ICICI Prudential Equity & Debt Fund
ICICI Prudential Equity & Debt Fund एक अच्छी तरह से प्रबंधित हाइब्रिड फंड है जिसे इस श्रेणी के लिए एक उत्कृष्ट उदाहरण माना जा सकता है। यह अपने पैसे का लगभग 70% इक्विटी में निवेश करता है और लगभग 55% large cap stocks में निवेश करता है, जिससे सुरक्षा और विकास सुनिश्चित होता है।
इस तरह के रणनीतिक आवंटन से अच्छा लाभ हुआ है इसलिए कई लोग दूसरों के बीच इसे पसंद करते हैं।
Quant Absolute Fund के साथ तुलना
Quant Absolute नामक एक अन्य fund इक्विटी में 80% आवंटित करता है और केवल 35% large cap stocks में निवेश किया जाता है; इसलिए अधिक जोखिम लेना लेकिन अधिक रिटर्न भी प्राप्त करना, इस प्रकार साबित होता है कि कुछ hybrid funds की आक्रामक प्रकृति काफी फायदेमंद हो सकती है।
निवेशकों को इन 2 विकल्पों के बीच चयन करते समय अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का मूल्यांकन करने की आवश्यकता है।
Fund Manager द्वारा विशेषज्ञता की भूमिका
किसी भी hybrid mutual fund की सफलता या विफलता काफी हद तक उसके प्रबंधकों के पास मौजूद कौशल पर निर्भर करती है। एक सक्षम व्यक्ति को मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर इक्विटी और ऋण के बीच आवंटन को अनुकूलित करने में सक्षम होना चाहिए ताकि किए गए निवेश से अधिकतम लाभ प्राप्त किया जा सके।
किसी विशेष hybrid scheme को चलाने वाले विशिष्ट प्रबंधक पर निर्णय लेने से पहले निवेशकों द्वारा विचार किए जाने वाले कारकों में Track record भी शामिल होना चाहिए।
निष्कर्ष
Best Hybrid Mutual Funds इक्विटी के माध्यम से प्रदान की जाने वाली विकास क्षमता को ऋण द्वारा प्रदान की गई स्थिरता के साथ मिलाकर निवेश का संतुलित तरीका प्रदान करते हैं। वे सभी प्रकार के निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जोखिम से बचने वाले निवेशकों से लेकर ऐसे अन्य निवेशकों के लिए जो स्वभाव से अधिक आक्रामक हो सकते हैं।
विभिन्न प्रकार के hybrid funds को समझकर और उनके प्रदर्शन का मूल्यांकन करके, निवेशक 2024 और उसके बाद अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए सूचित निर्णय ले सकते हैं।
Hybrid mutual funds के लाभों के बारे में जागरूकता फैलाने के लिए इस blog को दूसरों के साथ साझा करें।
Disclaimer: यहां बताए गए blog सिर्फ जानकारी देने के उद्देश्य से हैं. यदि आप इनमें से किसी में भी पैसा लगाना चाहते हैं तो पहले Certified Investment Advisor से Consultation कर लें. आपके किसी भी तरह की लाभ या हानि के लिए लिए Finowings जिम्मेदार नहीं होगा।
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