Niva Bupa Health Insurance IPO – संपूर्ण अवलोकन
Niva Bupa Health Insurance IPO एक मेनबोर्ड आईपीओ है, जो Niva Bupa Health Insurance Ltd. द्वारा 2,200 करोड़ रुपये (29,72,97,297 शेयर) का बुक-बिल्ट इश्यू है। 2008 में Bupa Group और Fettle Tone LLP. के बीच सहयोग के रूप में स्थापित किया गया था। यह स्वास्थ्य बीमा बेचता है।
यह कंपनी Niva Bupa Health website पर अपने संपूर्ण स्वास्थ्य पारिस्थितिकी तंत्र और सेवा क्षमताओं के माध्यम से अपना पूरा सूट पेश करती है। यह एक मोबाइल एप्लिकेशन में भी उपलब्ध है।
कंपनी की पेशकशों को आम तौर पर इसमें विभाजित किया जा सकता है:
- खुदरा सामान परिवारों और व्यक्तियों दोनों के लिए हैं।
- Employers और श्रमिकों के उद्देश्य से सामूहिक सामान।
- 31 मार्च, 2024 तक कंपनी के पास 14.73 मिलियन सक्रिय जीवन बीमा थे।
- 31 मार्च, 2024 तक निगम 22 भारतीय राज्यों और 4 केंद्रशासित प्रदेशों में काम करता है।
- वित्त वर्ष 2022 और वित्त वर्ष 2024 के बीच कुल GWP 41.27% की CAGR से बढ़ी, जबकि खुदरा से GWP 33.41% बढ़ी।
यह नया आईपीओ 07 नवंबर, 2024 को लॉन्च किया जाना है और इस आगामी IPO की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश 11 नवंबर, 2024 को समाप्त होगी।
Niva Bupa Health Insurance IPO विवरण
2,200 करोड़ रुपये के Niva Bupa Health IPO में 10.81 करोड़ शेयरों (800 करोड़ रुपये) का ताजा अंक और 18.92 करोड़ शेयरों (1400 करोड़ रुपये) की बिक्री का प्रस्ताव (OFS) शामिल है।
Niva Bupa IPO की date 07 नवंबर से 11 नवंबर, 2024 तक है। आईपीओ लिस्टिंग की date गुरुवार, 14 नवंबर, 2024 को है और इसे BSE और NSE पर सूचीबद्ध किया जाएगा। निवा बूपा आईपीओ का प्राइस बैंड प्रत्येक शेयर के लिए 70 रुपये से 74 रुपये है।
Niva Bupa IPO शेयरधारकों का कोटा
इस बीमा आईपीओ का शेयरधारक कोटा खुदरा निवेशकों को 10%, संस्थागत निवेशकों (QIB) को 75% और गैर-संस्थागत निवेशकों (NII) को 15% आवंटित किया गया है।
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निवा बूपा स्वास्थ्य बीमा: उत्पाद पोर्टफोलियो
विस्तृत विश्लेषण के लिए आप हमेशा नीचे दिए गए वीडियो को देख सकते हैं।
कंपनी वित्तीय
31 मार्च 2024 और 31 मार्च 2023 को समाप्त वित्त वर्ष के बीच कंपनी का राजस्व 44.05% और PAT 552.73% बढ़ा।
(राशि करोड़ में)
| Period | 30 Jun 2024 | 31 Mar 2024 | 31 Mar 2023 |
| Total Assets | 6,542.06 | 6,191.87 | 3,876.57 |
| Total Revenue | 1,124.90 | 4,118.63 | 2,859.24 |
| PAT | -18.82 | 81.85 | 12:54 |
| net worth | 2,031.77 | 2,049.59 | 831.12 |
| Total Reserves & Surplus | 1,282.44 | 1,282.02 | 334.26 |
| borrowings | 250 | 250 | 250 |
राजस्व विभाजन
नीचे विभिन्न गतिविधियों के लिए राजस्व विवरण दिया गया है।
(राशि लाखों में)
| Net Cash Flow In Various Activities | 30 Jun 2024 | FY2024 | FY2023 |
| Net Cash Flow Operating Activities | 715.58 | 958.46 | 8,125.25 |
| Net Cash Flow Investing Activities | -1,167.19 | -3,273.64 | -18,815.86 |
| Net Cash Flow Financing Activities | 36.05 | 2,051.65 | 11,100.18 |
ग्राहक-वार राजस्व विभाजन
(मूल्य लाखों में)
| Particular | 30 Jun 2024 | FY2024 | FY2023 |
| Retail | 10,169.12 | 39,349.50 | 30,492.85 |
| Group | 4,472.64 | 16,726.24 | 10,237.45 |
खंड-वार राजस्व विभाजन
(मूल्य लाखों में)
| Particular | 30 Jun 2024 | FY2024 | FY2023 |
| Health | 14,303.84 | 54,944.28 | 39,873.59 |
| Personal Accident | 271.80 | 926.76 | 800.41 |
| Travel | 66.12 | 204.70 | 56.31 |
राजस्व विभाजन
(मूल्य लाखों में)
| Particular | 30 Jun 2024 | FY2024 | FY2023 |
| Individual | 463.04 | 2,015.67 | 2,184.58 |
| Family | 9,442.71 | 36,381.67 | 27,512.82 |
Geography-wise Revenue Bifurcation
मुद्दे का उद्देश्य
कंपनी अपने निम्नलिखित लक्ष्यों को पूरा करने के लिए इश्यू से प्राप्त शुद्ध आय का उपयोग करना चाहती है:
- सॉल्वेंसी के स्तर को बढ़ावा देने के लिए अपने पूंजी आधार का विस्तार।
- कॉर्पोरेट उद्देश्य.
Niva Bupa Health Insurance Limited के समकक्ष
| Company Name | Face Value (Rs.) | EPS (Rs.) | P/E (x) |
| Star Health and Allied Insurance Company Limited | 10 | 14.48 | 36.97 |
| ICICI Lombard General Insurance Company Ltd. | 10 | 39.03 | 45.92 |
| The New India Assurance Company Ltd. | 5 | 6.77 | 35.23 |
मूल्यांकन
Niva IPO की कीमत प्रत्येक शेयर के लिए 70 रुपये से 74 रुपये के बीच है।
P/E Ratio का मूल्यांकन
वित्त वर्ष 2024 की अवधि को ध्यान में रखते हुए, पिछले वर्ष के 0.51 रुपये के EPS के साथ, परिणामी P/E Ratio 145.09x है।
पिछले 3 वर्षों के लिए 0.05 रुपये के भारित EPS को ध्यान में रखते हुए, पी/ई अनुपात 1480x है।
सूचीबद्ध साथियों के साथ तुलनात्मक विश्लेषण
उद्योग का औसत P/E ratio 38.60x है।
| Particulars | P/E Ratio (x) |
| Highest | 48.91 |
| Lowest | 28.62 |
| Average | 38.60 |
आईपीओ की ताकतें
- दानेदार खुदरा स्वास्थ्य बीमाकर्ता जो लाभप्रदता, पूंजी दक्षता और मजबूत GWP वृद्धि को प्राथमिकता देता है।
- ग्राहकों के लिए उत्पादों की इसकी विस्तृत श्रृंखला नवीन उत्पादों को विकसित करने के इसके इतिहास द्वारा समर्थित है।
- ग्राहक सेवा के लिए एक स्वचालित, प्रौद्योगिकी-संचालित दृष्टिकोण।
- Bupa की मूल कंपनी और ब्रांड, जो स्वास्थ्य बीमा और स्वास्थ्य सेवा से जुड़ा है।
- दावों और प्रदाता प्रबंधन में इसकी विशेषज्ञता।
- अखिल भारतीय वितरण जो बहु-चैनल विविध है और प्रौद्योगिकी के माध्यम से वितरण भागीदारों को सशक्त बनाता है।
आईपीओ की कमजोरियां
- व्यवसाय की अंडरराइटिंग जोखिमों को नियंत्रित करने और उत्पाद की कीमतें प्रभावी ढंग से निर्धारित करने की क्षमता यह निर्धारित करती है कि यह कितना लाभदायक होगा।
- स्वास्थ्य बीमा क्षेत्र में बड़ी मात्रा में कारोबार होता है।
- व्यवसाय कड़ी निगरानी और नियामक परीक्षाओं के अधीन है।
- कंपनी वितरण के अपने मध्यवर्ती चैनलों पर निर्भर करती है।
- कंपनी को घाटा के तौर पर पैसे का नुकसान हुआ है।
Niva Bupa IPO GMP
Niva Bupa Health Insurance IPO GMP आज 04 नवंबर 2024 तक 0 रुपये है। 74 रुपये प्रति शेयर की कीमत के साथ, यह जानकारी लिखते समय अनुमानित आईपीओ लिस्टिंग मूल्य 74 रुपये है।
Niva Bupa Health Insurance IPO समय सारिणी (अस्थायी)
IPO खुलने की date 07 नवंबर से 11 नवंबर, 2024 तक है, आईपीओ आवंटन 12 नवंबर, 2024 को, रिफंड की शुरुआत 13 नवंबर, 2024 को और लिस्टिंग सोमवार, 14 नवंबर, 2024 को होगी।
| Events | Date |
| IPO Opening Date | November 07, 2024 |
| IPO Closing Date | November 11, 2024 |
| IPO Allotment Date | November 12, 2024 |
| Refund Initiation | November 13, 2024 |
| IPO Listing Date | November 14, 2024 |
Niva Bupa Health Insurance IPO Details
10 रुपये प्रति शेयर अंकित मूल्य वाला IPO कुल 297,297,297 शेयरों का निर्गम आकार प्रदान करता है और इसे BSE और NSE पर सूचीबद्ध किया जाएगा।
| IPO Opening & Closing date | November 07, 2024 to November 11, 2024 |
| Face Value | Rs.10 per share |
| Issue Price | Rs.70 to Rs.74 |
| Lot Size | 200 shares |
| Issue Size | 29,72,97,297 Shares (Rs.2200 Cr) |
| Offer for Sale | 189,189,189 Shares (Rs.1400 Cr) |
| Fresh Issue | 108,108,108 Shares (Rs.800 Cr) |
| Listing At | BSE, NSE |
| Issue Type | Book Built Issue IPO |
| registrar | Kfin Technologies Limited |
निवा बूपा हेल्थ इंश्योरेंस आईपीओ लॉट साइज
IPO खुदरा निवेशकों को न्यूनतम और अधिकतम 1 Lot (200 शेयर) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 14800 रुपये है और 13 Lot (2600 शेयर) में निवेश करने की अनुमति देता है, जिसकी कीमत क्रमशः 1,92,400 रुपये है, जबकि HNI निवेशकों के लिए न्यूनतम Lot 14 (2800 शेयर) है, जिसकी कीमत 2,07,200 रुपये है।
| Minimum Lot Investment (Retail) | 1 lot |
| Maximum Lot Investment (Retail) | 13 lots |
| S-HNI (minimum) | 14 lots |
| S-HNI (maximum) | 67 lots |
| B-HNI (minimum) | 68 lots |
Niva Bupa Health Insurance IPO आरक्षण
| Institutional Share Portion | 75% |
| Retail Investors Share Portion | 10% |
| Non-Institutional Shares Portion | 15% |
Niva Bupa Health Insurance Ltd. के प्रमोटर और प्रबंधन
- Bupa Singapore Holdings Pte. Ltd.
- Bupa Investments Overseas Limited.
| Pre-Issue Promoter Shareholding | 62.27% |
| Post-Issue Promoter Shareholding | – |
Niva Bupa Health Insurance IPO Lead Managers
- ICICI Securities Limited
- Morgan Stanley India Company Pvt Ltd.
- Kotak Mahindra Capital Company Limited.
- Axis Capital Limited.
- HDFC Bank Limited.
- Motilal Oswal Investment Advisors Limited.
लाभांश नीति
कंपनी ने पिछले 3 वित्तीय वर्षों में कोई लाभांश नहीं दिया है।
निष्कर्ष
यह कई निवेशकों को बढ़ते भारतीय स्वास्थ्य बीमा बाजार में निवेश पाने का अवसर प्रदान कर सकता है। किसी भी स्थिति में, व्यापक उत्पाद पेशकश के साथ राजस्व में प्रभावशाली वृद्धि की प्रवृत्ति दिखाई देती है। ब्रांड की प्रतिष्ठा भी संभावनाओं के साथ अच्छी तरह से स्थापित हुई है। हालाँकि, हाल के वर्षों में इस तरह के नुकसान के साथ, P/E ratios बढ़ गया है, जो इंगित करता है कि कंपनी से जुड़ी कुछ सीमाएँ हो सकती हैं।
Disclaimer: यहां दिए गए IPO की जानकारी केवल आपके ज्ञानवर्धन के लिए है। यदि आप इनमें निवेश करने का विचार कर रहे हैं, तो पहले एक Certified Investment Advisor से परामर्श अवश्य करें। किसी भी तरह के लाभ या हानि के लिए Finowings की कोई जिम्मेदारी नहीं होगी। निवेश से पहले पूरी जानकारी और जोखिम को समझें।
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