संयुक्त राज्य अमेरिका में म्यूचुअल फंड से तात्पर्य उन निवेश विधियों से है जो कई निवेशकों के फंड को मिलाकर एक पोर्टफोलियो खरीदते हैं जिसमें अमेरिका में विभिन्न प्रकार के स्टॉक, बांड और अन्य प्रतिभूतियां शामिल होती हैं। पेशेवर फंड प्रबंधक म्यूचुअल फंडों पर नज़र रखते हैं, ताकि निवेशकों को स्वयं प्रतिभूतियों का चयन किए बिना वित्तीय बाजारों तक पहुंच मिल सके। आज के ब्लॉग में हम चर्चा करेंगे कि आप भारत से US Mutual Fund में कैसे निवेश कर सकते हैं और साथ ही अमेरिका के top 10 mutual funds के बारे में भी बताएंगे। भारत में अमेरिकी म्यूचुअल फंड का मतलब है कि कोई व्यक्ति भारत से अमेरिकी फंड, बांड, इक्विटी में निवेश कर सकता है और US Stock Market का लाभ उठा सकता है।
अमेरिकी सूचकांक
S&P 500 – अमेरिका की 500 प्रमुख कंपनियों (एप्पल, माइक्रोसॉफ्ट, अमेज़न, आदि) पर नज़र रखता है।
डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (DJIA) – इसमें 30 ब्लू चिप कंपनियां शामिल हैं।
Russell 2000 – 2,000 छोटी कंपनियों पर नज़र रखता है।
US Mutual Fund के प्रकार
इक्विटी फंड – इसमें शेयरों (लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप और अन्य क्षेत्रीय फंड) में बड़े निवेश हिस्से शामिल होते हैं
बांड फंड – सार्वजनिक निगमों या सरकार से बांड में अधिक निश्चित रिटर्न पर निवेश की पेशकश करते हैं, जहां जोखिम नाममात्र होता है।
इंडेक्स फंड – S&P 500 या Nasdaq जैसे परिभाषित सूचकांकों की गतिविधियों का अनुसरण करें।
Balanced or Hybrid Funds – विभिन्न इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों का संयोजन जो एक ही समय में आश्रय और विकास प्रदान करता है।
मनी मार्केट फंड – कम रिटर्न के लिए अधिक जोखिम के साथ नकदी या नकदी के निकट साधनों में निवेश।
Target Date Funds – रिटायरमेंट ओरिएंटेड फंड्स जहां निवेश समय क्षितिज के आधार पर वितरित किया जाता है।
Top 10 Mutual Funds USA (अमेरिका में Best Mutual Fund)
नीचे अमेरिका के top 10 mutual funds की सूची दी गई है जो भारत से निवेश करने के लिए आपके लिए उपयुक्त हो सकते हैं।
1. ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
NAV – 69.69 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
chance
Return Outperformance
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
In 70% of cases, investors who have held this fund for at least 5 years have seen an annual return of 14.46%.
Over the past 10 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
ICICI Prudential Mutual Fund
launch date
01 Jan 2013
expense ratio
1.25% as of Feb 28, 2025
benchmark
S&P 500 TRI
minimum investment
Currently Not Buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
43.38%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
Asset Allocation of Equity
Asset
Percentage (%)
Equity
98.56%
Debt
0%
Other
1.44%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
Company
holdings
Gilead Sciences Inc. (USA)
2.87%
Corteva Inc.
2.8%
The Walt Disney Company
2.73%
2. Edelweiss US Value Equity Offshore Fund Dir (G)
NAV – 35.54 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
Exit Load
Return Outperformance
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
1% if redeemed within 3 months
Over the past 10 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
Edelweiss Mutual Fund
launch date
17 Jul 2013
expense ratio
0.66% as of Feb 28, 2025
benchmark
Russell 1000
minimum investment
SIP- Rs.500 and Lump- Rs.5000
Risk
Very High
3 Year Returns
41.5%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
Equity का परिसंपत्ति आवंटन
Aasset
Percentage (%)
Equity
97.42%
Debt
3.01%
Other
-0.43%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
3. Edelweiss US Technology FoF Dir (G)
NAV – 26.91 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
Exit Load
Return Outperformance
Performing poorly in its category
1% if redeemed within 3 months
In the last 3 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
Edelweiss Mutual Fund
launch date
14 Feb 2020
expense ratio
0.68% as of Feb 28, 2025
benchmark
Russel 1000 Equal Weighted Technology
minimum investment
SIP- Rs.500 and Lump- Rs.5000
Risk
Very High
3 Year Returns
68.38%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
Equity का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
98.98%
Debt
1.42%
Other
-0.4%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
4. DSP US Flexible Equity Fund of Fund
NAV – 62 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
chance
Return Outperformance
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
For investors who have held this fund for at least 5 years, got a return of 13.19%, 70% of the time.
In the last 10 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
DSP Mutual Fund
launch date
01 Jan 2013
expense ratio
1.55% as of Feb 28, 2025
benchmark
Russel 1000
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
45.77%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
98.92%
Debt
–
Other
1.08%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
5. Nippon India US Equity Opportunities Fund Dir (G)
NAV – 38.67 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
chance
Exit Load
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
For investors who have held this fund for at least 5 years, got a return of 15.05%, 70% of the time.
1% if redeemed within 30 days
फंड विवरण
Fund House
Nippon India Mutual Fund
launch date
03 Jul 2015
expense ratio
2.16% as of Feb 28, 2025
benchmark
S&P 500 TRI
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
58.92%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
97.65%
Debt
0.01%
Other
2.34%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
Company
holdings
Amazon.com Inc. (USA)
7.07%
Meta Platforms Inc
6.72%
Alphabet Inc Class A
6.48%
6. Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF Dir (G)
NAV – 38.95 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
chance
Exit Load
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
For investors who have held this fund for at least 5 years, got a return of 23.61%, 70% of the time.
1% if redeemed within 15 days
फंड विवरण
Fund House
Motilal Oswal Mutual Fund
launch date
09 Nov 2018
expense ratio
0.24% as of Feb 28, 2025
benchmark
Nasdaq 100 TRI
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
76.79%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
100.12%
Debt
0.24%
Other
-0.35%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
7. Franklin India Feeder – Franklin US Opportunities Fund
NAV – 80.51 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
chance
Return Outperformance
This fund generates 20% higher returns for each unit of risk it takes.
For investors who have held this fund for at least 5 years, got a return of 13.85%, 70% of the time.
In the last 10 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
Franklin Templeton Mutual Fund
launch date
01 Jan 2013
expense ratio
0.63% as of Feb 28, 2025
benchmark
Russell 3000 Growth TRI
minimum investment
SIP Rs.500 & Lump. Rs.5000
Risk
Very High
3 Year Returns
54.7%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
Equity का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
98.65%
Debt
–
Other
1.35%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
8. Kotak Nasdaq 100 FOF Dir (G)
NAV – 17.88 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
Exit Load
Return Outperformance
Performing poorly in its category
Nile
In the last 12 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
Kotak Mahindra Mutual Fund
launch date
11 Jan 2021
expense ratio
0.25% as of Feb 28, 2025
benchmark
Nasdaq 100 TRI
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
68.67%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
99.97%
Debt
–
Other
0.03%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
9. Motilal Oswal S&P 500 Index Fund Dir (G)
NAV – 23.4 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
Exit Load
Return Outperformance
Performing poorly in its category
1% if redeemed within 7 days
In the last 1 year, this fund has produced the highest return among International Index funds.
फंड विवरण
Fund House
Motilal Oswal Mutual Fund
launch date
15 Apr 2020
expense ratio
0.62% as of Feb 28, 2025
benchmark
S&P 500 TRI
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
53.23%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
98.19%
Debt
0.93%
Other
0.88%
शीर्ष 3 स्टॉक होल्डिंग्स
Company
holdings
Apple Inc. (USA)
6.87%
Microsoft Corporation (US)
5.94%
NVIDIA Corporation (USA)
5.67%
10. Bandhan US Equity FoF Dir (G)
NAV – 15.64 रुपये (05 मार्च 2025 तक)
Return or Risk
Exit Load
Return Outperformance
Performing poorly in its category
1% if redeemed within 1 year
In the last 3 years, this fund has produced the highest return among International funds.
फंड विवरण
Fund House
Bandhan Mutual Fund
launch date
29 Jul 2021
expense ratio
0.8% as of Feb 28, 2025
benchmark
Russel 1000 Growth TRI
minimum investment
Not buyable
Risk
Very High
3 Year Returns
70.76%
Short Term Capital Gains (STCG)
20% if redeemed earlier than 12 months
Long Term Capital Gains (LTCG)
After 12 months, 12.5% tax on gains of Rs.1.25 lac + in a financial year
इक्विटी का परिसंपत्ति आवंटन
Asset
Percentage (%)
Equity
99.67%
Debt
0.01%
Other
0.32%
Top 3 Stock Holdings
इस योजना के लिए होल्डिंग्स का विभाजन उपलब्ध नहीं है।
(स्रोत: ETमनी)
अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश क्यों करें?
पिछले 6 महीने में निफ्टी के अपेक्षाकृत सुस्त प्रदर्शन को देखते हुए अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करना इस समय संभवतः सबसे आकर्षक विकल्प है। भारतीय बाजारों में अनिश्चितता के बावजूद, अमेरिकी बाजार में मजबूत कॉर्पोरेट आय, नवाचार और एक प्रमुख अर्थव्यवस्था है।
ग्लोबल लीडर्स इन टेक्नोलॉजी एंड इनोवेशन – Apple, Microsoft, Nvidia और Tesla जैसी कंपनियां भविष्य को आकार दे रही हैं।
सबसे मजबूत बाजार प्रदर्शनकर्ता – पिछले कुछ महीनों में S&P 500 और Nasdaq का प्रदर्शन निफ्टी से आगे निकल गया है।
अमेरिकी डॉलर संबद्धता – अमेरिका में निवेश करने से आप अपने आप को भारतीय रुपये के मूल्य में कमी से बचा सकते हैं।
भारत में उच्च तकनीक का दावा – अमेरिका में एआई, सेमीकंडक्टर, बायोटेक और EV विकसित किए जा रहे हैं।
भारत में अस्थिरता के विरुद्ध मजबूत पकड़ – अमेरिकी बाजार विविधीकरण और भारत की अस्थिरता से सुरक्षा के साथ निवेश के अवसर प्रदान करता है।
Nifty 50 बनाम अमेरिकी बाजार (पिछले 6 महीने का प्रदर्शन)
Factor
Nifty 50 (India)
US Market (S&P 500 & Nasdaq)
performance
Underperformed, facing volatility
Outperformed, hitting new highs
Key Drivers
Inflation, high interest rates, FII outflows
Strong tech earnings, AI boom, Fed rate cut hopes
IT sector
Weak due to global slowdown
Thriving (Nvidia, Microsoft, Meta surging)
banking sector
Pressure due to inflation concerns
Stable, backed by strong economy
Foreign Investment
FIIs pulling money out
FIIs increasing investment in US tech stocks
Currency Impact
INR depreciation affecting returns
USD strength attracting global investors
इसमें शामिल जोखिम
अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में भी अन्य प्रकार के निवेश के समान ही खतरे हैं। वैश्विक फंड अधिक जोखिमपूर्ण होते हैं, क्योंकि उनमें से अधिकांश इक्विटी आधारित होते हैं। निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय उद्देश्यों के आधार पर म्यूचुअल फंड का चयन करना चाहिए।
निष्कर्ष
भारत से US Mutual Fund में निवेश करने से विविधीकरण, मजबूत बाजार प्रदर्शन और बहुराष्ट्रीय निगमों तक पहुंच मिलती है। हाल ही में, नवाचार और तकनीकी दिग्गजों के कारण अमेरिकी बाजार भारतीय सूचकांकों से आगे निकल गया है। अमेरिकी डॉलर में परिसंपत्तियां खरीदने से भारतीय रुपए के मूल्यह्रास के मद्देनजर धन की सुरक्षा में सहायता मिलेगी। सभी बातों पर विचार करने के बाद, अमेरिकी म्यूचुअल फंड आपके निवेश पोर्टफोलियो का आकार बढ़ाने के लिए एक शानदार रणनीति है।
Disclaimer: यह खरीदने या बेचने की अनुशंसा नहीं है। कोई निवेश सलाह नहीं दी गयी है। पिछले रिटर्न भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देते। यह म्यूचुअल फंड विश्लेषण केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए प्रदान किया गया है और इसे निवेश सलाह नहीं माना जाना चाहिए। निवेश करने से पहले हमेशा शोध करें और वित्तीय सलाहकार से बात करें।
